Пришло письмо с банка...

1. Пока не суетитесь с закрытием, вам в банке скажут что и как делать. Если хотите максимально надежно не попасть в такую ситуацию в дальнейшем-выводите через менял, которые меняют на наличные(при переводе через обменники на банковский счет возможно повторение ситуации). Это самый дорогой способ, но зато и один из самых надежных.

2. В следующем году подаете декларацию и платите обычный НДФЛ. Но до этого может и не дойти, возможно все решится с банком полюбовно.

В налоговую не отправляет. Может при определенных, установленных нормативными актами условиях,(которые собственно и перечислены в законе "о противодействии легализации..", часть из них субъективные и зависят от воли конкретных работников) отправить данные в Росфинмониторинг. А Росфинмониторинг в свою очередь может передать данные в налоговую службу.

В банке мне ничего толком не сказали, а вот на вопрос доки вы куданить отправляете - сказали, что это тайна и если я вам ее открою, меня уволят нах - вот такой вот ответ...

Почему бы мне не закрыть счет в банке, если один фиг придется платить налоги? Менял раньше тут:

http://webmoney24.ru/ но тут мало того, что % большой, так еще и курс занижен - в итоге я теряю не мало денег :(

prostostilno добавил 13.12.2010 в 19:24

По поводу НДФЛ можете рассказать более подробно? Что, где, когда итд итп

Банк обязан стучать в РосФинНадзор при разовой операции свыше 600.000 руб. Если меньше - стучать не обязан, но может, чтобы заранее обезопасить себя, если посчитает Ваши операции подозрительными.

Есть также другая пороговая сумма - 5000 Долларов. Если переводишь за один раз через Вестерн Юнионом больше этой суммы - банк, отправляющий платеж, обязан сообщить в фин.мониторинг.

В любом случае - это не Ваш случай, просто банк не понимает, что Вы делаете. А может банку еще не нравится, что сразу снимаете эти суммы - снятие то идет без комиссии в банкомате? С обналичкой сейчас туго.

Лучше выводить на карту связного банка, они еще до недавнего времени рекламировали вывод на карточку связного клуба, значит с такими операциями имели дело и не напугаются.

Еще лучше, по моему, выводить через Anycards на карточку того же связного. Максимальная разовая сумма 4000 WMZ, месячный лимит - 15085 WMZ. Как раз, чтобы не докапались. На 4000 комиссия составит 8 WMZ, или 0,2%. Деньги приходят от юридического лица с Кипра. В основании платежа указано что то вроде "Credit IRL WM NINV 155209 FORM 22931". Можно насочинять банку, что твой друг физическое лицо гражданин Кипра выдал тебе деньги в виде беспроцентного займа (Credit), воспользовавшись для перевода услугами какого то не известного тебе юридического лица. Ты, конечно, заем вернешь... когда нибудь. Самое главное, что эти деньги - не доход. И платить с них 13% не нужно. Можно и договор левый факсимильный сварганить. Ни налоговая, ни финмониторинг через суд прижучить не смогут, потому что не докажут факт получения дохода. Возвратный заем - и докажите, что не правда.

С гарантийным агенством хуже - в основании платежа четко сказано, что это продажа ценных бумаг. Чтобы вся сумма не облагалась налогом 13%, нужно доказать в суде, что сначала вводил энную сумму для покупки этих ценных бумаг. Это возможно только если покупал WMR непосредственно у гарантийного агентства. Иначе - спорно, даже если сохранил какие то бумажки.

А вообще - забейте. Скорее всего не сообщат, а если сообщат, то все равно, у РосФинНадзора есть дела поважнее. Тут миллиарды бюджетные пилят, а Вы со своими копейками подставляетесь. Кому Вы нужны? Здесь Вам не Америка.

В сети много говорят об опасности нарваться на НДФЛ, но нет ни одно сообщения от того, кто уже нарвался.

Я ещё один вариант предлагаю, не снимайте бабки с карточки, а просто расплачивайтесь ей. Или Вам реально нужно по 150К рублей снимать?

LEOnidUKG добавил 13.12.2010 в 20:20

Это всегда не нравиться банком, поэтому и дал совет описанный выше.

