И в чем расхождение? В том, что в данную конструкцию банкомата внесено усовершенствование, позволяющее устанавливать камеру не рядом, а непосредственно на него? По ссылке и говорится, что это камера службы безопасности, на случай кражи самого банкомата или мошеннических действий третьих лиц. Непосредственно ни к операциям на карточке, ни к банковским транзакциям, она ни какого отношения не имеет, и с ними никак не синхронизирована.
Среди самых распространенных схем использования кипрских компаний - включение в состав акционеров фирмы помимо киприота-номинала (киприот там обязан быть по специфике) какого-нибудь классического оффшора (например, B.V.I.). Тогда оффшор может завести на счет кипрской компании некие средства для бизнеса, в виде "беспроцентной ссуды", "материальной помощи на развитие" и т.п. В этом случае потом можно сбрасывать средства обратно на счет оффшора (очевидно, по документам, аффиллированного с кипрской компанией) без всяких кипрских налогов. В любом случае следует придать очень большое значение ТЕМЕ, под которую деньги на счету кипрской компании возникают, это не оффшор, а европейская фирма со своими специфическими особенностями. Детально здесь ответить сложно, лучше приезжайте в гости, пообщаемся ;)
Vadichka добавил 25.08.2011 в 11:44
Это фотографирует не банкомат, а наружная камера слежения, охраняющая этот банкомат. Она обслуживается не банком (ну разве что за его деньги), а службой охраны. Такие же стоят на охраняемых парковках и т.п. В Вашем случае шло разбирательство по криминальной линии, поэтому подняли эту запись.
Vadichka добавил 25.08.2011 в 11:51
А что дистрибуция? Оффшор в идеале изначально и создавался под дистрибуцию, вставляясь прослойкой между истинным поставщиком и потребителем. Во всем мире распространенная практика, все платят и не жужжат. Но если Вы имеете ввиду не оффшор, а использование европейской компании для торговли внутри ЕС, то сразу предупрежу, что в типичном случае ее использования она не будет иметь ВАТ, только свой внутренний налоговый номер.
Насколько я знаю, НДС при вывозе товара из ЕС в Россию нет. Если неправ, пусть меня поправят.
Vadichka добавил 25.08.2011 в 11:56
Ну, в принципе, да. Только если у Вас бизнес не привязан резидентно к испанской территории, то компания может быть не обязательно испанской. Да и банк - испанским... ;)
Да, действительно в Литве законодательство сильно отличается от латвийского, хотя для многих, не знакомых с менталитетом бывших прибалтийских республик, не очевидна разница. Если копнуть немного историю, Литва существовала давно, литовские князья то воевали с московскими, то наоборот роднились, выдавая дочерей замуж, и т.д. Литовцы всегда были хорошими хозяйственниками, как до Советской власти, так и во время, и сейчас. После отделения от СССР они не стали разрушать собственное народное хозяйство, сохранилась промышленность, сельское хозяйство, и т.д. Не было перегибов с гражданством, все, кто хотели, получили его без проблем, даже предлагали в момент вывода российских войск офицерам оставаться на офицерских должностях в литовской армии. Банковская система в Литве во многом сохранила традиционные черты советской, как и в России, только почерпнула западную расторопность в работе, развила интернет-банкинг, практику работы с разными валютами, и т.д.
Латвия, в отличии от Литвы, совсем новое государство, во многом созданное искусственно. В старину латышами называли беглых от литовцев батраков, бедных рыбаков и т.п. Относительную самостоятельность они получили практически перед самой войной, всегда были либо под немцами, либо под русскими. Некая "дальняя дача" для московских царей, их детей, внуков и любовников (посмотрите историю Рундальского замка). Поэтому при отделении от СССР поставлена была сверхзадача: ЧЕМ ХУЖЕ, ТЕМ ЛУЧШЕ! А как же: нужно было срочно оправдать и закрепить свою самостийность, а заодно оправдать вложенные в переворот ЦРУшные деньги, в надежде на обещанные американские кредиты. Принудительно были уничтожены ВЭФ, Рижский вагоностроительный завод (до того поставлявший электрички на весь Союз), РАФ, "Радиотехника", совхоз-милионер в Царникаве, и т.д., к власти пришли профашистские националисты. Отсюда и небывалый в мире прецедент по выдача ПАСПОРТА НЕГРАЖДАНИНА ("Aliens passport") всем "недостойным". Не имея своих энергоресурсов и полезных ископаемых, и полностью разрушив собственное народное хозяйство, трудно чем-то наполнять бюджет. Его можно было наполнять либо за счет транзита товаров, потоком хлынувших на российский рынок, либо сферой финансовых услуг, предназначенной для закачивания денег извне. На счастье латышам, в это время повзрослел бывший секретарь ЦК ВЛКСМ Латвии Валерий Михайлович Каргин, старший сын в многочисленной семье русских евреев. Он тут же подсуетился и сформировал на основе созданной им же ПЕРВОЙ в СССР сети пунктов обмена валюты "PAREX" коммерческий банк PAREX Bank, позже послуживший основой для корпорации Парекс, включившей в себя пенсионный фонд, инвестиционную компанию, международного перевозчика грузов и сеть ювелирных магазинов в Латвии и за ее пределами. Эдакое "государство в государстве". Но самое главное - этот человек СОЗДАЛ, и создал именно ПОД СВОИ ИНТЕРЕСЫ банковскую систему Латвии. Пока нацики решали свои задачи, Валера занимался делом. Именно поэтому сейчас в Латвии в 10 раз больше банков, чем в Литве, и во много раз большие обороты нерезидентных денег, что это УДОБНО и грамотно сделано. По-хорошему, Валерию Михайловичу быть бы министром финансов Латвии, но уж слишком много завистников. Даже теперь, после того, как ПАРЕКС разрушили, эта система остается и продолжает работать.
