Наложение ограничений на счет в банке по 115-ФЗ

Для этого и есть условие. Получай лицензию от ЦБ, отчитывайся им за каждый рубль или юсдт и меняй сколько влезет. Но сможешь ли отчитаться? Уверен, что нет! Поэтому и не видел я ни одного питупишника с лицензией.  

Да денег на счете нет практически. Так что это не проблема сейчас.

Меня больше всего волнует следующие вещи:

1. Как не получить черную метку во всех банках. Как жить без доступа к банковским продуктам в наше время. Это же все, конец.

2. Из ваших советов я так и не понял стоит ли мне пробовать им объяснить откуда средства.

Я могу скинуть фактически по всем транзакциям ссылки, где указаны дата обмена, сумма и куда направлялись средства. Хочу попробовать им объяснить, что переводы делались в их же банк моей жене, а потом с ее карты деньги тратились на коммуналку, магазины и так далее. Мол если так не нужно делать, чтобы не попасть под блокировку, то без проблем. Больше так не буду делать. Но подозреваю, что здесь по всей видимости собрался как раз комплекс проблем:

- переводил жене на карту, а не тратил деньги в магазинах со своего счета своей картой;

- за месяц было три партии поступлений, где каждая по 4 перевода примерно, да еще и суммы типа 3458 + 1289 и так далее;

- возможно был перевод от какого-то сильно нежелательного контрагента.

3. Главный вопрос если я все таки попробую объясниться с банком не будет ли для меня проблемой то, что я не смогу объяснить толком происхождения крипты. Налоги я не плачу, документов по крипте тоже нет фактически. Не покажу ведь я им скрины партнерки, которая мне выплаты делает.

4. Тоже важный вопрос. А если вообще им не отвечать, а просто не пользоваться их продуктам, так как теперь это просто невозможно, то не будет ли это самым худшим вариантом. Мол раз я молчу, то значит здесь точно что-то нечистое и нужно банку передать информацию обо мне везде куда только можно.

А под что подпадает раздача криптовалюты? Например, вы зарегистрировались, создали кошелек, и вам за это дали 1 биткоин. К чему относятся эти деньги? Это платеж за услуги? Подарок? Что это?

Чет дальше читать скушно стало... Ответ уже есть.

Если ваш бизнес тормознул РосФинМониторинг, то как сами думаете в базе будете? И банки обязаны сведения подавать т.к. лицензии могут лишить.

Там может быть просто предупреждение, причём статус может меняться со временем. 

Понимаю, что мы с вами об одном и том же. Но вы же сами написали "Вот только переведет банк эти деньги с "особой пометкой", что счет закрыт по 115ФЗ." Неужели кто-то полагает, что при закрытии счета по заявлению клиента, банк напишет другому банку ложное сообщение, что счет закрыт по 115ФЗ.  Именно поэтому я и посчитал, что вы имеете ввиду тот фак, что банк закрывает счет по 115 фз

В общем, у вас только три варианта.

1. Прийти, как тут советовали выше и потребовать от банка возврата денег.

При этом желательно открыть дверь с пинка и требовать так, чтобы операционист нажала кнопку =)

Через три минуты подъедут ребята, которые занимаются обслуживанием VIP-клиентов и порешают все ваши вопросы, но предложат для этого проехать в более удобное место.

2. Попытаться объяснить банку происхождение денег и всех прочих транзакций по вашему лицевому счету.

Вариант всё попытаться разрулить всегда более приемлем, чем попытка что-то требовать.

Желательно перед этим зарегистрироваться как СЗ и заплатить налог с прибыли, чтобы прийти уже с правильной справочкой в банк, эта справочка вам не помешает.

Этот вариант может проканать, если в перечислениях вам не было транзакции отмыва денег, заработанных преступным путем, и всё исходит лишь из-за перестраховки и любопытства банка.

3. Открывать новый счет в новом банке, писать заявление о закрытии счета в старом банке.

Но, всегда есть 99% вероятности, что банк переведет сумму с пометкой о причине закрытия счета.

Тогда счет в новом банке сразу же закроют по аналогичной причине.

Эта цепочка будет длинной, пока не закончатся все существующие в РФ банки.

4. Все остальные способы - это прямой путь к блокировке в ЦБ и возможно к статье за участие в отмыве криминального бабла.

Я за второй вариант, но выбирать  вам...

Да кто же его знает. Может вам дали на поддержку терроризма =)

А если серьезно, то это должно быть прописано как акция в системе, где зарегистрирован кошелек.

Если это акция, то это донат (добровольное пожертвование).

Донаты в РФ не запрещены и налогом не облагаются.

Первое! Мой тебе совет. Если на счету нет больших денег, то просто забей на это банк и пользуйся другим. 

Второе! Будь очень аккуратен с p2p . Лучше ищи где работают с налом. Сейчас их будет больше появляться и минимальный порог обмена будет снижен. Это связанно с недавнем введением закона об уголовной ответственности дропам.

Третье! Тебя блокнули не за обмен. Просто дропу, с которого тебе перевели деньги поступили незаконно, они крадены. Человек который перевел эти деньги дропу пришел в полицию или в банк и заявил, что у него их украли. В банке проверили все операции и увидели, что часть денег было выведено на твою карту. Поэтому им похер, что ты там менял или нет. 

Решать тебе, но я бы забил на это всё, а через годик или два пошел бы в банк и закрыл этот счет.

C этим туго будет особенно если бьются как сомнительные. 

Ну, я об этом и написал в том пункте.

Но всё равно этот варик лучше, чем все остальные.

Попытка - не пытка, может и проканать.

Да нельзя забивать, нужно решать проблему или закрывать счет.

Что значит забить, зачем такой совет?

Вы же понимаете, что банк просто так не забудет и не оставит эту историю?

Если ТС забьет, то проблема, спустя время, всплывет в новом банке.

А если это вообще от ЦБ исходит?

Вы же сами ниже пишете:

Это уже статья и придут не из банка, а из полиции.

Тоже блин забить на эту проблему что ли и тупо дверь не открывать? =)