Открытие ИП для веб-студии

дело в том, что клиенты по всему миру катаются.

тут у меня вопрос чисто банковский был, любопытно, при каком обороте на счёте, у банка могут возникать вопросы. Про разовый перевод про 600 тыс.руб. знаю.

Но была информация, что регулярные переводы от физ.лиц на счёт физ.лица иногда могут вызывать вопросы. С одной стороны глупость, т.к. тебе могут передавать долг, скидываться на что-то, и т.д. А с другой действительно, это может быть показатель ведения деятельности и факт получения личного дохода, который ты никак не фиксируешь.

Вот и не понятно, какой оборот является безопасным и как устроен банковский алгоритм отлова движения средств.

Нет никакого закона об обязательных вопросах по переводу >600 тысяч, разово или даже не разово, если обе стороны это российские физ.лица. Общая сумма так же значения не имеет.

Все возникающие вопросы по таким поводам это исключительно инициатива СБ банка. А тут никаких нормативов нет. Будет у СБ банка плохое настроение с утра - начнут задавать вопросы даже по поводу внесения Вами 10р наличных лично, на свой личный счет.

При чем не надо нагонять паранойю по поводу "задавать вопросы", Вы на их вопросы вполне можете ответить "да пошли вы" (в вежливом виде это звучит "все переводы законны, я уверяю вас"), забрать свои деньги и уйти в другой банк... или даже не забирать, а продолжить обслуживаться.

С налоговыми и финмониторингами проблема приходит всегда с другой стороны. Со стороны контр-агента, который либо в чем-то замазан, либо чем-то обижен и решил настучать.

Ну да, но прежде чем задать вопросы и подвергнуться эмоционально плохому настроению, им нужно посмотреть сортировку счетов.

А как у них это устроено, нет данных?:)

На форумном примере: нам не надо смотреть все миллионы сайтов, мы можем выбрать где ТИЦ >500 PR>5, возраст сайта >5 ну и т.д.

А в банках?:) Они ж не в небо пальцем тыкают, должна быть какая-то группировка по каким-то критериям, когда нужные счета допустим подкрасятся красным.

Нет, нету. И плюньте в лицо если кто-нибудь публично такую инфу выложит, проще базу клиентов банка получить со всеми данными, чем алгоритм оценки.

Ну ок. На форумном примере. Форум существует уже несколько лет, тут туева хуча сообщений и никто до сих пор алгоритма не знает, только общие соображения на тему "чем пузомерки круче тем лучше", а изучают-то всего две поисковых системы - яндекс и гугл. А банков-то больше чем два.

Общие соображения будут столь же достоверны.

Например, получение платежа на 5 млн с комментарием "за партию наркотиков" - чета подозрительно. Взнос своих 100к рублей на счет по паспорту - вряд ли (хотя тоже бывают варианты). Все остальное - посредине и грань никто не проведет, да и не нужно, потому что максимум чем грозят вопросы - задержка денег на несколько дней.

а если переводы идут от физика на протяжении 5 лет по 20 - 30к руб. в месяц?) система же, не подозрительно?

а если 2 года назад еще один физик подключился и по 40к переводит иногда в месяц, тоже система/регулярность, не подозрительно?)

Хотя например из этих 40к , 20к уходит в Интернет-сервисы, т.е. счёт как буфер для этих 40к., но с остатком на счёте.

Ну и т.д.

при таком раскладе и регулярности и _однотипности_ платежей, это не показатель о какой-то деятельности? и не повод стучать? или задавать вопросы, на которые ответ типа: "мне 5 лет долг отдают по 20 000р" был бы м.б. странным.

Вообще ни разу не показатель. Включите фантазию, придумайте любое обоснование перевода. Например, дальний родственник перекидывает деньги для того, чтобы вы для него купили что-то (лекарства, еду и т.д.) и отправили ему. А в целом у народа есть пара правил, следуя которым еще ни к кому не было вопросов. Первое - ничего не писать в строке о назначении перевода и переводить разово менее 100 000 руб. Годами без всяких проблем так проходят деньги.

предъявите документы подтверждающие родство:)

говорят, подобные переводы и если они еще и от неустановленных лиц, подгоняют под наркотрафик и включают проверку, может и ошибаются, но слышал такое. Хотя кто мешает написать "долг", "отдаю за кафе", и т.д. при тех же подозрениях.

ну не понятно что тогда ТС и т.д. парятся по поводу ИП. При том, что ИП рискует всем своим имуществом, да + развязывание рук ПФР для снятия средств с ваших счетов, где свыше 100к снимают за не подачу или какие-то там нюансы с декларацией.

Вы в своем уме? Какие тут могут быть документы :)

Много чего говорят, но таких переводов огромное количество, это стандарт де-факто.

Вполне понятно почему ТС парится - у него просто нет подобного опыта. Он пытается понять что ему реально нужно. ИП может вообще не иметь счета, что там ПФР тогда с него попытается снять? Есть реальная практика, о которой написали выше в этом топике и есть куча домыслов, порожденных отсутствием практики.

Копии паспорта.

Заявление от этого родственника о подтверждении оказываемых услуг Вами для него.

Заявление от Вас, что предоставили достоверную информацию и понимаете юр.ответственность за предоставление ложных данных.

И тогда мы разблокируем счёт и отдаём вам деньги, полученные из источников, которые нам кажутся подозрительными:)

Насколько понимаю, банки такое могут делать не для Вашего наказания, а для своей подстраховки, потому что их проверяют, как они борются с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки контролируют и блокируют такие операции, непонятного характера или какие принимают меры при подозрениях.