edogs software

С НГ только. С 1 января 2015. Так что все интересное еще впереди.

Тут интереснее какой курс ожидать после НГ, когда рубль "отпустят на волю в пампасы". Кто-то думает что он пойдет вверх?

А между 1 тысячей и 500 тысячами промежутка нет что-ли?

Да и 47 "к НГ" - по Вашим прогнозам, это не 1 рубль, а все 6.

Даже при 10 тысячах баксах и 5 рублях разницы - 50 тысяч рублей к НГ уже хороший подарок на "отпраздновать".

Жжете не по детски. Если зачисляются - делать конечно ничего не нужно. А вот если не зачисляются - начинается вселенский гиморой.

Шейвить же можно:)

Значит у банка есть повод выкинуть Вас из списка клиентов.

Другой вопрос что без причины банка это делать не будет, у банка цель не столько иметь хороших клиентов, сколько быть красивым перед финмониторингом.

"Оппы" это не гарантия выкидывания из банка, это повод для банка выкинуть Вас если Вы начинаете создавать проблемы.

Если нал принесли, положили на срок и строго по договору в срок забрали, то нет, не опа.

Но если допустим залили межбанком за сутки до конца вклада и снимаете его - оппа. В случае если в договоре прописано предупреждение за 5 дней, а Вы требуете "прям сейчас" - оппа. Если открыли вклад под 6%, когда есть 9% - оппа. Если спросите у банка не будет ли оппа - оппа.

Главное с головой. 600 переводов по 1 тысяче рублей могут "насторожить", ибо "дробление". Основной критерий возникновения вопросов это 600 тысяч разом или в какой-то разумный срок.

Но вообще список подозрительных операций шире (жалко нет ката) http://www.smolfinance.ru/biblioteka/kreditnaya-kooperatsiya/dokumenty/pravila-vnutrennego-kontrolya/2047-prilozhenie-8.html

Из интересного (подогреем параноиков)

• 1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
• 1107 Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
• 1108 Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т.д.)
• 1110 Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
• 1124 Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
• 1180 Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены... в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки,
• 1182 Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления
• 1189 Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года
• 1191 Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи на сумму, не превышающую 600 000 рублей
• 1302 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции
• 1305 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности
• 1490 Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами
• 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России
• 3212 Осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной
• 4405 Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения указанных денежных средств (если бы они были оформлены одним договором), составляет или превышает 600 000 рублей

и конечно наше любимое

• 1199 Иные критерии

В принципе список охватывает почти все чем занимается "нормальный" человек. Одолжил другу 100р - оппа, вывел вебмани на счет - оппа, попросил срочно выдать деньги - оппа, спросил не подает ли куда банк информацию - оппа, работаешь обменником - оппа, перебросил свои деньги через один банк в другой - оппа, работаешь через обменник - оппа, отказался от выгодного тарифа на обслуживание в банке - оппа, передумал проводить оплату по поводу которой банковские работники вынесли тебе мозг - оппа.... И так далее - опп много. При чем банку достаточно 3 опп (тут можем ошибаться, но вроде так) что бы иметь формальное право отказать в обслуживании.

В рамках суда можно разглашать почти что угодно в пределах "самозащиты права" или исстребовать документы судебным запросом. Те же персональные данные вроде как по закону о персональных данных нельзя распространять, что не мешает Вам подать на кого-нибудь в суд указав его данные или затребовать движение по его счетам если это имеет отношение к делу - казалось бы совсем конфиденциальную информацию:)

Так что тут никакого противоречия.

По текущим законам могут отказать в обслуживании достаточно легко. Деньги разумеется вернут, но тем не менее. К тому же карты допустим и ИБ - это отдельные услуги, их могут заблокировать и вынудить ходить ногами в офис, что особенно доставит если это допустим тиньков или европлан.

Отъем денег через банкротство банков ? Это Вы о том, что с 2014 года ИП включили в программу ССВ ? Что-то Вы черное с белым попутали.

Вася остановился на посту полиции будучи водителем. У него документы попросили. Распсиховался, документы не дал, убежал. Почему-то задержали на 15 суток. Детали не знаю. Как-то так😂

Вот черт. А на что жить-то? 😂 Ведь потратишь чуть - уже будет меньше чем заработал😂

Физиков с ИП не путайте. И самое смешное, что худшее что грозит Васе - это закрытие счета с отдачей денег в течении 7 дней.

Мы вот были недавно в сложном положении. Договор под NDA. Как его показывать?

Кошелек заведенный в яде на левые данные - переоформляется на правые по заявлению при идентификации. В заявлении просто указывается причина левых данных (был пьян, боялся инопланетян - вполне подходит) и еще там пара мелочей касающихся кошелька указывается.

Это настолько просто, что некоторое время назад даже тут на серче всплыл случай, когда мошенник воспользовался этим, что бы украсть деньги. Просто написал заявление на идентификацию чужого кошелька на себя и вуаля.

В общем у ТС есть шанс не потерять бабло.

В вебманях похожая система, но более безопасная и параноидальная.

Скажите ему что 3 т.р. цена это на самом деле 3 тысячи баксов, потому что это интернет, тут приняты стабильные валюты, и что он должен был понять это сам, а Вы не отвечаете за его невнимательность😂