Присоединяюсь к поздравлениям Форрума и всех форумчан! Всем дальнейших творческих и деловых успехов! :)
Вариант такой есть, хотя и не самый простой.
Гонконг присутствует во многих списках как оффшор, но в то же время среди оффшоров он считается более-менее приличным, поскольку компания обязана сдавать аудит, чтобы подтвердить свой статус нерезидентного бизнеса, и таким образом получить освобождение от налогов. Аудит - дело несложное (делают наши специалисты), и хороший аргумент для этих целей. Однако, если работать именно с гонконгским адсенсом, то получается, что компания как раз не оффшорная, а ведущая резидентный бизнес, соответственно, придется платить налоги.
Что касается банка, то в гонконгском банке теоретически счет открыть можно, но:
1. Не получится дистанционно, банки не делегируют полномочия Агентам, и придется туда ехать.
2. С вероятностью 99,999% откажут в открытии счета, если бенефициаром (истинным владельцем бизнеса) будет показан россиянин.
Карты - самый последний вопрос. Да, все можно, оговорив заранее при открытии счета цели. Но если целью будет именно обналичка, и ни чего более, откажет скорее всего любой банк, не только гонконгский. С другой стороны, никто не скажет дурного слова, если с тех же карт Клиент (и его сотрудники или "сотрудники") ТРАТЯТ деньги путем покупок в любых странах и масштабах, включая Россию. А если при этом ИНОГДА и обналичивают понемногу, то и ладно...
Ключевое слово: "неправомерных". В перечисленных способах использования резидентных "помоек" для черной обналички тема оффшоров вообще не присутствует, они там не причем. Это совсем разные вещи. Посмотрим.
Самый дешевый был на Сейшелах. Но юрисдикция регулярно создавала то те, то иные, проблемы. В 80-х они выперли американского посла и в результате были отключены от долларовых потоков (даже поддержку компаний приходилось оплачивать в немецких марках, а потом в евро). Потом вроде бы все разрешилось, ограничения были сняты, хотя и не все европейские банки охотно открывали счета на сейшельские компании (по сей день проблема с австрийскими, например). Теперь их припугнули новыми санкциями и они с перепугу за 2 недели приняли совершенно новый закон о компаниях. Теперь даже международные компании должны предоставлять большое количество информации, ранее считавшейся конфиденциальной. Впрочем, самыми дешевыми они так и остались.
Белиз - середнячок и по цене, и по удобству. Хотя, изменения в законодательстве там тоже недавно были приняты, хотя и не настолько жесткие, как на Сейшелах.
скайп нашего юридического отдела "conclav3"---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:00 ----------
"Оффшор" - это, конечно, зарубежная компания, но как раз работающая ВНЕ территории страны своей регистрации. Смотря, что конкретно Вам нужно. Обращайтесь, можно и "белые" и "серые", всякие, зависит от условий и конечной цели.---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:10 ----------
Не ясно поставлена задача.
1. Компанию с одноименным названием, типа "XXXXX.KOM, Ltd" зарегистрировать несложно. Есть даже страны, где можно название сделать на кириллице (Ниуэ, Сейшелы, Доминика, к примеру).
2. Если компания не извлекает прибыли и не имеет офиса в Белоруссии, то налоги она не платит по определению (в стране своей регистрации оффшор платит только фиксированную госпошлину, отчетность не сдает).
3. Практически не осталось юрисдикций, даже оффшоров, где бы не было требования предоставлять адрес ведения бизнеса и хранения документов, адреса директоров и акционеров. Другое дело, КУДА эти данные предоставляются. Если в европейских международных компаниях эта информация подается в госреестр, и фактически общедоступна, то в оффшорах оно хранится либо по месту юридического адреса (в коммерческой юридической фирме, являющейся "Зарегистрированным Агентом" и раскрывающей сведения только по решению суда), либо по третьему адресу (в любой точке мира), информация о котором, в свою очередь, должна иметься у этого Агента.
Есть нюансы. В особо требующих скрытия случаях - номинальный сервис еще никто не отменял. Все решабельно.---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:27 ----------
В чем проблема траты денег с оффшора? Есть хоть одна? Можно работать с расчетного счета, можно пользоваться банковскими платежными картами, которым нет числа. И обналичка вовсе не обязательно, картами можно превосходно расплачиваться где угодно, хоть в России, хоть за рубежом. Причем в любом объеме.
"Ltd" - указание на компанию с ограниченной ответственность. Что имеете ввиду конкретно?
Все нормальные банки без проблем открывают счета оффшорам. В нашем текущем списке таких банков более 40, больше контрактов просто не имеет смысл одновременно держать. Швейцарских среди них около 10, есть австрийские, датские, люксембургские, лихтенштейнские и т.д. В чем проблема? Вы, видимо, не совсем в курсе. Банк в первую очередь интересует БИЗНЕС Клиента, и возможный наезд регулятора за криминал и махинации, а так - все прекрасно понимают, что оффшор - только инструмент в этом бизнесе.
