Наложение ограничений на счет в банке по 115-ФЗ

С чего бы это?

259ФЗ - запрета нет.

Другое дело, что там может легко быть транзакция связанная с отмывом денег, полученных преступным путем.

Этим и опасна P2P торговля, но её никто не запрещает на законодательном уровне.

Я лишь пишу из практики, а не теории =)

Но, как скажете...

Такое бывает, соглашусь... Если банк готов выдать нал, то лучше нал. Но не все банки нал выдают

В общем, ТС нужно попробовать лично явиться в банк, если это возможно и написать заявление с требованием разблокировки счета.

Если не проканает, то открывать счет в новом банке, а уже потом закрывать заблокированный счет.

Ибо без указания нового счета, у ТС никто не примет заявление на закрытие старого счета - там в самом заявлении обязательно указывается новый счет, куда банк должен перевести деньги клиента.

Вот только переведет банк эти деньги с "особой пометкой", что счет закрыт по 115ФЗ.

И привет новому счету, в новом банке...

Что конкретно банк у вас затребовал?

При выкатывании подобных требований банк перечисляет документы, которые ему необходимы.

Есть такое в требовании?

Обмен валюты у нас регламентируется ЦБ. Для этого нужно в ЦБ получить лицензию. Я лично не встречал не одного обменника, где питупишник был бы с лицензией. ИМЕННО P2P! Может вы знаете такие места? 

Тут нужно понять: обмен криптовалюты на рубли - законен ли он? Если да, то нужно выяснить: откуда криптовалюта? Это доход? Можно ли получать доход в криптовалюте? Если можно, и если это доход, значит, должен быть и налог - 13% (в зависимости от суммы в год может быть и больше), если как физик.

Кстати, интересно: если с дропа тебе накидали криптовалюту, и ты её обменял и вывел, считается ли это доходом? Это, по идее, подпадает под акцию, например, если магазин начисляет кешбек или вроде того? А донаты - это доход? Вот на эти вопросы нужны ответы.

Да за опу нужно его брать, и всех делов 😁

Приостановили счёт - сушите вёсла. 😀

Нет! Банк не закрывает счет по 115 ФЗ . Он останавливает операции по счету на основании 115 фз. Счет закрывает сам клиент по собственной инициативе. И в другой банк придет пометка, что "перевод собственных средств при закрытии счета" Конечно все прекоасно понимают почему. Поэтому например ПочтаБанк сразу в блок, а вот какой-нибудь региональны не факт.

ТС это не должно волновать, это проблемы обменника.

Тем более, что скорее всего обменник за лужей.

Самое главное для ТС вот это: согласно закону №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», физические и юридические лица могут свободно покупать и продавать криптовалюту, однако использование криптовалюты как средства платежа за товары и услуги внутри страны запрещено.

Отсюда и нужно плясать...

А вообще, надо бы еще понять, это банк возбудился и хочет понять происхождение денег или это на самом деле блокировка счета по 115ФЗ.

Просто если это банк, то это не блокировка по 115ФЗ, ибо такую блокировку может наложить только ЦБ - тогда решать проблему с банком.

А если это ЦБ - то привет всем будущим счетам ТС...

Я об этом вообще не писал.

Я писал про пометку о причине закрытия счета.

Вы мои слова как-то иначе трактуете =)

 РосФинМониторинг обладает возможностью блокировки. 😀