Сотрудников комплайенс банка ABLV знаю, у них действительно жестко поставлена работа по "отбиванию" интересов своих клиентов, в т.ч. не боятся судиться на любом уровне. К.м.к. это правильная политика, она создает имидж банка, которым он выигрывает перед Риетуму и другими ближайшими конкурентами. Но это было бы невозможно без соответствующего банковского законодательства.
ГДЕ у них? ФОТОГРАФИЯ? 😂
Фотография - это средство дополнительной идентификации, для удобства работы продавцу, дополнительно к образцу Вашей подписи, не более. Ни в магнитной полосе, ни в чипе, ни какой фотографии нет. Карточку же терминал не сканирует снаружи, только считывает информацию, зашитую внутрь.
Vadichka добавил 24.08.2011 в 18:23
В любом случае - либо Вы подаете налоговую декларацию в стране своего гражданства, либо не подаете, но если таки ПОДАЕТЕ, то к ней прилагаются и выписки со всех банковских счетов (а Вы их можете с десяток понаоткрывать в разных странах), то к ней будете обязаны прилагать и ВЫПИСКИ со всех ЗАДЕКЛАРИРОВАННЫХ счетов!
При снятии наличных через любой банкомат, либо при оплате покупок/услуг (через новые терминалы) в обслуживающий данный терминал/банкомат российский банк поступает информация, что:
- владелец карточки нерезидентного банка;
- NAME SURNAME (латинская транскрипция Имени и Фамилии);
- совершил операцию на NNN сумму в $$$ валюте.
Свои паспортные данные Вы рискуете оставить только если снимаете крупную сумму непосредственно в оделении российского банка, во всех остальных случаях авторизации электронная. В соответствии с юридическими нормами же для идентификации личности необходимо совпадение:
- Имени и Фамилии (+Отчества в РФ) И одного из следующих ТРЕХ параметров:
- Полных паспортных данных (включая дату и орган выдачи);
- Адреса регистрации (прописки);
- Даты И Места рождения.
Т.е. сам факт того, что НЕКИЙ ИВАН ПЕТРОВ сделал покупку или снял в банкомате 6000 руб., не только НИ О ЧЕМ не говорит, но даже не будет анализироваться, за бессмысленностью. Мало ли Донов Педро (Иванов Петровых) приезжает в Москву из Испании со своими карточками?
По второму вопросу. Насколько я понимаю в подаче налоговых деклараций, к ней ПРИДЕТСЯ приложить оригинал банковской выписки за соответствующий период, где черным по бумажному будут видны все транзакции и назначение перемещения средств. Если видно, что активы были перемещены внутри банка на депозитный субсчет, попросят предоставить и с него выписку тоже. И т.д. Не успеете предоставить в срок все необходимое - начислят штраф. А тетенькам торопиться некуда. Забыли, в какой стране живем?
Я не могу посчитать, сколько она проигрывает, не зная ни объема активов на счету, ни тарифов/условий конкретного банка, ни вариантов размещения средств под %%. Если от всего этого абстрагироваться и считать, что деньги просто будут лежать (хотя в некоторых банках и на расчетном счету начисляют %%, и Ваша налоговая их неминуемо увидит в ближайшей выписке, которую Вы приложите к налоговой декларации), то результат будет идентичным. Просто незадекларированный счет, открытый втихушку, никто не увидит, не продаст базу данных на митинском радиорынке, и к Вам ни кто не заявится.
