Запрос от финансового контроля в банк. Helps!

Ну вы прочитайте что такое Лойал Банк тогда и может ли налоговая запросить хоть какие то данные по вам. А даже если и пошлет запрос по движению средств то ответа к сожалению не получат. Loyal Bank Limited офшор какие еще у Вас вопросы будут? Почему думаете многие предпочитают обналить средства через Екайн и Лойал банк под чуть более большую комиссию чем могли бы другими способами? наверное чтобы операции оставались анонимными.

---------- Добавлено 05.01.2014 в 13:29 ----------

Да это имелось ввиду. Все данные они получают по запросу. Естественно не в обязательном порядке он эти данные получают по всему населению.

Прошлые годы все было намного проще но конец прошлого года + наступивший гайки будут закручивать все больше и больше....

Вот же лялябол. :) Уперся и всё. Трясти на основании ваших измышлений будут? Нет закона о контроле за расходами, это факт. Всё остальное отсебятина и чушь.

Единственное, что существует сейчас это закон:

"О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам"

К подавляющему большинству посетителей Сёрча не имеет никакого отношения.

"Иные лица" - кто?

Может сами осилите почитать, раз задались вопросом, который, кстати, к Вашей стране вообще отношения не имеет.

Немного почитал, и вправду - под вышеприведенный закон вряд ли кто то из серчан попадает, про мою страну - спасибо что просветили.

Почитайте наш закон о финмониторинге - в него стекаются данные о всех финансовых операциях свыше 15000 рублей. Но если ваши операции не попадают в разряд сомнительных (а перевод от юрлица физлицу на основании договора подряда или возврат собственных средств к таковым точно не относятся), то они так и останутся пылиться в недрах финмониторинга. Ежедневно в финмониторинг стекаются данные о нескольких миллиардах транзакций. И, поверьте, ни один из участников данного форума даже потенциально им не будет интересен никогда. Так что могут спать спокойно все - и плательщики налогов, и неплательщики. С доходами до миллиона долларов в месяц вы никому не интересны, а после вы уже без помощи форума будете знать, как поступить. :)

Так ссылка на закон будет или будете дальше балаболить? Многого же не просим от вас - просто киньте ссылку на закон, по которому кто-то обязан контролировать покупки физических лиц.

Хорошо. Вы пропустили по счетам ИП за 3 года пусть 10 млн рублей (просто абстрактное число) на УСН в 6%. За этот же период указали по декларациям полученный доход на 1 млн за 3 года и заплатили 6% налога = 60 т.р. За тот же период вы купили квартиру за 5 млн, участок земли за 3 млн и машину пусть за 2 млн.

Вы думаете не будет вопросов у налоговой ни каких? Заставят на УСН заплатить в итоге со всех 10 млн налог. Я вот к чему все время веду. Понятно нет закона что вы должны отчитываться за свои расходы. Но такие расходы при несоответствии указанных сумм в декларации и прошедших по счетам сумм + крупные покупки приведут к проверке и начислению налогов + штрафа. А штраф может достигнуть 40% от неуплаченных сокрытых налогов.

Как человек, проходивший практику от универа в банковском финмониторинге хочу успокоить топикстартера и провести ликбез. В Росфинмониторинг ежедневно в электронном виде по зашифрованным каналам поступают тысячи отчетов-"стуков" на миллионы и миллиарды рублей. Завалы там похлеще чем на Почте России и они успевают разгрести только отчеты на самые крупные переводы, которые на 99% уже выведены из юрисдикции РФ. Смысл ведения этой борьбы с ветряными мельницами не понятен, никаких успехов в борьбе с терроризмом и отмыванием преступных доходов за этой контрой не числится. Реальной функцией этой конторы является реализации политики РФ по "душению" малого бизнеса. Помимо этого, она ведет различные списки экстремистов. Зайдите на сайт ФСФМ. Что мы видим? В списке "террористов" есть люди 1995, 1996, 1997, 1998 годов рождения! Как несовершеннолетние туда попали? Что такого они натворили, что их именуют террористами?! А все просто. Сейчас можно написать в блоге/форуме/вконтактике неосторожное словцо. Суд очно или заочно, не разбираясь в деталях вносит человека в реестр экстремистов. И он больше не сможет открыть ни в каком банке счет - везде перманентый блок. И т.п. маразмы.

Помимо этого, как и любая другая гос.контора, они любят имитировать бурную деятельность. Иногда они рандомно прицепляются к некоторым людям и организациям и начинают под них копать. Как правило, всегда это заканчивается отказом в обслуживании в банке, независимо от белизны деятельности и предоставленных подтверждающих документов. Если Росфинмониторинг сталкивается с реальным случаем криминала, то он сам сделать ничего не может, только передать в правоохранительные органы сведения об этом. С налоговой эта контора не дружит, ей по большому счету плевать на уплату налогов, цели работы другие.

Уже не раз написал что разговор про ИП а не физ лицо. Но так как ответсвенность за ИП несет физ лицо которое его открыло при налоговой проверке покупки будут браться в учет при несовпадении указанного дохода и движения по счетам ИП. Что вы с законом пристали нет которого. Хотя поступления средств были на основании подписанных договоров.

И что вы к закону прицепились. Его кто то соблюдает? На каком основании в банке мне отказывают в обслуживании дальнейшем при запросах к ним от финманиторинга за моей деятельностью? Это уже произошло в 2 банках. Авангард и Челиндбанк и извините не по милионну долларов в месяц прогонялось а по 1,5-2 млн.р. в месяц всего. На каком основании если нет законов фин мониторинг пишет письма в банк чтобы я обосновал свою хозяйственную деятельность?

По закону я могу хоть 10 млн загнать на счет, обналичить и записать их в доход как ИП и заплатить налоги но это не устраивает банк .. хотя это ЗАКОННО все подводится к тому что это обнал идет и никакие аргументы ни какие распечатки с ПП по доходам, по расходам в Директе и Адвордс их не устраивают ни в каком случае. Они должны видеть именно деятельность по счету расходы доходы и т.п. и началось все в спрошлого года. Вы попробуйте открыть счет сейчас в коммерческом банке. загоните дуда пару месяцев по 1,5-2 млн просто снимите их и посмотрите чем все это закончится. И так же при проверке налоговой покупки будут приниматься в учет при несовпадении указанных доходов и движений по счетам ИП вот и все что пытаюсь донести все это время но нет все уперлись.

Андрей, оно не совсем так.

Согласно ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", агентства недвижимости обязаны сообщать в Финмониторинг о покупках/продажах квартир стоимостью свыше 600 тыс руб.

Так же агентства недвижимости обязаны:

- издать приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение внутреннего контроля и программ его осуществления

- согласовать правила внутреннего контроля и программы его осуществления с уполномоченным органом (Финмониторингом)

За неисполнение - штраф 500 ... 5000 МРОТ, см решение Арбитражного Суда Г. Москвы по АН Золотой Ключик

Такой же СОРМ, как у интернет-провайдеров внедряют.

То, что банки обязаны сообщать о движении средств выше 600 тыс - это святое дело.