Открытие ИП для веб-студии

У нас речь была про письменное обоснование для банка, по поводу источника перевода финансов (родственник), а не про назначение платежа.

Как вроде бы писал выше, например Альфа-Банк отказался выдавать средства и попросил предоставить такое обоснование по поводу суммы на счёте.

есть такие функции внутри банка, как в экселе... группировки и сортировки, и кого надо, легко могут посмотреть.

Вчера беседовал с однокурсником, который более 5 лет проработал в СберБанке.

И регулярность очень легко вычисляется однотипностью переводов, как правило это ежемесячные одинаковые суммы на протяжении длительного времени.

пока имеем:

Альфа-Банк - отказ выдачи суммы от 1 000 000р, пока не будет объяснения происхождения этой суммы.

Сбер-Банк - блокировка счёта от 100 000руб.

Думаю всё же зависит от региона. Где-то и париться не будут, а где-то обратят внимание.

Ок, если в назначении платежа ничего не указано, то источник перевода вообще можно любой придумать. Желательно такой, который устроит банк и по поводу которого невозможно попросить письменных доказательств.

Понятно, что можно, но вы просто представьте ресурсоемкость этой задачи хотя бы на этапе выборки по подобному запросу. Если платежи идут не день в день каждый месяц, а плюс-минус 2-3 дня, то это уже веселее становится. И какие переводы отлавливать? Без обоснования вообще? Физик-физику, юрик-физику, ИП-физику и т.д.? За какой период? Многовато вопросов.

По Альфе в принципе логично, по Сберу что-то я не встречал блокировки счета при поступлении платежа более 100К. Откуда информация?

P.S. это не сумма одного разового перевода, а общая сумма на счёте которая поступила частями за определённый период, не понятно откуда, по мнению банка.

Тем более странно, что значит - непонятно откуда? Источники разные что ли? Так это вообще ерунда, сколько людей, которым переводил и от которых получал деньги через Сбер за несколько лет - и ничего, никаких блокировок ни у меня ни у них, тьфу*3 :)

RokkoJ, насколько я пока понял, непонятно откуда, это когда переводят непосредственно на номер карты из банкоматов, только что-то неприпомню чтобы в Сберовских банкоматах такая функция была, в Альфе точно есть.

А подобными платежами особо балуются нарко деятели, поэтому эти и подобные штуки и пресекают, а не для того чтобы ловить тех у кого пока еще официально не зарегистрирован их нормальный бизнес, хотя при нужном обороте обратят и на это внимание.

А как тут правильно писал кто-то, у каждого банка свои способы и алгоритмы, которые никто не скажет, также как не выдадут все 150 факторов ранжирования Яндекса.

Так что получается, будут платежи твои схожи с нарко или прочими подозрительными вещами, у которых есть свои особенности, так же как есть свои особенности у дорвеев например:), то попадёшь под фильтр банка и будут вопросы.

Вот!

Один из немногих насущных и жизненных вопросов в ветке.

Есть несколько вариантов:

1) Закрытие в честную. Собираются учредители, принимают решение о ликвидации. Составляют ликвидационный баланс, подают уведомление в газету, попадают на налоговую проверку. Порядок действий могу путать, но смысл в том, что это большой геморрой и не особо быстро. Большая вероятность, что налоговая что-то накопает и доначислит. Если не хуже =)

2) Можно просто бросить контору. Если больших оборотов ранее не было, а последнее время не было вообще, вполне условно допускается просто перестать подавать отчетность. В этом случае, скорее всего, через какое-то время (год-два-три, как повезет) налоговая сама ее закроет за отсутствием деятельности. Вариант не 100%, но как правило так происходит.

3) "Продать" фирму. Продать естественно условно. Придется еще доплатить не слишком социальным субъектам, чтобы они стали новыми учредителями фирмы и руководством. Это достаточно дешевый способ, но большой проблемы не решает. Ибо, если по фирме были большие обороты - старое руководство при желании "подтянуть" за старые грехи всегда смогут. При этом способе сон у директора не слишком сладкий будет после всех манипуляций.

4) Сложная схема, которую организуют специализированные юридические фирмы. Вариаций тут много, но принцип примерно один: контора присоединяется к некому холдингу (он состоит из кучи подобных контор), далее холдинг уходит в дружественный регион (меняет прописку) к дружественной налоговой инспекции и после этого либо сливается еще с кем-то, либо ликвидируется по упрощенной схеме уже с новыми руководителями и учредителями. Это самый дорогой способ, который применяется как правило когда были хорошие обороты, много грехов или даже кредиторская задолженность, судебные взыскания или долги по налогам. Чем больше проблем - тем сложнее схема и больше стоимость.

Вообще не заморачивайтесь по этому поводу, это другая ситуация. В нашем случае заказчик сам сильно заинтересован в том, чтобы его перевод был как можно легче идентифицирован :)

---------- Добавлено 22.09.2015 в 10:01 ----------

Да ничего особенного тут нет. Нормальное белое ООО всегда можно продать даже за чисто символические деньги и это будет самым простым вариантом. Фирму-помойку на себя никто открывать не станет, поэтому тоже вопрос не сильно актуальный.

Мне вот интереснее другое, у кого-нибудь был опыт по заморозке деятельности? Ну вот как-то так надоело работать, но совсем закрываться не хочется. Что делать? Всех уволить, генерального в отпуск, бухгалтера на аутсорс и нулевые отчеты сдавать до тех пор, пока снова не возникнет желание поработать?

Если приостанавливаете деятельность чистой фирмы, то надо уволить всех, включая директора. Иначе надо платить налоги с зарплаты - директор не может быть всё время в отпуске.

В идеале 5 лет сдавать пустой баланс. Обычно хватает 3-х лет.:) Чаще налоговая через суд сама закрывает за это время "пустышку".

Почему? 10 директоров

Хе-хе-хе. Где Вы видели "белое ООО"?

Варианты с копеешными оборотами упрощенцев не в счет.

Смотря что Вы понимаете под обозначением "фирма-помойка".

Всех уволить, руководитель - неоплачиваемый отпуск и сдача нулевок. Только смысл держать ООО, тратить на нее деньги, если деятельность не ведется. Проще открыть новую, когда "возникнет желание".