Заблокировали счет в альфа банке

ну дык закон гласит от 600 тыс рэ стучать в финмониторинг, детали не помню, обсуждали.

Во-первых, 15,000р это лимит идентификации, а в банке Вы и так идентифицированы, поэтому смысла циклиться на этой цифре нет, она к отмыванию отношения не имеет.

Во-вторых, в альфабанке достаточно серьезная СБ, что бы уметь отслеживать переводы даже по копейке, если они в сумме составляют большую сумму или даже просто кажутся подозрительными - могут быть последствия. Странно с Вашей стороны предполагать что они способны отслеживать только больше 15 тысяч.

В общем это какой-то или унылый троллинг или у Вас каша в голове:) В любом случае смысла отвечать Вам больше не видим.

В статье 6 действительно сказано, что от 600тр операции подлежат обязательному контролю. То есть банку сделают атата если он не настучит при такой операции.

Однако в статье 7 ( Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом ) сказано

что подводит под монастырь подозрительный перевод даже на 1 копейку, заподозрил - обязан настучать. И более того, есть мнение, что разбивка переводов больших сумм на мелкие, эти подозрения как раз вызовет с большей вероятностью, чем один большой перевод.

ну а как насчет разбивки на вывод в несколько банков?

Как вам уже здраво ответили, разница в том, что старшие выплачивают, а не получают, старшие налоги платят.

Кроме того, рекомендую читать законы: http://www.scrf.gov.ru/documents/17/32.html

Вы видите ограничение по сумме?

Если отделу безопасности банка не понравятся ваши 10 платежей по 15к в одном направлении в краткий промежуток времени - вас сольют в финмониторинг.

Машину очень несложно настроить на отлов накопительных сумм за какой-то промежуток времени, что они успешно и делают.

Как вручную (из информации от сотрудников банков на специализованном форуме), так и автоматически (квалификация персонала СБ позволяет). Не забывайте, что они рискуют своей лицензией.

балин! едогс опередил :)

Вы уже сами стали путать основной текст закона и требование об идентификации в приложении, которое вышло гораздо позднее самого закона.

Я не знаю как конкретно работает СБ в Альфе, но достоверно знаю как устроен этот процесс в другом крупном банке. Уверен, что остальные банки и их СБ работают по аналогичной схеме. Потому что глупо изобретать велосипед там, где это не нужно. Если Вы имеете отношение к Альфе и к работе её службы безопасности (а своими постами Вы ненавязчиво на это намекаете), прошу отписать своё видение работы СБ в этом банке. В противном случае непонятно на чём основана Ваша уверенность.

P.S. И, да, чтобы успокоить опасающихся - в налоговую могут настучать разве что региональные мелкие банки (сталкивался с таким на практике). Крупным банкам это не нужно. Максимум они попросят Вас закрыть счёт. В крайнем случае только передадут данные о Ваших операциях в финмониторинг. Но уверяю всех, что копеечные суммы, которые привёл ТС в стартпосте, там тоже никому не будут интересны.

Им хватает отчетности и по обязательным отстукам, не то чтоб ещё и заниматься самодеятельной ерундой по копейкам, которые застучать могут, но явно не обязаны. А раз не обязаны, никому лишний гемор не нужен.

работа в банках ведется. и автоматическая и ручная.

то, что не трогают до поры - до времени, так это просто неинтересны пока))

как становитесь интересны - так и возникают ситуации.

ну и от банка зависит тоже, у разных банков разная степень "интереса" в ваших денежных движениях. у крупных своя. у мелких другая... у больших и всероссийских и у местничковых региональных - тоже разная.

что говорить, если сведения о кредитах в некоторых мелких банках не попадают в нбки.

по факту - ТС идите в банк, просите закрыть счет, перечислить средства - туда-то.

по факту - могут сделать и не быстро. были примеры.

Интересно, если выводить на карту через обменник? Вроде деньги от частника, а с другой стороны - на кого оформлен счет, с которого придут деньги - Бог его знает...

ClockWorkOrange добавил 20.10.2011 в 23:45

Это я к тому, что если Агентство Гарантий (или как там их, Гарантийное Агентство?) Вебманевское является для Альфы компрометирующим, то что говорить обо всех остальных.

С каждой такой темой все больше задумываюсь о выводе денег в оффшорные банки, о которых тут как-то шла речь.

Я вот предвидя таки события инициировал таки процедуру вывода Webmoney на р\с ИП, что-бы избежать таких проблем в будущем