Наложение ограничений на счет в банке по 115-ФЗ

Какое изучение, кем изучение? 

По теме: ТС, включите дурака, позвоните на горячую линию, узнайте для начала, СБ требует что-то и тупо ограничили ДБО, или всё же 115ФЗ. 

Ну и какая уже разница — финмон банка уже ваш счёт держит в табличке Экселя, просто отмалчиваться и надеяться что отменят ограничения не получится, ситуация уже случилась. В данном случае молчание = подтверждение правильности отработки алгоритма блокировки.

П.С. никогда не видел какие-то пометки в платежке при закрытии счета о том, что оно (закрытие) прошло по 115ФЗ. 

Кем? Вами, изучение темы, прежде чем что то писать😭 

Если деньги белые, нет никакой проблемы объяснить это банку, при необходимости показать пару скринов из кабинета партнерки, из обменника.

Если деньги грязные, конечно, закрывайте счет и надейтесь получать через другой банк. Но это ненадолго. закрытие счета сработает как триггер для более пристального внимания и уже не со стороны банка.

Номер поля в платежке, в котором ставится «метка» укажите? 

Ну и ссылочку тогда на документ, где указаны рекомендации по использованию этой «метки». 

Убейте двух зайцев сразу: и меня просветите, и для ТС информация будет полезна (я тут вообще без сарказма).

П.С. Так и кем же изучение идёт и где, ответите?

Метка ставится не в платежке, платежка тут вообще не при делах.

Метка ставится в истории клиента, о причине отказа в ДБО и закрытии счета.

А история эта хранится в ЦБ и доступна любой финансовой организации.

Тут уже много раз написали ТС, что нужно идти в банк и попытаться выяснить причину блокировки, если причина лишь в возбуждении банка по использованию карты для обнала, то уладить эту проблему можно на раз-два.

Еще лучше будет, если ТС по шурику зарегистрируется как СЗ и оплатит налоги с прибыли, хотя бы за текущий год - это будет хорошим положительным сигналом для банка.

Но ТС сам похоже не знает, что ему нужно... а нужно ему забыть и забить на всё, чтобы от него отстали, судя по его постам - ток это не получится...

Тут блин одни теоретики собрались, похоже )))

Все забыли уже что ли, что с 1 июня банки получили распоряжение строже отслеживать транзакции по счетам ввиду новых дополнений в 115ФЗ?

Вот ТС и попал одним из первых под это дело, с сомнительными переводами и попытками юзать карту для обнала, а не как платежный инструмент.

PS: Вангую, что следующий запрос по суммам на счете к ТС будет уже не от банка, а от ФНС.

Вот какого ответа я ждал, благодарю за инфу. 

Ну, в список РосФинМонитринга потенциально попадёт, расскажет как оно, раз идти и выяснять не планирует.

На счете ареста нет. На него наложены ограничения банком.

Снять ограничения со счета не могут, так как по результатам рассмотрения было принято окончательное решение о наложении ограничений. Это решение, кстати, было принято одновременно с уведомлением о наложении ограничений и просьбой предоставить банку дополнительную информацию. Дополнительно сообщили, что согласно пункту ДКБО банк вправе ограничивать функциональность и так далее. Что они и сделали.

Детальную причину блокировки не могут озвучить ни в чате приложения, ни в отделении банка. Посоветовали обратиться в центральный офис за разъяснениями, но сказали, что я все равно не смогу снять ограничения.

При закрытии счета информацию в другие банки передавать не будут. Но я общался еще со вторым менеджером. Так вот второй сказал, что возможно такое.

В какие-либо другие гос. органы информация не будет передаваться со слов первого менеджера. Второй менеджер сказал, что у нее нет информации откуда движение пошло. Из самого банка или из иного учреждения. Здесь стоит отметить, что сегодня пополнил карту другого банка и сделал с нее коммунальные платежи. Все операции прошли успешно.

Первый менеджер сказал, что счет можно не закрывать, так как никаких проблем с этим не будет. Второй менеджер посоветовал не закрывать сейчас, так как возможно при переносе оставшихся средств в другой банк будет передана информация о наличии проблема ФЗ115. А так будет списание за обслуживание и счет через какое-то время будет автоматически закрыт. Про автоматическое закрытие могу напутать, забыл.

И вот теперь главный вопрос. Как дальше быть.

Как вариант,  идти устраиваться на работу и забыть про доход с сайтов, но хотелось бы изучить иные благоприятные решения текущей проблемы.

Если продолжать работать с сайтами, то что делать и как строить модель работы, чтобы я был чист и прозрачен перед государством и у меня не было никаких проблем.

- Регистрироваться самозанятым или нет (годовой доход убирается под СЗ, поэтому ИП не нужно). Если да, то за какой период оплачивать налоги. Или открыть счет в новом банке и уже с этого момента платить налоги. Не возбудится ли налоговая еще больше, если я сейчас оформлю СЗ. Вдруг за последние 3 года, а то и 5 заходят проверить меня, а я ведь ничего толком им показать не смогу. Нет у меня тех бумаг, что их устроят.

- Если зарегистрироваться самозанятым, то не возникнет ли у компетентных органов вопросы за какие услуги получено вознаграждение. Все таки выплаты идут от иностранных партнерок типа экзоклик в USDT. Вдруг попросят еще и источники трафика показать. ХЗ понравятся ли им эти источники.

Коллеги, если у вас есть мысли как работать и не вызывать раздражениея налоговой, банков и иных гос.органов, то посоветуйте, пожалуйста. Буду очень рад вашему конструктивному мнению.

открываешь сз в приложении в пару кликов и все следующие поступления которые получаешь через обменники пробиваешь как доход за аудит сайта или за создание сайта какому-нибудь физ.лицу или как за консультацию. всё 

рано или поздно, если будешь также повторять выводить на карту непонятно от кого, снова прилетит блок. ничему не учишься. 🙈

После моего обращения они сказали, что ограничения со счета ни при каких условиях снять нельзя. Решение об окончательном ограничении счета было принято сразу и обжалованию не подлежит.

А то, что они уведомление выслали, так это у них якобы стандартная процедура.