у банка отозвали лицензию

ну то есть, можно мелкими суммами делать

Главное с головой. 600 переводов по 1 тысяче рублей могут "насторожить", ибо "дробление". Основной критерий возникновения вопросов это 600 тысяч разом или в какой-то разумный срок.

Но вообще список подозрительных операций шире (жалко нет ката) http://www.smolfinance.ru/biblioteka/kreditnaya-kooperatsiya/dokumenty/pravila-vnutrennego-kontrolya/2047-prilozhenie-8.html

Из интересного (подогреем параноиков)

• 1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
• 1107 Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
• 1108 Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т.д.)
• 1110 Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
• 1124 Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
• 1180 Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены... в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки,
• 1182 Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления
• 1189 Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года
• 1191 Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи на сумму, не превышающую 600 000 рублей
• 1302 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции
• 1305 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности
• 1490 Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами
• 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России
• 3212 Осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной
• 4405 Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения указанных денежных средств (если бы они были оформлены одним договором), составляет или превышает 600 000 рублей

и конечно наше любимое

• 1199 Иные критерии

В принципе список охватывает почти все чем занимается "нормальный" человек. Одолжил другу 100р - оппа, вывел вебмани на счет - оппа, попросил срочно выдать деньги - оппа, спросил не подает ли куда банк информацию - оппа, работаешь обменником - оппа, перебросил свои деньги через один банк в другой - оппа, работаешь через обменник - оппа, отказался от выгодного тарифа на обслуживание в банке - оппа, передумал проводить оплату по поводу которой банковские работники вынесли тебе мозг - оппа.... И так далее - опп много. При чем банку достаточно 3 опп (тут можем ошибаться, но вроде так) что бы иметь формальное право отказать в обслуживании.

ну а если залить их сразу на депо(600тыр или скока там грань безподозрений, на короткий срок) - тоже опа?

слуш. миллионами гоняют.

одалживал и больше.

Значит у банка есть повод выкинуть Вас из списка клиентов.

Другой вопрос что без причины банка это делать не будет, у банка цель не столько иметь хороших клиентов, сколько быть красивым перед финмониторингом.

"Оппы" это не гарантия выкидывания из банка, это повод для банка выкинуть Вас если Вы начинаете создавать проблемы.

Если нал принесли, положили на срок и строго по договору в срок забрали, то нет, не опа.

Но если допустим залили межбанком за сутки до конца вклада и снимаете его - оппа. В случае если в договоре прописано предупреждение за 5 дней, а Вы требуете "прям сейчас" - оппа. Если открыли вклад под 6%, когда есть 9% - оппа. Если спросите у банка не будет ли оппа - оппа.

При чём тут банк, они уже ничего отдавать не будут!

Чтобы не показывать договор, у вас на предприятии, должен быть в соответствии с законодательством, приказом, введен режим защиты коммерческой тайны и договор должен быть отнесен к коммерческой тайне. Если все это сделано правильно - можете не показывать. Если не сделано - то надо показать.

Ждем лишения лицензии у 2Т Банка?

Я уж сегодня ждал. Ибо работать банк фактически перестал.

Еще в субботу пытался со своего вклада на свою карту денег перевести - не получилось. Ответ тех. поддержки: "В связи с недостатком ликвидности, банк ограничил операции".

О том, чтобы перевести деньги в другой банк речь уж тем более не идет, раз уж они между своими счетами не ходят...

В другой уже и не надо рыпаться межбанком слать, так бы средства на счету были, а сейчас в воздухе у многих повисли, потом так можно и мимо страховки со свистом пролететь...

Умные вытягивали через c2c-переводы, в ТКС прежде всего, где из-за такого наплыва бабла даже лимиты на какое-то время прикрутили. Но потом у 2Т карты перестали фурычить