Точно, виноват, не знаю :о)
Ну и Бог с ним, пусть даст ему здоровья! Я стараюсь помочь тому, кто нуждается в помощи, а кто и сам все знает, наверное, и сам справится?---------- Добавлено 05.12.2012 в 15:48 ----------
Ыыыыы... Вся мировая экономическая система, если разобраться, это перетекание взаимных долговых расписок из одного кармана в другой. С этого и крайний кризис начался, что кто-то кому-то не продлил и не аннулировал долги по кредиту ;о)
Минуточку, давайте опять отделим мух от котлет. Великобритания (Англия, Кингдом, Лондон) - это как раз именно Европа.
BVI - это Карибский регион, классический оффшор. И хотя он считается "самым белым и пушистым оффшорчиком", и является членом британского содружества, и Губернатор по сей день назначается Лондоном, несмотря на формальную независимость, все равно это оффшор и ни куда не денется.
Что касается доверия и престижа - он не в этом. Да и не сравнить престиж лондонской фирмы и фирмы, зарегистрированной в восточноевропейском государстве. Но право на жизнь, безусловно, имеет...
Иметь международный бизнес - не всегда означает что-то противозаконное, скорее наоборот. Многие люди, и не только в России и СНГ, не хотят кормить дармоедов-чиновников, или по крайней мере хотят минимизировать обязательные расходы своих кровно заработанных. Ведь ни для кого не создается иллюзий, что наши налоги идут на помощь малоимущим, детям, инвалидам и пенсионерам, а не на машины с мигалками. Просто, поскольку, разумеется, возможности международного финансового планирования использовались активно для оттока капитала чубайсов, абрамовичей и березовских, то нынешние не хотят, чтобы новое поколение последовало их примеру. А сам по себе международный бизнес не просто легален, но и абсолютно нормален. Взять любой всемирно известный бренд, любой Panasonic, Samsung, Nissan и прочие, - имеют не одну дочку, зарегистрированную в оффшоре...
"Свалить", - это значит самому уехать, что, кстати, сделать ничто не препятствует, "отток мозгов", начавшийся еще при горбаче, по сей день не останавливается несмотря на преступную реформу образования... Не хотят выпускать только ваши хрустящие балабусики, а самих держать никто не собирается. Потому что балабусики самим властьимущим понадобятся, а мы с вами - до лампочки.---------- Добавлено 05.12.2012 в 09:58 ----------
Я не коллега Г-ну Каширину, но пока он молчит, могу прокомментировать. Сингапур - интересная юрисдикция, непростая, как всё азиатское, но интересная. Плохо, что страна по сей день не подписала Гаагскую конвенцию и апостиль на документы приходится либо ставить в соседней стране, либо заверять документы в консульстве, что, естественно, значительно удорожает регистрацию и содержание компании и увеличивает сроки исполнения документов. Можно делать, но есть альтернативные варианты.
Немного сложнее, там несколько вариантов, в т.ч. можно платить с оборота.---------- Добавлено 03.12.2012 в 19:28 ----------
В оффшорных странах, как правило, для этого существуют юридические фирмы с соответствующими лицензиями. В одной стране их может быть 10, в другой 50. Все они, при количестве зарегистрированных оффшорных компаний в сотни тысяч, разумеется, не в состоянии обслуживать всех желающих частных лиц и работают только с профессиональными посредниками.
:о) Давайте сразу расставим "точки над i": я как раз и есть такой (наверное, пока не знаю, что Вы под этим подразумеваете) посредник.
Да, безусловно, все можно сделать самому:
а). Зарегистрировать компанию в Великобритании.
б). Предварительно оплатив аренду юридического адреса.
в). Если сами собираетесь быть директором и акционером компании в стране с публичным госреестром.
г). Получив документы, легализованные апостилем и печать.
д). Открыть счет в банке... Признаться, отдельная песня. Сразу скажу, что это не получится в английском банке вообще, а в другом европейском не получится без выезда в Банк вместе с рекомендациями и прочими документами, помимо уставных... Ну, в общем, дело не одного дня, но в принципе, почему бы и нет, я же говорю, что можно.
е). Наняв через год аудитора и вволю пообщаясь с ним в ходе составления ежегодного аудита.
ж). Заплатив налоги.
