Русский стандарт блокирует карту за вывод Webmoney

да, обналичивание сразу после зачисления это основной признак отмывания средств, каждый банк сам определяет правила внутреннего контроля, у альфы возможно 10 дн, где-то инфа попадалась про 2 дня.

Сам ЦБ обычно пишет так: в течение одного или нескольких дней.

PS к БРС это не относится, они явно не для борьбы с отмыванием средств массово блокируют карты. Друг в БРС держал и по 2 недели и по месяцу, не спасло, после значительного зачисления получил блок карты, но чудом снял средства через банкомат спустя несколько минут после оповещения о блоке.

Если не для борьбы с отмыванием средств, то тогда с какой целью? Вы сомневаетесь в правильности генеральной линии партии и целесообразности принимаемых мер по защите целостности государства и противодействию злодеям-террористам, круглосуточно вынашивающим свои коварные планы? :)

xtras, вы в курсе, что посты о политике вне раздела "политика" на форуме отключаем на месяц?

Виноват 😒

я только в правильности линии БРС очень сильно сомневаюсь:)

Если вы не поняли, то у нас сейчас ЦБ целенаправленно борется с отмывом средств, в том числе с предпринимательством в интернете, которым занимаются физики и не платят налоги.

---------- Добавлено 26.04.2016 в 22:52 ----------

При чем тут магазин и хлеб? Вы явно не понимаете для чего фин мониторинг. Прочитайте 115 фз об отмывании денег, полученных преступным путем.

Ваши переводы должны иметь экономический смысл. Постоянные прогоны средств между своими счетами могут вызвать вопросы. Банк это касается в первую очередь, они выполняют функции финансового мониторинга и отвечают своей лицензией. Если вы не в курсе, то банки вправе запрашивать подтверждающие документы, для каких целей? чтобы убедиться в законности происхождения средств и отсутствии факта их отмывания, в том числе от незаконной предпринимательской деятельности.

А запрашивать они могут все что угодно, ЦБ им развязал руки, но перечня таких документов вроде так и не утвердил.

Банку как бы все равно на то платите вы налоги или нет и они не могут по своей инициативе ничего сообщать в налоговую, но если банк заблокирует карту и вы скажите что это ваш какой-то доход, то они попросят налоговые декларации, документы по ИП и т.д., либо вы скажите что это ваши средства, тогда будете доказывать не только что это ваши средства, но и то, что ваши средства имеют законное происхождение.

PS После вывода самому себе с вебмани через БФГ, у друга заблочили карту, он показал оферты и т.д., подтвердил что это его средства. Думаете ему разблокировали? Нет, попросили показать квитанции о зачисления средств на ВМ, а также развернутую выписку по кошелькам ВМ. Зачем? как думаете? наверное потому, что друг может получать на свой счет ВМ не совсем белые деньги (просто обнал, или НПД, или еще чего) и выводить их на свой счет в банке, тем самым отмывая их.

Какой вывод отсюда? то что вы постоянно переводите средства между своими счетами, вовсе ничего не означает и уж тем более не делает деньги белыми😂 скорее наоборот это вызывает вопросы об экономической сути операций.

И еще, ваши переводы в Банках могут стать известны налоговой в некоторых случаях (получение налогового вычета, разные проверки банков, запросы от РФМ и т.д.).

Не всякая деятельность конечно, вот вы и будете доказывать банку, что это не ваши средства, а то что они получены от законной деятельности, а банк, как вы знаете, вправе блокнуть счет и запросить документы по источнику средств. А если у вас множественные выводы самому себе с электронного кошелька, с которых никогда не платились налоги?

а писать книги или картины, а потом их самому же продавать на рынке это не предпринимательская деятельность?:)

PS самые белые деньги у тех, кто платит налоги с доходов, полученных законно. Я далек от мысли что физики платят налог 13% со своего заработка, который они считают как бы законным:) все кто хотят платить налог, оформляются по УСН 6%

Никаких массовых блокировок банк «Русский Стандарт» не производит, количество блокировок по инициативе банка не превышает средних значений.

😂

мою карту ни разу не блокировали с начала ее открытия в 2008 году.

и ни разу не спрашивали от куда поступают на нее средства и куда я их деваю.

В этот раз банкомат УБРР зажевал карту, ходил восстанавливал и заодно интересовался как у них там на счет блокировки, а то слухи слухами, а от сотрудника банка хоть что-то уточнить можно.

Вот это банк, какая забота о средствах клиентов:)

Аналогичная ситуация с "Открытием", была карта Visa Webmoney (успел оформить еще в июне 14-го - в последниц месяц сотрудичества WM и Открытия).

На этой недели попытался войти в ИМ банка, на что мне выдало "Пользователь заблокирован" :-) Заехал в банкомат, попытался проверить баланс - в ответ "карта заблокирована".

Позвонил в банк, мол, в связи с чем вызвана блокировка доступа к ИМ, сказали перезвонить )))) Перезвонил на след. день, сказали идти прямиков в банк. В отделении банка сказали, что блокировка связана с "сомнительными операциями" (выводил WM с Агентства Гарантий на карту).

Никаких документов, подтвеждающие операции не требовали.

Пришлось закрывать счет, остаток средтв переводить в другой банк...

1. Перевод данного рода от юр.лица физ.лицу такие переводы банкам не нравятся.

2.они ждут объяснений откуда пришли и зачем переводили.

3. Самый простой способ вернуть деньги пишите заявление о расторжений договора с банком и указывайте реквизиты куда перевести средства.

4. Разблокировать вы врятли добьётесь, и да банк знает что это не законно но и вы не заплатили налог от своей деятельности, и этим самым они рулят ситуации.

5. Докажите банку что это ваши личные деньги.