Ни каким "крышеванием" банки не занимаются, это, извините, бред. Оффшор по определению законно и легально освобожден от налогов в своей стране. Вопрос, ГДЕ и КАКОЙ бизнес он ведет, если он 100% международный, без привязки к какому-то определенному месту, то не платит НИ ГДЕ, и тоже совершенно законно. С другой стороны, если Клиент занимается полномасштабной нелегальщиной, то это банку не понравится и в итоге счет попросят закрыть, чтобы самому не нарываться. При этом есть еще аспект законодательства в стране банка, к примеру, в той же Швейцарии представление "уклонения от налогов", "сокрытия доходов" и "налоговых преступлений" сильно отличается от этих понятий в других европейских странах, много тонкостей, и это позволяет не считать некоторые обвинения основанием для раскрытия информации, что позволяет адвокатам банков отстаивать в СУДЕ право не предоставлять сведения о Клиенте.---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:33 ----------
Немецкие банки придирчивы, в этом она права. Швейцарский (если потянете их требования по остаткам или оборотам), австрийский (но они не любят виртуальный бизнес, подавай производство или торговлю физическим товаром), лихтенштейнский, люксембургский... ну или кипрский, наконец (но только не сейчас, что-то их опять круто прижало).---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:37 ----------
Про немецкий банк - скорее всего Вы правы. Насчет "выгоднее" - вопрос философский, чаще всего нет. Надежнее - наверное... смотря как работать. Насчет партнера не уловил. Вроде бы про это не было?---------- Добавлено 29.08.2014 в 12:46 ----------
Извините, поздно добрался до этого места. Вопрос не так прост, как кажется. С немецким банком придется договариваться. Это будет непросто, но зависит от стажа Вашего бизнеса в этом банке. Если убедить, что оффшор лишь продолжит существующий бизнес... Но им по любому не понравится уход от уплаты немецких налогов. Каких угодно других - ладно, но немцы сейчас и без того напряжены тем, что кормят половину ЕС за свой счет. Надо действовать очень аккуратно. Сделать оффшор - плевое дело, главное не развалить то, что уже работает. Может быть, придется вводить оффшор в схему потихоньку, параллельно, и постепенно переключать потоки на него. Как это сделать - надо подумать.
Для начала необходимо определиться с юрисдикцией компании, которая удовлетворит требованиям AppStore и Google. Конечно, самым простым было бы выбрать любой классический оффшор (B.V.I., Belize и др.): нет требований ни по сдаче отчетности, ни налогов в стране регистрации компании. В смысле владения и последующей продажи бизнеса - тоже очень удобно. Но если есть требование по совпадению юрисдикции компании с юрисдикцией банка, то тут кроме Кипра или Гонконга очень мало вариантов. А это тянет за собой сдачу аудита как минимум, да и содержание компании выходит существенно дороже.
"LTD"/"CORP" и т.п. не имеет значения, это все идентичные понятия. Разница только в случае партнерства (LLP, LLC и др.).
С российским банком не связывайтесь, Ваш зарубежный банк с удовольствием выдаст Вам карту, которой будете пользоваться, в т.ч. в России.---------- Добавлено 12.05.2014 в 11:38 ----------
Для PayPal не имеет значения, карта VISA или Mastercard. Редкие банки имитируют AmEx, но VISA или Master выпускает любой уважающий себя (чаще всего обе системы параллельно, но небольшие бывет, начинают с одной).
1. Только сумасшедший согласится.
2. Невозможно. При открытии счета декларируются владельцы бизнеса (бенефициары), оператор по счету, детали бизнеса и основные контрагенты. Новый поток = новый счет, с новой анкетой и новой проработкой службой безопасности банка.
Да слышали уже, знаем. Думается, что пускай для начала "установит полный контроль", а тогда уже что-то серьезно перестраивать. Борьба за "деоффшоризацию" и выявление Бенефициаров давно провозглашена, да вот только механизмов к этому так и не придумано. Конечно, необходимо уже чем-то отвлечь людей от Крыма, нужно чем-то взбударажить... На самом деле, уже не первый год говорим, что нужно все делать очень аккуратно, чтобы не высовывалась лишняя информация, от греха, и если все именно так построено в Вашем бизнесе, то ни чего страшного не произошло и не ожидается, менять ни чего не надо. А для тех, кто бизнес только разворачивает, - аккуратность и еще раз аккуратность, самому лучше не светиться. Думаю, для этого форума детализация понятна. Более сложных схем всегда есть, просто они заметно дороже, и надо считать.
Информация, конечно, есть, она вполне реальная. Но ничто не стоит на месте, все меняется. На том же Кипре в январе меняется НДС. Да и в зависимости от целей можно рассматривать разные юрисдикции. Где-то лучше экономить на налоге на прибыль, где-то на дивиденды, где-то что-то еще. Кому-то оптимально использовать Гонконг, кому-то Англию, а кому-то классический оффшор решит все его проблемы. Бессмысленно говорить "в общем", у каждого свой случай.