Услуги "посредника" - освободить Клиента от геморроя (который, Вы уж поверьте, ЕСТЬ) и дать комплект услуг в комплексе, в т.ч. обеспечив ПРОВЕРЕННЫМ ВМЕНЯЕМЫМ аудитором и открыв банковский счет не выезжая из Москвы. Если это Вам не требуется, силой услуги никто не навязывает. Но вытаскивать буквально из тюрьмы за неправильную отчетность людей приходилось, тоже пытались сэкономить в свое время...---------- Добавлено 03.12.2012 в 18:36 ----------
Да, многие платят %% за остатки на счетах, но и берут плату за ведение счета и обслуживание интернет-банка, платежных карт и т.д. Бывает, до нескольких сот фунтов...---------- Добавлено 03.12.2012 в 18:40 ----------
Нет, в Европе больше нет ни одной оффшорной юрисдикции. Но с недавнего времени есть особое отношение к "спящим" (по ситуации в открытом госреестре) компаниям, которые на самом деле втихушку ведут деятельность. Банк это рано или поздно увидит (максимум в течение года) и попросит закрыть счет, во избежание неприятностей. Даже прибалтийский. Приплыли.---------- Добавлено 03.12.2012 в 18:42 ----------
Швейцария - она тоже разная. Есть банки, требующие от 1 млн. в валюте счета держать.---------- Добавлено 03.12.2012 в 18:47 ----------
Обналичка - не самоцель. Можно держать средства за границей и тратить их по мере надобности. Зачем Вам "кубышка", если в банке они будут лежать надежнее?
Что касается "merchant account", то да, это непросто, хотя есть и кипрские и прибалтийские банки, которые идут на это. Но дело вовсе не в оффшоре, наоборот, 99% таких счетов именно на оффшоры и открывают. Дело в том, что Банк будет хотеть понять Ваш бизнес, включая резидентные структуры, истинных поставщиков и покупателей, между которыми вставлен оффшор, который, - всем и так понятно, - является лишь инструментом.---------- Добавлено 03.12.2012 в 18:51 ----------
Варианта всего 2: или ехать туда самому и отвечать на глупые вопросы рядовых клерков, которые не всегда сами изначально знают, что требуется, иногда для этого не один раз, довозя дополнительные материалы и документы, либо обратиться к профессионалам, где за час заполняют банковские формы и после чего активация Вашего счета (зачастую Вам уже известен даже его номер) представляет собой уже чисто техническую процедуру.---------- Добавлено 03.12.2012 в 19:06 ----------
"Смешались в кучу: кони, люди..."(с) :о)
Легализация "оффшорных" денег ни чем не отличается от любой другой легализации денег.
Обналичивание денег не имеет ни чего общего с легализацией денег.
Нормальная банковская карта должна быть именной, и она и есть такая. Такие карты эмитируют все без исключения банки, вне зависимости от того, является ли счет корпоративным, открытым на оффшор, либо на неоффшорную компанию, или просто личным счетом. Безымянные (анонимные) карты, - это частный случай, вынужденная мера, когда Клиент открыл счет и должен уезжать немедленно, либо не хочет афишировать свою (или чью-либо) персональную принадлежность к этому банковскому счету, и ради этого готов отказаться от пользования этой картой нормальным образом (в торговой сети), и только снимать деньги в банкомате небольшими порциями.
Номиналам можно посвятить целый раздел. Найти нормального грамотного номинала не так просто, они обычно уже сгруппированы в свои фирмы и обслуживают профессиональных посредников. Дело не в том, узкоглазый он или нет, но он должен иметь определенную репутацию в своих кругах и четко понимать условия его взаимоотношений с Клиентом. Это главное. Второстепенное, но тоже важное условие (даже не условие, а скорее накопленный опыт диктует так поступать), - номинал не должен жить в той стране, где зарегистрирована компания. На всякий случай. Есть, конечно, исключения, как например, на Сейшелах, если стремиться к максимальной дешевизне, но все же нужен номинал, но на то они и исключения из правил, чтобы были Правила.
