Заблокировали карту "Webmoney Русский стандарт"

Позвольте отметить, что Банк выполняет функции агента валютного контроля и может потребовать документы, которые могут объяснить экономический смысл тех или иных операций.

Документы, которые может потребовать Банк могут быть различны.

Уточнить список документов Клиент может, как я писал ранее, по телефону call-центра Банка: 8 800 200 6 200.

Клиент, предоставивший Банку интересующие его документы, может пользоваться картой и дальше.

Но, скорее всего, не будет.

Ленур, не трудно ли вам будет назвать здесь перечень необходимых документов, которые могут понадобиться для подтверждения операций в вашем банке, с отсылкой на пункт договора/норму закона с указанием гособразца формы/бланка?

Какие документов от перевода физического лица могут понадобиться? Расписка что ли?

Ленур раз уж вы взялись отвечать то даватйе все точно по закону!

1) На основании какого закона или приказа (письма) ЦБ вы являетесь агентом валютного контроля?

2) Укажите номер закона, приказа ЦБ и тд в котором точно перечислены полномочия агента валютного контроля - по моим сведения блокировка карты НЕ входит в права валютного контроля, его права - настучать в налоговую и это все. Остальное - самодеятельность причем незаконная СБ банка. ОПРОВЕРГАЙТЕ АРГУМЕНТИРОВАННО СО ССЫЛКОЙ НА ЗАКОНЫ и ПРИКАЗЫ ЦБ!

3) Когда я перевожу средства от самого себя самому себе через посредство вебманей через свой собственный верифичрованный акаунт вебманей - какие документы и на основании какого закона ваш банк требует?! Ведь через процедуру привязки карты и вебмани имеется четкая гарантия что перевод идет от меня самому мне!

(или банк не доверяет процедуре привязки и все равно считает такой перевод анонимным?!)

4) хотелось бы услышать мнение представителя СБ банка так как блокируют именно они! Хотелось бы узнать на основании какого закона они это делают? Можете Ленур сходить в службу СБ и распосить их?

P.S. и ответ типа "мы СБ крутые потому можем заблокировать кого хотим без всяких законов!" в принципе тоже ответ и даже такой тоже хотелось бы услышать от СБ, это бы прояснило ситуацию.

в сбере в договоре для физиков сказано, что счет не должен использоваться для предпринимательской деятельности, думаю в других банках такая же история... так что в СБ проще сказать, что это пожертвования или помощь какая то...

вы переводите сердства сами себе, карта верифицирована и привязана К ВАШЕМУ опять же верифицированому вебмани акауну. Вы что сами себе жертвуете и помогаете?! :) :) :) Тут все же какая-то неувязочка - по моему тут что-то СБ банков потеряла нить, очевидно, они считают перевод анонимным (мужик из СБ: "а хто ето такие вебмани и почему я должен верить что это именно ваш акаунт в вебманях нам в банк что-то перевел?!" ), тогда блок карты логичен и вопрос откуда перевод тоже логичен!

А вот с пэйпалом думаю у СБ банков такой номер уже не прокатит, Пэпал это российское НКО и они могут запросить у

пэпала кому принадлежит акаунт с которого пришел перевод в банк. Если это один и тот же человек все вопросы

откуда деньги отпадают, остается только настучать в налоговую но без блокировки карты ибо не за что.

По уму банки должны ввести обратный звонок, обратную верификацию, так же у пэйпала есть прямая верификация,

переводят в банк ххх сумму и код в коментариях, вы это вводите в пэпал и прямая верифиация прошла, банк для того чтобы

не было вопросов откуда деньги по уму должен провести обратную верификацию, скинуть вам на пэйпал ххх с кометарием код

и потом запросить у вас ххх и код. После этого полная верификация установлена и никаких вопросов откуда деньги быть не может.

Это собственные средства клиента.

а ведение предпр. деат. с помощью счтеа в банке - это получение на счет в БАНКЕ денег от третьих лиц. Тут этого нет.

Со своей стороны отмечу, что Банк действует в соответствии с законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Именно поэтому Банк просит Клиента объяснить экономический смысл операций, а также предоставить документы, подтверждающие источник денежных средств (договоры, счета-выписки и т.д.).

Вторая волна?

/ru/forum/754736

Ко мне из-за назначения платежа придерались, когда с вебмани на сбер выводил. "За покупку/продажу ценных бумаг".

1) Ленур на предыдущих страницах уже выяснили что закон о терроризме при блокировке карт НЕ используется. В нем речь о блокировке счета (а не карты) на 2 дня (только!) и затем должно быть решение суда или счет разблокируется.

2) Экономический смысл - ага, значит все же СБ считает перевод анонимным от неизвестного источника. Т.е. привязка клиента к счету вебманей для СБ не является доказательством того что экономический смысл состоит в перекладывании собственных средств КЛИЕНТА из одного своего кармана в другой свой.

Теперь все ясно.

Но как будет СБ блокировать карты в случае с ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМОЙ Пэйпал

где ТОЧНО известен отправитель и он же является и "владельцем" счета в вашем бнке?! Какой экоомический смысл банк хочет если я прекладываю из кармана в другой.

Ну и на закуску на предыдущих страницах вам прямо привели ссылку на закон

ЗАПРЕЩАЮЩИЙ банкам требовать отчета о экономическом смысле операций клиента! Не нравится - законно только настучяать в налоговую! Никаких требований по договорам банк НЕ имееет права предъявлять ПО ЗАКОНУ. Банкам по закону запрещено заставлять клиента делать тот или иной перевод или запрещать ему делать тот или иной перевод денег со счета на счет.

Банк может по ЗАКОНУ а не произволу СБ блокировать на 2 дня, если не будет решения суда то банк ОБЯЗАН разблокировать

и провести требуюмую клиентом операцию. Точка.

Я вижу ситуацию так - в СБ понимают что закон о терроризме НЕ применить, но как-то показать свою власть хочется

потому как бы в качестве наказания блокируется карта, а не счет, лазейка в законе для самодуров в СБ, но все же там

не полные дураки и счет не блокируют, то есть не идут на прямое нарушение закона.

Подтверждение доходов и обоснование экономического сысла в нашем законодательстве НЕ придусмотрено

и требование банка НЕ законно. Это просьба по сути.

В качестве наказание за не предоставление в СБ таких бумаг может быть только блокировка карты, а не счета.

Счет блокировать НЕ законно. Законом прямо запрещено банкам контролировать экономический смысл операций клиентов.

Фактически при капитализме людям разрешено делать убыточные, экономические бессмысленные операции и разоряться.

Это незыблеммое право людей при капитализме. Право на риск который зачастую выглдит как бессмысленная экономически операция. (например покупка дешевеющих акций в надежде что они подорожают через 100 лет)

(так как закон о терроризме при блокировке карт банки не применяют)

----

таким образом отсутствие экономического смысла у операции ПО ЗАКОНУ не дает права банку ее запрещать!

(деньги все равно упадут на счет несмотря на угрозу блоировки карты и безумное требование эконом. смысла)

т.е. требование от СБ по объяснение экономического смысла само по себе незаконно и бесмысленно

и даже если окажется что клиент хочет провести бессмылсеную с точки зрания СБ операцию

банк ПО ЗАКОНУ НЕ может ее запретить.