Если Вы не депутат и не чиновник, а добросовестный налогоплательщик своей страны, который не боится отъема у него бизнеса, то Вас эти изменения мало затронут. Но чаще всего минимизация налогов (иногда называют "инвестиционное планирование") проходит в пограничной области, на грани законной минимизации и сокрытия некоторой части доходов. Если раньше можно было экспериментировать без оглядки, то теперь часть информации становится доступной для третьих лиц.---------- Добавлено 29.01.2014 в 13:05 ----------
Дешевле классического оффшора ни чего не придумать. Регистрация компании в среднем 1000-1600$, обслуживание в год "на круг" около 900-1000$ по типичным оффшорам. Там же и минимальная доступность информации, все же, несмотря на последние изменения на Сейшелах и в Белизе. Но информация о Бенефициаре (истинном владельце) теперь должна храниться у Агента, это не очень приятно. Поэтому если стоит задача максимального сокрытия собственника, к сожалению, придется брать номинала. Конечно, это дополнительные расходы, но и задача стоит серьезная, если уж она стоит. На номинале, если уж пришли к такому решению, нельзя экономить. Во-первых, не следует брать номинала из той же юрисдикции, где зарегистрирована компания, это удлиняет цепочку и фактически пресекает получение информации. Во-вторых, уже ушли те времена, когда можно было спрятаться за номинала-юрлицо. Все равно банк или другая заинтересованная инстанция пробивает вплоть до последнего физика, стоящего в цепочке директорских компаний. Ну, и грамотность номинала всегда тоже имеет значение. Это должен быть если и не адвокат, то по крайней мере человек с юридическим образованием, понимающий, что он делает и подписывает, чтобы не подставить, вольно или невольно, своего работодателя.
Математическую дешевизну легко прочитать у нас на сайте в прайсе. А как сделать сбалансированно и ЛУЧШЕ, - приходите, поговорим. Нюансы всегда есть.
Или делать вид... ;)
Демонстрация силы и способности казнить и миловать проведена блестяще.
Ничто не ново под луной(с)
Просто еще чуть аккуратнее (и чуть дороже) придется выстраивать структуру. Проходили, знаем.
Коллега, к.м.к. Вы несколько смешали разные вещи. Во-первых, Вы пытаетесь спорить с дилетантом, не идентифицировав понятия. Что есть партнер? В Партнерстве - это один из совладельцев, или Участников (по простому Членов) предприятия. Это подразумевается? А может быть, просто партнеры по бизнесу? А может по преферансу? Причем здесь легализация?
Да, без апостиля или консульского заверения нужной страны банк как правило, документы не примет Мало того, не на всех языках документы примет определенный банк. И правильно легализовать нужную формулировку - это надо ЗНАТЬ и понимать, что делается. Бесспорно. Вплоть до мелочей: детализацию личности в документе один банк требует в форме Name_Surname, другой с добавлением даты (а третий - и места) рождения (попробуй догадайся, если в общегражданском и загранпаспорте это место по разному!), а четвертый - вообще требует полные паспортные данные, с указанием когда и кем выдан... И это при том, что загранпаспорт периодически меняется. Не зная точно, можно переделывать доверенность (в лучшем случае, а то и назначение должностного лица компании) по нескольку раз, и несколько раз платить, не считая пересылки и времени. Вот для этого нужен Агент/Профпосредник, а не только ради того, чтобы свести в одну кучу компанию, номинала и банк (хотя и для этого тоже).
А что касается денег, то тут Вы тоже лукавите. Вам ли не знать типичную уловку юрфирм-однодневок: называть одними и теми же словами РАЗНЫЕ по сути услуги. Купишься на начальную цену, а потом выясняется, что стоимость была указана без апостиля и/или без печати, без еще чего-то, и в итоге вылезает цена вдвое больше, чем была изначально у "дорогого", но честного провайдера...
Сегодня только пришлось вразумлять одного ушлого предпринимателя, предлагал нам поучаствовать в "тендере", не зная разницу между настоящим номиналом и левым паспортом. Могу себе представить, кто там у него навыигрывает :(
Юрист, для начала, должен давать четкие формулировки, не предусматривающие двусмысленного толкования. Удачи!---------- Добавлено 10.12.2013 в 19:25 ----------
Вот тут соглашусь полностью. Хотя, конечно, Ходор не показатель: дело изначально заказное, в этой стране даже обсуждать особого смысла не вижу. Законодательство здесь очень издавна создано таким образом, что ЛЮБОЙ человек НЕ МОЖЕТ существовать, не нарушив хоть что-то. На это до поры-до времени закрывают глаза и позволяют погрязнуть, чтобы, если ПОНАДОБИТСЯ, можно было ЛЮБОГО взять с "закрыть", накопать материалы не сложно при желании. Это принцип, шутя озвучен в виде "строгость Закона компенсируется необязательностью его исполнения", но на самом деле построенный во главу угла вполне сознательно.
