Ага, но только такой добротный текст куда как лучше работает с веером ссылок на него, чем без :)
Думаю, что именно про него Каширин и писал, упомянув, что того уже нет.
Какая интересная история :) Обычно все наоборот бывает.
Без согласия учредителей вряд ли что закроют. Но в общем по схеме я так и думал.---------- Добавлено 23.09.2015 в 12:55 ----------
Условно белое, которое откровенно не косячит и при желании пройдет проверки налоговиками с минимальными штрафами.
Фирма для обналички и проведения всякого рода сомнительных операций.
Ваше предложение? Закрыть старое ООО и потом открыть новое, когда понадобится? Это разве не дороже выйдет? Да и стаж работы фирмы на рынке тоже важен.
Вообще не заморачивайтесь по этому поводу, это другая ситуация. В нашем случае заказчик сам сильно заинтересован в том, чтобы его перевод был как можно легче идентифицирован :)---------- Добавлено 22.09.2015 в 10:01 ----------
Да ничего особенного тут нет. Нормальное белое ООО всегда можно продать даже за чисто символические деньги и это будет самым простым вариантом. Фирму-помойку на себя никто открывать не станет, поэтому тоже вопрос не сильно актуальный.
Мне вот интереснее другое, у кого-нибудь был опыт по заморозке деятельности? Ну вот как-то так надоело работать, но совсем закрываться не хочется. Что делать? Всех уволить, генерального в отпуск, бухгалтера на аутсорс и нулевые отчеты сдавать до тех пор, пока снова не возникнет желание поработать?
Тем более странно, что значит - непонятно откуда? Источники разные что ли? Так это вообще ерунда, сколько людей, которым переводил и от которых получал деньги через Сбер за несколько лет - и ничего, никаких блокировок ни у меня ни у них, тьфу*3 :)
Ок, если в назначении платежа ничего не указано, то источник перевода вообще можно любой придумать. Желательно такой, который устроит банк и по поводу которого невозможно попросить письменных доказательств.
Понятно, что можно, но вы просто представьте ресурсоемкость этой задачи хотя бы на этапе выборки по подобному запросу. Если платежи идут не день в день каждый месяц, а плюс-минус 2-3 дня, то это уже веселее становится. И какие переводы отлавливать? Без обоснования вообще? Физик-физику, юрик-физику, ИП-физику и т.д.? За какой период? Многовато вопросов.
По Альфе в принципе логично, по Сберу что-то я не встречал блокировки счета при поступлении платежа более 100К. Откуда информация?
Не путайте откровенное мошенничество с предоставлением информации о назначении платежа :) Человек может просто не помнить куда и кому он отправлял деньги. За такое не наказывают. Отправил на карту какого-нибудь "друга товарища брата" сумму 30 000 руб. в счет оплаты долга потому что так договорились.
Нужно еще постараться усмотреть регулярность и от неустановленных лиц, для этого просто представьте себе какое количество платежей на небольшие суммы проходит ежедневно у того же Сбера.
Проще - представьте себе закон о курении в общественных местах и посмотрите как он реально работает. Мне вот кажется, что практически никак не работает. Так и здесь будет, формально закон есть, а реально все так и останется.
Да им особо резона нет нагибать клиентов, им самим надо отмазаться от проверяющих. А тут уж каждый банк крутится как может. Может быть где-то и есть какие-то абсурдные требования, но в основном по-мелочи никого не трясут, если только случайно попасть под раздачу. Но это такое прям исключение, что можно в расчет не брать.
Ага, еще и справку от ветеринара принести. Не надо ваши фантазии приплетать к делу. В банке есть четкая инструкция как действовать в том или ином случае и какие документы требовать и на основании чего. Какая может быть юр. ответственность за предоставление БАНКУ ложных данных?
А у банков есть такая функция - борьба с терроризмом? Вот уж не знал :) Не выдумывайте, у них единственная задача сделать так, чтобы удовлетворить проверяющие органы в случае возникновения вопросов.---------- Добавлено 21.09.2015 в 14:16 ----------
Это несколько другое, ипотечную квартиру могут забрать за долги, да. Причем как за долги по деятельности ИП, так и за долги перед банком, выдавшим кредит. В случае, когда ИП не платит ни банку ни контрагенту, скорее всего, им просто придется разбираться между собой.