Если же зарубежный счет открывать не на Вас лично, а на оффшор, то возникают расходы на содержание оффшора, которые придется платить раз в год (обычно 800-900$). Стоит это обезличенного владения счетом или нет - каждый решает сам.
Боюсь, при абстрактном рассуждении сложно что-то ответить более конкретно. С уважением,
Ну, тогда в чем проблема? Если Вы там живете и работаете, зайдите после работы в банк и откройте счет. А потом и решите, уведомлять кого-либо об этом, или нет...
Если карта бесчиповая, или терминал старого типа (не позволяет делать электронную авторизацию через чип), то продавец ОБЯЗАН сличить имя на карте с документом, удостоверяющим личность. Это как раз именно для того, чтобы исключить возможность пользования краденой картой. Делает он это или нет - вопрос другой. По моей практике - в 90% случаев делает.
Vadichka добавил 24.08.2011 в 16:00
Вопрос в том, ОТКУДА хотите ее пополнять. По-хорошему, если у Вас есть какой-либо бизнес со счетом в зарубежном банке (хотя бы прибалтийском), то пополнение карточного счета с основного расчетного делается за секунды. Если задача - пополнение наличными, то не вижу смысла их после этого снимать.
А налоговая как может пристать к Вам в случае зарубежного банка? Им и знать-то об этом не полагается...
ЛУЧШЕ - Швейцарию, если средства позволяют. Если не очень, то Австрию или Данию, Люксембург, Лихтенштейн и т.п. Если совсем не очень, и счет предполагается использовать в т.ч. как текущий расчетный, без требований банка о НЕНУЛЕВОМ остатке, то Латвия или Литва. Если тошнит от прибалтов (с их 100% русскоязычным персоналом, лучшим в мире интернет-банкинг-сервисом и низкими тарифами), то Кипр. Греция сейчас не в лучшей экономической форме, хотя в нашем списке есть и греческие банки.
Vadichka добавил 24.08.2011 в 15:01
Да, я это тоже имел в виду. Но ведь деньги не будут лежать просто так, на них Вам предложат какой-нибудь сбалансированный "портфель" программ, и с этого дохода наши заставят платить %%, сейчас 13, а как будет, кто может знать...
Безусловно, - это вариант, выбор должен быть за Вами.
Ну и про то, как работают испанцы, - я тоже немного сталкивался. Сиесту едва только отменили...
Русскоговорящие СОТРУДНИКИ сейчас есть практически во всех банках, и в швейцарских, и в кипрских. Просто одно дело, если есть 1 такой сотрудник на целый отдел, и чтобы поговорить с Вами, его весь банк ищет, чтобы он подошел к телефону, и другое дело, если 100% персонал является носителем русского языка и менталитета... ;)
Vadichka добавил 24.08.2011 в 15:09
Сейчас, кстати, банк сменил полностью имидж и название, стал ABLV Bank. Амбиции - стать из латвийского - европейским банком высокого уровня. Ну - и тарифы, само собой поднять. :)
Мне председатель правления в нем нравится - действительно мужик живет этим банком, искренне любит свое дело. На ребрендинг угрохали столько...😮
Если, как и рекомендовано делать официально, то резидент РФ может открыть счет в зарубежном банке, уведомить об этом свой налоговый орган и перечислить на этот счет свои личные средства со своего счета в российском банке. Придется платить налоги со всей прибыли, которая при этом у него на счету возникнет, т.е., если не ошибаюсь, 9% с дивидендов по акциям и 13% со всего остального. Как себя поведет наше государство дальше, как Вы понимаете, сложно прогнозировать.
Другое дело, если уже сейчас бизнес предполагает некую международную деятельность, и наличие счета оффшора в этом зарубежном банке. Тогда имеет смысл открыть там же и личный счет, куда сбрасывать "излишки" прибыли с корпоративного счета, которые в свою очередь можно оставлять на старость, а можно тратить уже сейчас, например, через платежную банковскую карточку, или покупая недвижимость. В любом случае, это намного спокойнее, чем играть в игры про демократию с нашим государством. В Швейцарии неуплата налогов и/или сокрытие доходов не считается преступлением, и в этом случае декларировать ли что-либо, или нет, остается на усмотрение совести данного гражданина. Похожее законодательство в Дании, Австрии и Люксембурге. Пыжатся и прибалты, хотя у них хуже с экономической независимостью. Про практику сохранения банковской тайны в Испании ни чего сказать не могу, но предположу, что, как и на Кипре, там слишком вольности дается в этом плане сотрудникам банка. Во всяком случае, с испанским счетом мы Вам помочь не сможем, ни одного нет у нас на договоре.
