Приём денег на карту Сбербанка

Банк интересуют две вещи - понятный источник принятых средств и налоги. Если Вы получили зарплатную карту, получаете на нее только ЗП и платите с нее хоть все до копейки или налите - никто нигде и слова не скажет. Если Вы владеете фирмой, заплатили налоги, распределили прибыль и перевели дивиденды на свой личный счет - нальте хоть миллион и хоть через минуту - никто слова не скажет.

А то, что обсуждают - берут все личный счет и ведут там прием денег от клиентов за услуги и товары или берут счет ИП и сразу после получения средств от клиентов их хотят снять и потратить - это нецелевое использование счета и сомнительно для банка и органов, которые банк контролируют.

личные и расчетные счета могут блокироваться как по инициативе банка, так и по инициативе налоговой

банки даже имеют право запросить все документы по законности операций

они вынуждены стучать в налоговую, потому как у них слишком большая ответственность за не исполнение 115 фз

там штрафы исчисляются миллионами

У ИП все его деньги, ему не нужно ничего специально обналичивать. Нет никаких специальных требований.

Да и что с деньгами то на расчетном счету делать? Просто хранить? Деть то их некуда оттуда. Это вам не Москва, где у каждого бомжа есть расчетный счет. Наличка нужна для расчетов.

что касается блокировки, то они пресекают незаконное обналичивание по фиктивным договорам через расчетные счета ип

если у вас там мелкие суммы, до 500 тыс, то скорее всего вас никто трогать не будет

раньше контроль был начиная от 500 или 600 тыс, сейчас не знаю

похоже что у вы просто не знаете как работают компании-однодневки )

---------- Добавлено 05.08.2019 в 14:43 ----------

для того, что-бы выдать з/п работнику, компания должна отстегнуть государству порядка 40%

пенсионные + медицинские + ндфл +++

в осно строгий кассовый режим

привожу простую популярную схему

ип-эшник заключает фиктивный договор с компанией на выполнение работ, например продвижение сайта

компания платит ему за работы на счет например 1 млн,

ип-эшник обналичивает эти деньги, платит налог государству 6%, ну и себе берет премию например 2%

остальную наличку отдает компании

и вуаля, экономия более 30%

есть и куча других схем, кто в теме все их прекрасно знают

Ну так а зачем тогда получаете на счет в банке? Получайте в наличке и платите в наличке и не будет банк ничего спрашивать. Вы сами себе противоречите.

Вопрос не в том чьи деньги, а в том, что схема работы ИП не должна выглядеть как обнал или сомнительная деятельность с потенциальным уходом от налогов.

Непонятно как будут работать всякие продавцы электроники.

У них маржа и 5 и 10% не редкость. А на ликвидные модели телефонов, так 10% это вообще верх счастья.

Вот они никто чеки и не бьют, т.к. документов на закуп никаких нет, т.к. тащат всё контрабасом из Китая и платят туда через Садовод тупо наликом.

Как они работать будут?

Схема обнала, работает виде фиктивного договора, и переводов больших сумм денег на счет ИП, затем вывод в нал

При приеме на счет мелких сумм, банки обычно не рассматривают под иакую схему

Эквайринг можно уже выкинуть на помойку:

Сбер уже подключил прием маней на базнес счет по QR коду, 1.5% , что меньше чем эквайринг, и не требуется кучи прибамбасов

Банк России с конца августа вводят Систему быстрых платежей СBC ( физ на физ), к концу года от физ перевод юрикам CBB - 0.3-0.5%

у некоторых работает

потому что трудно доказать, как и многие другие схемы с самими налогами, с банками, ооо, валютой, таможней, и тд

государство само создало огромную мотивацию ухода от налогов через всякие лазейки

некоторые умудряются "законно" работать с таможней вообще без пошлин и ндс ;)

не то место что-бы рассказывать здесь все схемы

в китае сейчас хорошо работать

больше возможностей, нет всяких поборов

а в россии много налогов и контроль слишком жесткий

Так юридические лица переводят, приходят - получают счет - оплачивают, предствитель по доверенности получает товар подписывает торг 12, уходт. А деньги на счете, вот затем.

если не трудно, дайте ссылку почитать, это ж супер новость мне прям в тему ща )