Все правильно сказали. Некоторое представление о внутренних процедурах в банках можно получить на этом форуме: http://bankir.ru/dom/forumdisplay.php?f=126. Небольшие и региональные банки с их филиалами не часто сталкиваются с электронной валютой и сотрудники зачастую имеют слабое представление о том, что это такое. Поэтому и закрывают таких клиентов, от греха, как говориться, подальше. Тут уж как повезет, я вывел за 2008 год через банкинг около 500к рублей на свою карточку в Балтийском банке и ничего, а другого форумчанина, несколоко годами ранее, попросили заплатить налоги с 10к (выводил через ПСБ, который сейчас ВТБ Северо-Запад).

Да я думаю вас еще попросят в гости, а после объяснений с вашей стороны, сами закроют. Вот похожий случай на форуме со сбером: /ru/forum/537515

Ну здесь дело такое - либо такса поменьше, но и опасность таких ситуаций побольше, либо наоборот. Так все и смотрят, выбирая между ценой, риском и удобством. Могу предложить навскидку еще несколько способов:

1. Сравнить предложения других обменников и поискать подешевле: http://geo.webmoney.ru/wmobjects/cityex.aspx?city=28610

2. Средний вариант между рисками и стоимостью - вывод через секцию wire биржи вебмани: https://wire.exchanger.ru/asp/Default.aspx Суть в автоматизированном обмене WM на банковский перевод от физического лица (при выводе через банкинг перевод поступает от юридического и с примечанием о ценных бумагах, что и является основной причиной "палева"). Комиссии умереннее, минус в том, что если это физлицо активно работает в качестве обменника и рассылает сотни переводов другим физлицам, может возникнуть такая ситуация: /ru/forum/442121

3. Вывод через карты связного и прочие системы денежных переводов. Несмотря на то, что все такие платежи проходят через банк, случаев уплаты НДФЛ за вывод WM я пока ни одного не слышал. Кроме того в некоторох СДП отправителем и получателем платежа являетесь вы сами, а не "Агентство Гарантий"(в частности в Анелике). Применительно к Связному: если использовать карту не только для вывода, а активно пользоваться ей, оплачивая покупки в магазинах то это существенно снизит вероятность вопросов к вам. А если еще и держать минимальный остаток в несколько десятков тысяч или по возможности давать "отлежаться" деньгам пару-тройку неделек, то все совсем хорошо.

4. Вывод в нал на форумах, знакомым, и прочим заинтересованным гражданам. Я продолжительное время выводил свои webmoney всего за 0,5%, продавая их одной вебстудии в Питере. А несколько раз наоборот, сам выступал в качестве покупателя.

Налоговых рисков-никаких. Главный вопрос в поиске контрагентов для сделки и безопасности для обеих сторон. Т.к. можно попасть на кидалу, поэтому требуется некоторая внимательность и предусмотрительность.

5. По максимуму тратить деньги внутри системы: кроме очевидной оплаты телефона, интернета и ЖКХ, в системе есть сервис погашения кредитов и покупки топливных карт на бензин, причем комиссия 0%

Попросил дать рекомендацию представителя Гарантийного Агенства. Если ответит, то завтра выложу рекомендацию.

Не актуально.

Не вовремя конечно, но... сравните с нашим сервисом, разница на выводе 1000 USD - 600 RUR, ессно в Вашу сторону.

Я Вас знаю. Вы мне однажды помогли дельным советом. За, что и огромное спасибо Вам.

З.Ы. По поводу карточки - банк % не имел, так как она была оформленна на работодателя, а когда я уволился, то не закрыл ее а выводил через нее денюшку. Банк попросил меня переоформить ее на себя, я это сделал, теперь, если я буду выводить денюшку (а я не буду) то 0.6% сразу банку и 1% за вывод через банкомат. Приеду, заплачу 300р за обслуживание и попрошу закрыть счет.

З.Ы. №2 - а что по поводу налогов то? Нужно в след году платить их или нет?

Есть, например, в Сбербанке, "ПРАВИЛА внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"

Проигранных дел, со стороны владельцев карточек, не просто куча, а очень большая куча. Погулите, если не найдете, помогу, чем смогу.