Дени, можно истребовать свое имущество из чужого незаконного пользования. Мхосту пришлось бы доказывать, что деньги принадлежат ему. Думаю, вкладчики этого хайпа уж не настолько тупы, чтоб в платежке указывать основание платежа "Подарок", "Пожертвование", или "Возврат займа".
Или Вы имеете в виду, что сам факт перевода денег можно трактовать как добровольный отказ от денег в пользу получателя платежа?
Можно взыскать сумму без процентов, как необоснованное обогащение. Ведь доказать факт передачи денег легко - платежка своего банка, привлечь банк получателя.
Но судиться гражданину России с громадянином - все равно что с инопланетянином. Одна только мова чего стоит.
Курс конвертации в первую очередь зависит от курса банка-эмитента карты. Если расплачиваетесь, допустим, в Китае рублевой картой Виза или Мастер кард, то Ваши потери из за конвертации Визой и Мастер кардом будут практически одинаковые, т.к. у обоих систем жесткая конкуренция и внешнее регулирование тарифов. На этом не съэкономите.
Зачем Вам эти банки? Дойдите до ближайшего киоска Связного и получите Мастер Кард Стандарт Связного банка. Преимущества:
Карту выдают бесплатно, перевыпуск тоже бесплатно.
- Снимать деньги можно без комиссии в любом банкомате любого банка
- На остаток средств на карте начисляются 10% годовых. Начисление ежедневное, выплачивают раз в месяц.
- К карточке привязан интернет банк с рублевым счетом. Самый удобный из тех, что я видел. Межбанковские переводы - комиссия 0%.
- При оплате карточкой покупок офлайн и в интернете 1% от суммы покупки зачисляется на специальный счет, эти деньги можно потратить на покупки в связном. В некоторых магазинах - до 20% от стоимости покупки зачисляют на этот счет.
- Отправляя СМС со своего телефона можно оплачивать услуги, в т.ч. пополнять телефон.
- СМС информирование об операциях с карточкой/счетом бесплатное.
- Тех. поддержка круглосуточная и эффективная(проект базируется на faktura.ru).
- Офигенная фича - на обратной стороне карты есть специальный номер, можно зайти в отделение связного, подойти к терминалу, набрать этот номер, засунуть денежку, - и мгновенно получить деньги на карту. Это бесплатные, анонимные и мгновенные переводы по всей стране и за рубежом, везде, где есть связной!
- Есть подозрение, что выводить вебмани на счет/карточку связного безопаснее, хотябы потому, что Связной еще недавно активно рекламировал вывод WMR на карту связного. Правда, это была не банковская карта, а клубная.
У русского стандарта нет анонимного мгновенного пополнения карты. При пополнении русского стандарта внешним безналичным переводом взимается комиссия. При оплате по карте не возвращают 1%...20% на специальный счет. Снятие денег без комиссии только в своих банкоматах.
Блин, уже 2 месяца не нарадуюсь. По сравнению с этим, предложения других банков воспринимаются как грабеж среди бела дня:
- снимать деньги только в своих банкоматах без комиссии
- На остаток ничего не начисляют или 0,0000000001%
- Межбанковские переводы дорогие. В среднем от 1% от суммы перевода.
- Кобрендинговые проекты малополезные, в лучшем случае - мили Аэрофлота.
- СМС оповещение платное.
- Не адекватно воспринимают вывод вебмань.
ну и т.д.
Не актуально.
Банк обязан стучать в РосФинНадзор при разовой операции свыше 600.000 руб. Если меньше - стучать не обязан, но может, чтобы заранее обезопасить себя, если посчитает Ваши операции подозрительными.
Есть также другая пороговая сумма - 5000 Долларов. Если переводишь за один раз через Вестерн Юнионом больше этой суммы - банк, отправляющий платеж, обязан сообщить в фин.мониторинг.
В любом случае - это не Ваш случай, просто банк не понимает, что Вы делаете. А может банку еще не нравится, что сразу снимаете эти суммы - снятие то идет без комиссии в банкомате? С обналичкой сейчас туго.
Лучше выводить на карту связного банка, они еще до недавнего времени рекламировали вывод на карточку связного клуба, значит с такими операциями имели дело и не напугаются.
Еще лучше, по моему, выводить через Anycards на карточку того же связного. Максимальная разовая сумма 4000 WMZ, месячный лимит - 15085 WMZ. Как раз, чтобы не докапались. На 4000 комиссия составит 8 WMZ, или 0,2%. Деньги приходят от юридического лица с Кипра. В основании платежа указано что то вроде "Credit IRL WM NINV 155209 FORM 22931". Можно насочинять банку, что твой друг физическое лицо гражданин Кипра выдал тебе деньги в виде беспроцентного займа (Credit), воспользовавшись для перевода услугами какого то не известного тебе юридического лица. Ты, конечно, заем вернешь... когда нибудь. Самое главное, что эти деньги - не доход. И платить с них 13% не нужно. Можно и договор левый факсимильный сварганить. Ни налоговая, ни финмониторинг через суд прижучить не смогут, потому что не докажут факт получения дохода. Возвратный заем - и докажите, что не правда.
С гарантийным агенством хуже - в основании платежа четко сказано, что это продажа ценных бумаг. Чтобы вся сумма не облагалась налогом 13%, нужно доказать в суде, что сначала вводил энную сумму для покупки этих ценных бумаг. Это возможно только если покупал WMR непосредственно у гарантийного агентства. Иначе - спорно, даже если сохранил какие то бумажки.
А вообще - забейте. Скорее всего не сообщат, а если сообщат, то все равно, у РосФинНадзора есть дела поважнее. Тут миллиарды бюджетные пилят, а Вы со своими копейками подставляетесь. Кому Вы нужны? Здесь Вам не Америка.
В сети много говорят об опасности нарваться на НДФЛ, но нет ни одно сообщения от того, кто уже нарвался.
У дебта, как я понял, задача простая - одолжить денег тому, кому безусловно доверяешь. А он (дебт) превратился в рассадник пирамид ИМЕННО потому, что долг по дебту не отображается на С кошельке. Можно по бирже быть зелененьким и при этом находиться в глубокой финансовой опе. И почему вебманцы не реализовали этот механизм через С/D кошельки? Ладно хоть теперь ввели ограничения. Но этого все равно мало.
Разве не рискует заемщик получить одни долговые обязательства, без прихода WMZ? Насколько я понимаю - этот способ только для тех заемщиков/займодавцев, которые полностью доверяют друг другу.
Биржа и долговой сервис как раз автоматизируют этот процесс.
А вообще, интересно, есть другие регистраторы, которые массово привлекали займы через debt? Они уже попали, а через них и кредиторы?
Интересно, а как быть людям с аттестатом регистратора? На долговом сервисе они упрутся в потолок, а биржа для них закрыта. Эх, жаль нет с нами Боула.