В хорошо организованной структуре, состоящей из одной или нескольких компаний, номиналов и банковских счетов, - ни кто, включая номинала, не может захватить ни чего по определению. Но для этого нужно ЗНАТЬ, как это организовать, и знать не по наслышке.---------- Добавлено 03.12.2012 в 19:16 ----------
Со многим соглашусь. Но только не надо доверять свой БИЗНЕС регистрирующей компании (или посреднику), это и посреднику не нужно, и Вам ни к чему. Юрист должен создать для Вашего бизнеса СХЕМУ, как бы скелет, которую Вы уже наполните содержанием, получив коды/шифры для удаленного распоряжения счетом и ведя свой бизнес, сдавая отчетность компании в установленные сроки, которые Посредник будет Вам напоминать своевременно. О том, что с компанией полный порядок, легко получить информацию из госреестра даже оффшора, не говоря уже про европейские страны.
По поводы карт ответил чуть выше.---------- Добавлено 03.12.2012 в 19:20 ----------
"Group" насколько знаю, не требуется ни кому доказывать, по меньшей мере в подавляющем большинстве юрисдикций (точнее, не знаю, где требуется ;о))
Просто общеупотребимое слово, указывающее на существование более, чем одной компании, но возможно, что это планируется только в перспективе.
Да, конечно, это наша работа. Я лично буду в офисе не раньше 31 августа, но будут работать мои коллеги.
К сожалению, сейчас не смогу точно ответить по Шотландии, по крайней мере пока не вернусь из командировки из Австрии. По моей памяти, компании мы там не регистрировала, но вообще во всех европейских странах аудит обязателен.
А в чем может быть подводный камень? Главное, чтобы банк согласился открыть меркантилизм аккаунт, и Вы потом не изменили собственным намерениям, обещанным банку при открытии. Насколько мне известно, по меньшей мере один прибалтийских банк такие счета открывает, остается только договориться с ним о правилах игры...
Давайте отделим мух от котлет.
Во-первых, то, о чем Вы спрашиваете - НЕ ОФФШОРНЫЙ БАНК. Оффшорный банк - это банк, который сам находится в оффшорной стране, зачастую ни кому не известный и главная задача которого, - заманив низкими требованиями к Клиенту и красивыми тарифами, получить деньги и в один "прекрасный" момент смыться. Тема очень старая. Все то, что Вам нужно - это счет в каком-либо восточноевропейском банке (Латвия, Литва, Кипр) с приличной репутацией, открытый на Вашу оффшорную компанию. Мы сотрудничаем по вопросу открытия счетов с порядка 40 различных банков, из них около десятка подходят под Ваши требования. Выезжать ни куда не надо, документы заверяет наш сотрудник в московском офисе.
По определенным соображениям я не могу здесь назвать точные наименования этих банков, будучи связан обязательствами перед ними, но список могу предоставить в ходе консультации. Выберете сами, что Вас больше устроит.
Если у Вас нет оффшора, купите сразу при открытии счета, если есть, - привозите документы, откроем без проблем на Ваш. С собой Вам необходимо иметь действующий паспорт, т.к. мы будем обязаны заверить верность Вашей подписи в банковской карточке. На остальных сотрудников нужно будет подписать специальные формы-заявления на выпуск платежных карт, насчет паспортов тоже объясню, это несложно. Обычно карты выпускаются за 2-3 дня и присылаются в Москву.
Все карты всех банков, разумеется, позволяют снимать (или тратить) деньги в той валюте, которая нужна, вне зависимости от той, в какой они лежат на карточном счету. Но есть банки, которые позволяют прикреплять карту к нескольким счетам в разных валютах (например, один пластик имеет одновременно счета в USD, REU, RUR и др.), и в зависимости от того, в какой стране Вы (пользователь карты) собирается тратить деньги, можно сразу класть их на счет в той валюте, которая потребуется. Деньги можно либо сразу загнать в нужной валюте, либо сконвертировать непосредственно в банке в тот момент, когда курс будет оптимальным. Для этого есть все инстременты в интернет-банкинге тех банков, про которые говорим.
Снятие (именно обналичивание) средств с карты ВО ВСЕХ банках небесплатное, поскольку считается не очень хорошей операцией, способствующей отмыванию денег и порочащей имидж банка. Банк всегда стимулирует, чтобы деньги именно тратились, совершая покупки, а не снимались. Тариф на снятие наличности в среднем 1-1,5% от суммы (обычно минимум 3-6$/EUR), но к этому добавляется еще тариф банка, чьим банкоматом Вы воспользовались, и в итоге затраты могут составить до 3-6% и более. Кроме того, на снятие наличности накладываются ограничения, обычно до 1-2 тыс.$/EUR в день или до 15-30 тыс.$/EUR в месяц; при оплате любых покупок таких ограничений нет.
