Наложение ограничений на счет в банке по 115-ФЗ

belozerer78 · 2025-06-22T15:45:51.0000000Z

Получил уведомление от банка, что на моем счете есть ограничения. Написал в техническую поддержку для получения разъяснений. Получил ответ, что согласно 115ФЗ у них возникли подозрения касательно поступавших на мой счет денежных средств. Просят подтверждение происхождения денежных средств. Услугами банка пользуюсь около десяти лет (физическое лицо). Средства поступают на мой счет примерно раз в неделю. Суммы совсем небольшие, то есть они точно не должны вызывать никаких подозрений, так как, например, несколько лет назад пополнял счет намного чаще и значительно большими суммами. Так называемый еженедельный платеж может придти одним переводом или тремя-четырьмя, но более мелкими. Источник поступления средств - это обмен крипты на рубли. Ранее обменивал webmoney, а последние года три крипту на обменнике bestchange. С этого счета в основном все средства переводил на другую карту жене в этом же банке. То есть по карте с моего счета в месяц были совсем мелкие расходы в магазинах у дома, грубо говоря. И вот теперь у меня куча вопросов что им предоставлять и есть ли смысл. Максимум, что у меня есть это письма на электронной почте от обменных площадок, где указано сколько крипты я обменивал в конкретной сделке и сколько должно поступить на мой счет, а также номер телефона или карта. Средства поступали, как я понимаю, от физических лиц из разных банков по СБП и с карты на карту. Вопросы: 1. Будет ли им достаточно скриншотов электронных писем или url на страницу сделки или сделок, где указано что и за сколько обменивалось. Стоит ли им вообще это показывать. 2. Буду ли спрашивать откуда у меня крипта, а также просить какие-то подтверждающие документы о ее происхождении. Которые не смогу предоставить всего скорее. Что в таком случае лучше говорить, делать. 3. Что будет если я ничего не предоставлю банку. 4. Будет ли передана информация в РосФинМониторинг и будет ли передана информация в другие банки о том, что у ко мне есть вопросы по 115-ФЗ. 5. Появятся ли вопросы у налоговой теперь ко мне. 6. Как теперь обменивать крипту на рубли? Вопросов много. Поэтому, может быть, кто-то уже сталкивался с подобной ситуацией и может подсказать как решить текущую ситуацию и как действовать в будущем.

217

Элизабет

30 июня 2025, 10:32

#121

poruchick #:

После снятия бана в базе ЦБ открывают.

По факту - 115 ФЗ это дичь дикая. Был случай, когда карту жены блокнули за внесение налички в банкомате) Правда, там ей хватило ДКП. Продавали машину за наличку, она пару КК на счёт положила не через кассу, а в обычном терминале банка.

Читала одну из историю, как муж жене перевёл на карту относительно небольшую сумму, и карту заблокировали, попросив предоставить источник происхождения средств. Женщина была в чужом городе. Осталась без денег. С тех пор я ещё больше полюбила наличку. 😂

Яндекс.Деньги теперь можно выводить Женщины за один раз Яндекс.Деньги представили возможность благотворительных

140

Irishfox

30 июня 2025, 10:48

#122

Vampler #:
не могу никак сообразить, куда это всё ведет в конечном итоге.

К всеобщему - контроль государства за своими подданными. Причём любого государства.

2

Генерация текстов по заданной теме: https://goo.su/CdhD

P2

64

Player2

30 июня 2025, 15:08

#123

Yagur #:

Ну насчет "относительно безопасного" я бы поспорил. Он может быть оплачен и ворованной карточкой. Потом твой фейс снятый камерой банкомата пришьют к уголовному делу и докажи, что ты "не при чём".

При обмене по номеру карты тоже можно получить перевод с ворованной карты. При обмене на наличку можно получить не настоящие купюры.

217

Элизабет

30 июня 2025, 17:23

#124

Player2 #:

При обмене по номеру карты тоже можно получить перевод с ворованной карты. При обмене на наличку можно получить не настоящие купюры.

В Европе можно даже получить ненастоящие монеты в сдаче при покупке овощей на рынке. 😂

Переиграть и победить: как анализировать конкурентов для продвижения сайта

VK приобрела 70% в структуре компании-разработчика red_mad_robot