Наложение ограничений на счет в банке по 115-ФЗ

Тогда тема себя сама изжила.

Что делать при таком раскладе - вам тут уже ответили не один раз.

Есть еще вариант, но это уже больше из раздела маркетинга - можно кринж устроить и монетизировать его.

Забить на всё и ждать приезда масок, но заранее к нему подготовиться и запустить он-лайн трансляцию на ЮТ.

За один ролик можете легко выйти на монету.

Везде есть выгодный путь, нужно лишь его увидеть )))

Вот и отлично. Пойми, ты ничего не нарушил! У нас в России нельзя только продавать, что-либо за крипту и с недавних пор майнить без лицензии и юр.лица или ИП. Иметь крипту, покупать,  что-либо можно (например в тех странах, где это разрешено) На заграничных сайтах цифровые товары - пожалуйста, без проблем (музыка и т.д.)!

Сделай обязательно скрины с обменника, на всякий случай, мало ли к аккаунту потеряешь доступ, сайт закроется и т.д. И всё. Никому ты не нужен со своими копейками, тем более там тоже все всё прекрасно понимают.

Повторю, если всё же решишь пойти и закрывать счет, то как писали выше, могут и в другом банке блокнуть. Хоть официальной информации о том, что счет ты закрываешь вынужденно из-за блокировки по 115 фз у банка получателя не будет, но он прекрасно понимает, что и как. Может тоже блокнуть. Ведь в его понимании, ты выводишь остаток средств при закрытии, к примеру 500 рублей, а он не знает сколько там краденых деньжат  было. Может в 100 раз больше, а может и в 1000. и от греха подальше, также затребует подтверждение происхождения этих денежных средств. Также 115 фз. Не факт, но может быть.

А закрыть счет и не забирать деньги ты не сможешь. Так не получится. Они возьмут комиссию и все до копейки должны отдать. Хорошо если в кассе согласятся отдать. А если нет? 

Поэтому подумай и реши сам. Тут много насоветовали. Кто-то считает надо идти и доказывать, что ты не вор. Я считаю, что презумпция невиновности худо-бедно, но работает. Прятаться не стоит конечно. Но если дернут, хотя навряд ли, то там уже именно и говорить об обмене. Твоё сотрудничество с обменником -  это твои доказательства, что ты не вор и не мошенник. Но никак не является это доказательством происхождения денег. Ты реально не знаешь откуда эти деньги появились, поэтом в банке ничего не докажешь. ИМ похер на обменник, они у тебя об этом не спрашивают.

Короче, я своё мнение сказал, но решать тебе. Удачи!!!

Не обязательно.

Но, банк тогда сам откажет в ДБО.

Если отказ в ДБО будет связан с подозрением в нарушении закона, возможны более серьезные последствия, вплоть до передачи информации в Росфинмониторинг и Прокуратуру.

Но, это уже я пугаю ))) хотя, всякое бывает и может быть, так как мы не знаем за что именно тормознули счет.

Вам нужно было истребовать у банка постановление о приостановке счета, там должны быть указаны требуемые документы со стороны банка и более точная причина, с указанием подозрительной транзакции/транзакций.

Тогда было бы понятно: почему и за что.

А так, мы тут на кофейной гуще гадаем.

А если не принимаешь рубли на карту, а только отправляешь ( покупаешь крипту в p2p), тут палева меньше? Дроп это ведь тот кто принимает для обнала, а не отправляет свои средства?

Ему уже отказано, раз он дистанционно не может управлять средствами. 

А вот счет, если на нем есть деньги, банк в одностороннем порядке не закроет. Он физически это сделать не сможет. Банку необходимо остаток средств, куда-то вывести. Себе забрать даже копейку не сможет. Это воровство!

По большей части рисков меньше, но тоже есть нюансы, тоже могут блокнуть. Ведь не известно куда пойдут дальше эти деньги!? Может на финансирование ВСУ. Тогда ты не прямой участник финансирования.  Но это отдельная тема. И кто сказал, что ты свои личные деньги переводишь. Для банка может именно ты дроп, а на p2p закупаешь крипту и кураторам на Украину отправляешь. Также могут потребовать документы о происхождении денежных средств.  Но тут реально есть смысл идти в банк и доказывать. Ведь могут быть зарплатные деньги, накопления и если ты не дроп, то и жалоб в полицию и банк на твои реквизиты не будет. А только перевод на подозрительный счет питупишника

Не нужно закрывать счет.  В свое время нужно было читать рассылки альфа банка
- Идем в банк и разговариваем, обьясняем, что менял валюту, осталась еще со времен, когда были валютные счета.
Валюту отдал, лицо перевело деньги на счет.

- Основная причина блокировки вот в этом:

Вывод ваша карта существует для обналички финансов

Ваш вывод: Тратить деньги в магазинах именно с того счета ( банка), на который поступают финансы. Сократить количество переводов (учитывая максимальную сумму)))

Мой вывод: Дают кредитку бери и трать в магазинах и т.д. с кредитки. Сроки только отслеживай))
Кредитка гасится  в момент прихода финансов на основной счет. Все, блокировать нечего😭

PS  И только если не договорились с банком ( обясняете, что понял исправлюсь буду тратить и тд). Только тогда закрываете счет. С другим банком не повторяете своих ошибок. 


И да практически любой обменник , при обмене (P2P) не переводит финансы со своего счета (обменника в вашей цепочке нет) И в случае дропа вам не блокируют счет. Тут самостоятельно изучайте🙏
Но в этом случае, 10-ти летний счет, нужно по максимуму сохранить.

вот самый правильный совет. на несколько лет банков хватит

если идти в банк, то попробовать максимально сохранить счет. вывод в другой банк, с закрытием счета, ничего хорошего не светит.

Самый вредный совет теоретиков — новый счет без истории ставиться сразу на контроль. Итого на пару месяцев, далее вам будут отказывать в открытии счета. 
При закрытии старый сразу отправляется на изучение🤣 Законы, читать не научили?

👍  Это особенно важно в связи с необходимостью получения  из неидеальных источников. Историю нужно копить, хранить, изучать и уважать😭