Во всех без исключения латвийских и литовских банках 100% русскоязычного персонала, да и в большинстве кипрских такой персонал тоже есть в некоторых службах. Но киприоты - большие "тормоза" в смысле оперативности обслуживания, и в основном все подобные "зарплатные" карточные проекты мы организуем через прибалтийские банки. Там русскоязычный не только персонал, но и интернет-банкинг, тарифы минимум вдвое дешевле кипрских, а удобство интернет-банкинга для онлайн-информирования по всем карточным счетам несравнимо.
Вот с чеками - проблема будет во ВСЕХ БЕЗ ИСКЛЮЧЕНИЯ банках, даже в западных. Слишком модная тема для мошенничества, чек всегда будет долго проверяться.
Если что, спрашивайте, здесь или напрямую.---------- Добавлено 27.03.2012 в 10:40 ----------
Если интересно, расскажу про Parex Bank, с бывшим президентом которого Валерием Каргиным знаком лично. Банк разрушили из-за глупости и мышиной возни, но сейчас ситуацию, к счастью, удалось поправить. На базе всего персонала, хороших Клиентов, опыта и активов Parex создан формально новый банк Citadele, а под названием Parex с его прежними акционерами и долгами оставили вялотекуще погибать проблемы. Мы с этим банком сотрудничали со дня его основания в 1992 году. Сейчас ни чего там не усложнилось, все как было, так и осталось, и уже новые Клиенты хотят открывать счета в Citadele, хотя есть немало альтернативных латвийских банков, вполне надежных и удобных. По данным Ассоциации коммерческих банков Латвии http://www.bankasoc.lv/ru/statistika/banki/2011_4.html новенький Citadele, хотя и не стал пока "государством в государстве", как был до этого Parex, но вполне успешно конкурирует с такими ведущими банками, как ABLV Bank, Rietumu, Norvik и даже иностранными дочками.
Что касается "виртуальных" карт, то их предлагают практически все банки (и когда-то именно Parex, кстати, их придумал). Но задача таких карт - не виртуальные деньги, а расплата за покупки в интернет-магазинах без риска засветить действующий пластик перед мошенниками.---------- Добавлено 27.03.2012 в 11:00 ----------
Тарифы в чем-то средние, а в чем-то завышенные по сравнению с большинством латвийских.---------- Добавлено 27.03.2012 в 11:03 ----------
Да, среди кипрских я бы назвал наиболее подходящим, согласен.---------- Добавлено 27.03.2012 в 11:06 ----------
Это правда, все банки хотят ЗНАТЬ СВОЕГО КЛИЕНТА, и в особенности источник происхождения средств, с которыми тот приходит в банк, чтобы не вляпаться в проблемы, решение которых может обойтись дороже, чем доход от размещения его средств. Но все решается индивидуально.
1. Компания уже с услугами одного номинала-европейца у нас стоит $3500. Если номинал не нужен, будет даже дешевле, но учитывая, что госреестр открытый и вся информация о директорах и акционерах общедоступна, такой вариант заказывают крайне редко. Предлагаю эту цифру и считать средней, т.к. дешевле на рынке предлагается только полный "левак", при попытке продления жизнедеятельности купленной по дешевке фирмы не найдете концов, а в бОльшую сторону цены ограничены только фантазией и алчностью составителя прайса. Впрочем, можете и сами исследовать данный рынок.
2. Как я уже упоминал выше, содержание английской фирмы складывается из неизменных тарифов (аренда юридического адреса, услуги номинала, минимальная работа аудитора), которые у нас стоят те же $3500 в год, и "плавающих" расходов, в которые входит окончательный расчет за фактическую работу аудитора, зависящий от затраченных человеко/часов, и налогов, которые в итоге придется заплатить. Предлагаю также считать наши расценки средними, учитывая, что мы не рекомендуем нашим Клиентам постоянно сдавать дешевые "нулевые" аудиты, подкладывая под них "липовую" пустую банковскую выписку, что безусловно является полнейшим криминалом и рано или поздно завершается серьезными проблемами. Не единожды приходилось разгребать подобное (дерьмо)зачеркнуто неприятности в компаниях, которые принимаем на обслуживание от исчезнувшего конкурента. Конечная цифра, при работе Клиента по разработанной и рекомендованной нами схеме, зависит в основном от оборота, и редко превосходит $4-10 тыс.
