ePayments - электронный кошелек и карта MasterCard (ч.5)

Думаю большинство такими картами пользуются чтобы налоги не платить или серыми темами занимаются. Я не пойму, этот закон не распространяется на карты типа epayments или то люди просто не парятся?

Вся прелесть карт епа (и давно помершего екоина) заключается в том, что у тебя физически нет счета в банке. Ты просто держатель карты корпоративного(поправьте) счета какой-то конторы типа "рога и копыта".

По нашим законам - ты должен заплатить налог на всё что ты получаешь, либо за тебя это сделал налоговый агент и плюс до недавнего времени запрет размещать финансовые средства в зарубежных банках.

В случае с картами епа недоказуемо, что именно ты получил деньги на свой счет, т.к. счет не твой.

Всё, за что могут докопаться по закону - взять тебя за руку в момент получения денег в банкомате и дальше уже по накатанной.

Вот за это FCA и жарит епов - обязывают их перейти на деанонимизацию клиента: как минимум заставят открыть счет на клиента чтобы привести в соответствие MCMAATM, так и MCAA соглашений - взаимный обмен информацией о налогоплательщиках.

Вот на сёрче человек писал.

Вот почитать для общего развития.

А вот самое главное.

1. WM существует уйму лет, больше чем все ePayments + epese вместе взятые. Причем кстати WM активно юзают не только в СНГ, например в азии тоже.

2. Вот тут можете подробнее? У них сейчас можно три карты заказать на выбор, насколько я понял - PaySpark UnionPay International, PaySpark EUR mastercard и PaySpark USD mastercard. Как понимаю, первая эти чисто карта привязанная к WMZ кошельку?

3. Ну, хоть 1к в месяц что б можно было снимать и то хорошо.

4. А если не резидент РФ? А скажем Украины, которая вряд ли с РФ обменивается сейчас фин информацией. Или резидент евросоюза, или США.

dino_spomoni, 4. я думаю, тут нужна карта банка какой-то островной страны третьего мира, которая еще далека от подписания соглашений (выше пост, последняя ссылка).

Будем считать, что FCA "жарит" "епов" за то, о чем сообщается в пресс-релизе: несоответсвие их AML процедур регламенту, который установил регулятор (AMLD5). В ePayments нет анонимных клиентов, поэтому и никакой деанонимизации не может быть.

Открыть банковский счет на клиента ePayments также НЕ может, она не является кредитной организацией и лицензии от FCA на ведение банковской деятельности у нее нет.

Payment-счета (eWallet) в компании уже открыты на каждого верифицированного клиента.

Платит какой либо mr.Smith с поступлений на e-wallet 000-12345678 налоги в юрисдикции налоговым резидентом, которой он является, FCA интересует меньше всего (а вернее совсем не интересует!). FCA интересует за ЧТО mr.Smith получает платежи, соответствуют ли движения по payment-счету его бизнес-моделе, которую он указывал проходя процедуру KYC, от каких контрагентов эти платежи поступают, резидентом какой юрисдикции mr.Smith является (высокорисковой или нет), оборот средств, оборот обналичивания, операции с криптовалютой.

А что скажете насчет карты АДВ в рф?

выпускает рус банк,что плохо,но без перс счета же?

чтож тут хорошего? это только на еду. Поэтому карты от ВМ никто и не воспринимает всерьез

dino_spomoni, доступность некоторых карт зависит от резидентства (старые карты для non-EAA давно недоступны), карта не привязана к кошельку (пополняется отдельной операцией), а что касается США - WM вообще не оказывает услуги гражданам этой страны.

Почитал подробнее тарифы WM карт, там при POS транзакциях комиссия %, но не меньше $1. Казалось бы сумма небольшая, НО, сами подумайте - при любых расчетах вы платите доллар. Купили картой пачку сигарет за $3 - отдали доллар. Купили кока-колу в магазине за доллар - отдали доллар комиссии. Очень невыгодно, возможно, это одна из причин, почему эти карты массово не юзают.

А что там Epayments?) Новости есть у кого нибудь?