RokkoJ

RokkoJ
Рейтинг
127
Регистрация
15.12.2011
Сергей Нижегородцев:
Добротный текст сейчас способен на многое. Размер имеет значение не столько на позиции, сколько на трафик с оптимизированной страницы - шлейф микро-НЧ с непредсказуемыми запросами. Остальное не спалю!

Ага, но только такой добротный текст куда как лучше работает с веером ссылок на него, чем без :)

Евген:
Geers, один из них я так понимаю Сегалович
кто второй не знаю. Волож не был зареган на Серчах насколько я помню.

Думаю, что именно про него Каширин и писал, упомянув, что того уже нет.

kostyanet:
Тускло живете. У меня такой сон был наяву. Купил на выставке живописи живопись и принес живопись. Так меня теща с женой чуть не захавали. Не за деньги, а за АБСУРД. Не за предмет, а за МОТИВ. Что за вообще такое покупать настоящие картины на каких-то выставках мы и слова такого не знаем, это ж какое-то такое вообще какое-то предательство, бред, ахинея, абсурд.
...
Что б вы так НЕ жили.

Какая интересная история :) Обычно все наоборот бывает.

JNS:
Если приостанавливаете деятельность чистой фирмы, то надо уволить всех, включая директора. Иначе надо платить налоги с зарплаты - директор не может быть всё время в отпуске.
В идеале 5 лет сдавать пустой баланс. Обычно хватает 3-х лет.:) Чаще налоговая через суд сама закрывает за это время "пустышку".

Без согласия учредителей вряд ли что закроют. Но в общем по схеме я так и думал.

---------- Добавлено 23.09.2015 в 12:55 ----------

Nicrime:
Хе-хе-хе. Где Вы видели "белое ООО"?
Варианты с копеешными оборотами упрощенцев не в счет.

Условно белое, которое откровенно не косячит и при желании пройдет проверки налоговиками с минимальными штрафами.

Nicrime:
Смотря что Вы понимаете под обозначением "фирма-помойка".

Фирма для обналички и проведения всякого рода сомнительных операций.

Nicrime:
Всех уволить, руководитель - неоплачиваемый отпуск и сдача нулевок. Только смысл держать ООО, тратить на нее деньги, если деятельность не ведется. Проще открыть новую, когда "возникнет желание".

Ваше предложение? Закрыть старое ООО и потом открыть новое, когда понадобится? Это разве не дороже выйдет? Да и стаж работы фирмы на рынке тоже важен.

Petrovich77:
А подобными платежами особо балуются нарко деятели, поэтому эти и подобные штуки и пресекают, а не для того чтобы ловить тех у кого пока еще официально не зарегистрирован их нормальный бизнес, хотя при нужном обороте обратят и на это внимание.

Вообще не заморачивайтесь по этому поводу, это другая ситуация. В нашем случае заказчик сам сильно заинтересован в том, чтобы его перевод был как можно легче идентифицирован :)

---------- Добавлено 22.09.2015 в 10:01 ----------

Nicrime:
Вот!
Один из немногих насущных и жизненных вопросов в ветке.

Да ничего особенного тут нет. Нормальное белое ООО всегда можно продать даже за чисто символические деньги и это будет самым простым вариантом. Фирму-помойку на себя никто открывать не станет, поэтому тоже вопрос не сильно актуальный.

Мне вот интереснее другое, у кого-нибудь был опыт по заморозке деятельности? Ну вот как-то так надоело работать, но совсем закрываться не хочется. Что делать? Всех уволить, генерального в отпуск, бухгалтера на аутсорс и нулевые отчеты сдавать до тех пор, пока снова не возникнет желание поработать?

Petrovich77:
P.S. это не сумма одного разового перевода, а общая сумма на счёте которая поступила частями за определённый период, не понятно откуда, по мнению банка.

Тем более странно, что значит - непонятно откуда? Источники разные что ли? Так это вообще ерунда, сколько людей, которым переводил и от которых получал деньги через Сбер за несколько лет - и ничего, никаких блокировок ни у меня ни у них, тьфу*3 :)

Petrovich77:
У нас речь была про письменное обоснование для банка, по поводу источника перевода финансов (родственник), а не про назначение платежа.
Как вроде бы писал выше, например Альфа-Банк отказался выдавать средства и попросил предоставить такое обоснование по поводу суммы на счёте.

Ок, если в назначении платежа ничего не указано, то источник перевода вообще можно любой придумать. Желательно такой, который устроит банк и по поводу которого невозможно попросить письменных доказательств.