3. ОТКРЫТЬ счет в НОРМАЛЬНОМ банке УДАЛЕННО нельзя. Вы должны, как минимум, зафиксировать образец своей подписи в банковской карточке, а этом можно сделать только либо в самом банке, либо у нас в офисе, либо заверив это с легализацией нотариусом и апостилем. Последнее, применительно к данному вопросу, потребует подробных объяснений еще на пару страниц, поэтому я опущу. Даже если удается как-то договориться по третьему варианту, банк все равно захочет с Вами повстречаться в первое же время после открытия счета, либо попросит Вас приехать, либо пришлет своего эмиссара. Виртуальных личностей никто не любит, банкиры хотят осязать Клиента и быть уверенными, что не имеют дела с "куклой". "Побег из Шоушенко" в наши дни не реализуем. Если этого уточнения достаточно, расходы на открытие счета в швейцарском, шведском, немецком, люксембургском, лихтенштейнском, австрийском, датском и т.п. банке составят $900. Но не всякий банк из перечисленных захочет иметь дело с Гуглом, об этом я, кажется, уже говорил. Скорее всего, придется не капризничать, а вернуться к теме прибалтийских или кипрских, а уже Швейцарию рассматривать как счет для личных накоплений на старость, и открыть его чуть попозже.
4. Невозможно назвать без привязки к конкретному банку, все зарабатывают на разном и тарифы, естественно, отличаются. Есть такие, которые не берут плату за обслуживание счета и интерент-банк, но имеют более высокие тарифы за платежи и дополнительные услуги, а есть наоборот. Многие устанавливают тарифы В ЗАВИСИМОСТИ от оборотов/остатков Клиента. Если сказать совсем загрубленно, то средние расходы на ведение счета от 0 до 300 EUR, стоимость платежа от 20 до 300$ (есть даже такие, которые берут по 2-3 EUR за внутрибанковский перевод). Но это ОЧЕНЬ грубо.
5. Любая банковская карта имеет внутри банка свой собственный карточный счет. Иногда он привязывается к основному, но это крайне редко, чаще всего Клиент сам должен пополнять свой карточный счет с расчетного, либо установить инструкции о таком пополнении в определенном объеме, либо к определенному времени. Учитывая, что в нормальном интернет-банке Вы всегда можете видеть состояние всех своих счетов, это очень удобно. Снятие наличности всегда не приветствуется банком, он стимулирует именно пользоваться картой, совершая покупки. Бесплатное снятие наличности встречал лишь у немногих банков, и то при условии, что это происходит в банкомате самого банка-эмитента. Стандартный тариф за снятие около 1,5%, но к этому может добавиться комиссия банка-владельца банкомата, которая зависит только от его жадности, и в итоге расходы могут составить до 3-3,5% и даже более. Точных списков и статистики в этом отношении не существует, все устанавливается только методом личных проб и анализа.
6. Доход до 50 тыс.$/год близок к минимальному, но в схеме, которую мы предлагаем, размер налогов зависит от оборотов, а затраты на аудит - от числа операций на счету. Например, при годовом обороте около 1 млн$ на налоги придется потратить около 1 тыс.$, но если за этот период будет всего 10-20 операций, то аудитор может не взять дополнительной платы за работу, а если банковская выписка будет на 200 листах, эта плата превысит размер налогов.
На сегодняшний день Англия, пожалуй, самая дешевая. Единственный ее недостаток - на нее нельзя "вешать" ни какую собственность, в т.ч. интеллектуальную, вся схема построена на "агентской" схеме ее работы в пользу другой компании (например, оффшора).
Тогда уж еще проще: купить в Риге за 200 тыс.$ или где-нибудь в Лиепае, Вентспилсе или другом городке поменьше за 100 тыс.$ домик или дачу (по-любому цены несопоставимы с московскими), которую рассматривать как вложение активов "про черный день", на этом основании оформить вид на жительство в ЕС (Латвии) и получить во-первых, беспрепятственный въезд в шенгенскую зону (в т.ч. и членам семьи) и возможность пребывать там более половины времени года (но никто не обязывает, можно продолжать жить в России), а во-вторых, получить основание для того, чтобы предоставить любым Гуглам и Адсенсам и адрес своего места жительства, и номер счета в латвийском же банке. Последнее можно получить и так, просто в этом случае "пасьянс сложится". Нет?