Petrovich77:
есть такие функции внутри банка, как в экселе... группировки и сортировки, и кого надо, легко могут посмотреть.
Вчера беседовал с однокурсником, который более 5 лет проработал в СберБанке.
И регулярность очень легко вычисляется однотипностью переводов, как правило это ежемесячные одинаковые суммы на протяжении длительного времени.

Понятно, что можно, но вы просто представьте ресурсоемкость этой задачи хотя бы на этапе выборки по подобному запросу. Если платежи идут не день в день каждый месяц, а плюс-минус 2-3 дня, то это уже веселее становится. И какие переводы отлавливать? Без обоснования вообще? Физик-физику, юрик-физику, ИП-физику и т.д.? За какой период? Многовато вопросов.

Petrovich77:
пока имеем:
Альфа-Банк - отказ выдачи суммы от 1 000 000р, пока не будет объяснения происхождения этой суммы.
Сбер-Банк - блокировка счёта от 100 000руб.

Думаю всё же зависит от региона. Где-то и париться не будут, а где-то обратят внимание.

По Альфе в принципе логично, по Сберу что-то я не встречал блокировки счета при поступлении платежа более 100К. Откуда информация?

Petrovich77:
оформление счетов на поддельные паспортные данные, статьи в УК о подделке документов.

Не путайте откровенное мошенничество с предоставлением информации о назначении платежа :) Человек может просто не помнить куда и кому он отправлял деньги. За такое не наказывают. Отправил на карту какого-нибудь "друга товарища брата" сумму 30 000 руб. в счет оплаты долга потому что так договорились.

Petrovich77:
у них много задач, например №115-ФЗ по фин мониторингу http://base.garant.ru/12123862/
Одна из операций на которую банки обращают внимание (по положениям №115-ФЗ по фин мониторингу)
это регулярные поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований) и снятия в дальнейшем этих сумм налом.

В 2018 г. банки начнут жестить, будет комиссия ФАТФ смотреть как мы боремся с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки и все прочие субъекты финансового мониторинга поименованные в 115-ФЗ контролируют и блокируют такие операции.

так что у банков много задач, кроме как клиенту хорошо сделать. Потому что также как и любые организации, банки тоже имеют проверки своей деятельности.

Нужно еще постараться усмотреть регулярность и от неустановленных лиц, для этого просто представьте себе какое количество платежей на небольшие суммы проходит ежедневно у того же Сбера.

Проще - представьте себе закон о курении в общественных местах и посмотрите как он реально работает. Мне вот кажется, что практически никак не работает. Так и здесь будет, формально закон есть, а реально все так и останется.

Слава Шевцов:
Вот они и удовлетворяют, нагибая клиентов.

Да им особо резона нет нагибать клиентов, им самим надо отмазаться от проверяющих. А тут уж каждый банк крутится как может. Может быть где-то и есть какие-то абсурдные требования, но в основном по-мелочи никого не трясут, если только случайно попасть под раздачу. Но это такое прям исключение, что можно в расчет не брать.

Petrovich77:
Копии паспорта.
Заявление от этого родственника о подтверждении оказываемых услуг Вами для него.
Заявление от Вас, что предоставили достоверную информацию и понимаете юр.ответственность за предоставление ложных данных.
И тогда мы разблокируем счёт и отдаём вам деньги, полученные из источников, которые нам кажутся подозрительными:)

Ага, еще и справку от ветеринара принести. Не надо ваши фантазии приплетать к делу. В банке есть четкая инструкция как действовать в том или ином случае и какие документы требовать и на основании чего. Какая может быть юр. ответственность за предоставление БАНКУ ложных данных?

Petrovich77:
Насколько понимаю, банки такое могут делать не для Вашего наказания, а для своей подстраховки, потому что их проверяют, как они борются с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки контролируют и блокируют такие операции, непонятного характера или какие принимают меры при подозрениях.

А у банков есть такая функция - борьба с терроризмом? Вот уж не знал :) Не выдумывайте, у них единственная задача сделать так, чтобы удовлетворить проверяющие органы в случае возникновения вопросов.

---------- Добавлено 21.09.2015 в 14:16 ----------

maximuch:
RokkoJ да в статье так и указанно, но это правило не распространяется на ипотечные квартиры. Если клиент, оформивший жилищный кредит, его не погашает, то банк имеет полное право продать залоговое имущество и закрыть просрочку.

Это несколько другое, ипотечную квартиру могут забрать за долги, да. Причем как за долги по деятельности ИП, так и за долги перед банком, выдавшим кредит. В случае, когда ИП не платит ни банку ни контрагенту, скорее всего, им просто придется разбираться между собой.

Всего: 1450