Пока там такое требование: Просят подтверждение происхождения денежных средств.
Но, соглашусь, это приводит в 99% случаев к отказу в ДБО.
А иногда в поддержке операторы буробят ересь и дело может быть вовсе не в 115ФЗ, а лишь в запросе от СБ банка - тогда есть вариант разрулить.
В любом случае, с момента запроса у ТС есть всего неделя.
Дальше будет полноценная блокировка и последствия.
И не факт, что ввиду отсутствия реакции на требование от ТС, карты других банков будут продолжать работать...
Причину то мы не знаем, о 115ФЗ мог оператор ляпнуть, да и подвести под 115ФЗ можно дофига чего.
Решение с банком - это закрытие счета или попытка выяснить детали блокировки, именно об этом речь.
В любом случае, дорога для ТС в банк, иного варианта нет.
Вам тут уже несколько раз на этот вопрос ответили.
А если это были деньги на спонсирование терроризма? =)
Ждать пока маски приедут - ну, тоже вариант...
В банке и РосФинМониторинге знают, про эти сказки что якобы сам крипту менял. 😁
Уже система детекнула грязного дропа а ты про проканать.
Дык, тем более тогда нужно выяснять и разруливать проблему, а не тупо забить, как тут советуют.
Я лишь пишу про то, что с банком нужно попробовать решать, а не забивать или чего-то требовать.
А там уже видно будет, по итогам...
Ну, я об этом и написал в том пункте.
Но всё равно этот варик лучше, чем все остальные.
Попытка - не пытка, может и проканать.
Да нельзя забивать, нужно решать проблему или закрывать счет.
Что значит забить, зачем такой совет?
Вы же понимаете, что банк просто так не забудет и не оставит эту историю?
Если ТС забьет, то проблема, спустя время, всплывет в новом банке.
А если это вообще от ЦБ исходит?
Вы же сами ниже пишете:
Это уже статья и придут не из банка, а из полиции.
Тоже блин забить на эту проблему что ли и тупо дверь не открывать? =)
В общем, у вас только три варианта.
1. Прийти, как тут советовали выше и потребовать от банка возврата денег.
При этом желательно открыть дверь с пинка и требовать так, чтобы операционист нажала кнопку =)
Через три минуты подъедут ребята, которые занимаются обслуживанием VIP-клиентов и порешают все ваши вопросы, но предложат для этого проехать в более удобное место.
2. Попытаться объяснить банку происхождение денег и всех прочих транзакций по вашему лицевому счету.
Вариант всё попытаться разрулить всегда более приемлем, чем попытка что-то требовать.
Желательно перед этим зарегистрироваться как СЗ и заплатить налог с прибыли, чтобы прийти уже с правильной справочкой в банк, эта справочка вам не помешает.
Этот вариант может проканать, если в перечислениях вам не было транзакции отмыва денег, заработанных преступным путем, и всё исходит лишь из-за перестраховки и любопытства банка.
3. Открывать новый счет в новом банке, писать заявление о закрытии счета в старом банке.
Но, всегда есть 99% вероятности, что банк переведет сумму с пометкой о причине закрытия счета.
Тогда счет в новом банке сразу же закроют по аналогичной причине.
Эта цепочка будет длинной, пока не закончатся все существующие в РФ банки.
4. Все остальные способы - это прямой путь к блокировке в ЦБ и возможно к статье за участие в отмыве криминального бабла.
Я за второй вариант, но выбирать вам...
Да кто же его знает. Может вам дали на поддержку терроризма =)
А если серьезно, то это должно быть прописано как акция в системе, где зарегистрирован кошелек.
Если это акция, то это донат (добровольное пожертвование).
Донаты в РФ не запрещены и налогом не облагаются.
ТС это не должно волновать, это проблемы обменника.
Тем более, что скорее всего обменник за лужей.
Самое главное для ТС вот это: согласно закону №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», физические и юридические лица могут свободно покупать и продавать криптовалюту, однако использование криптовалюты как средства платежа за товары и услуги внутри страны запрещено.
Отсюда и нужно плясать...
А вообще, надо бы еще понять, это банк возбудился и хочет понять происхождение денег или это на самом деле блокировка счета по 115ФЗ.
Просто если это банк, то это не блокировка по 115ФЗ, ибо такую блокировку может наложить только ЦБ - тогда решать проблему с банком.
А если это ЦБ - то привет всем будущим счетам ТС...
Я об этом вообще не писал.
Я писал про пометку о причине закрытия счета.
Вы мои слова как-то иначе трактуете =)
В общем, ТС нужно попробовать лично явиться в банк, если это возможно и написать заявление с требованием разблокировки счета.
Если не проканает, то открывать счет в новом банке, а уже потом закрывать заблокированный счет.
Ибо без указания нового счета, у ТС никто не примет заявление на закрытие старого счета - там в самом заявлении обязательно указывается новый счет, куда банк должен перевести деньги клиента.
Вот только переведет банк эти деньги с "особой пометкой", что счет закрыт по 115ФЗ.
И привет новому счету, в новом банке...
Что конкретно банк у вас затребовал?
При выкатывании подобных требований банк перечисляет документы, которые ему необходимы.
Есть такое в требовании?
С чего бы это?
259ФЗ - запрета нет.
Другое дело, что там может легко быть транзакция связанная с отмывом денег, полученных преступным путем.
Этим и опасна P2P торговля, но её никто не запрещает на законодательном уровне.
Я лишь пишу из практики, а не теории =)
Но, как скажете...
И тут же влететь в под блокировку счета в новом банке =)
Она уже там, иначе бы банк не возбудился.
Триггеры всегда срабатывают в ЦБ или РосФинМон, а далее уже банк подключается.
Вы суть 115ФЗ не совсем верно истолковали.
Вам идут поступления от разных физиков.
И эти поступления вы никак не можете объяснить и подтвердить.
Обмен валюты, как и крипты, никто не запрещает.
Не запрещены и B2B переводы от физиков.
Однако, это заставляет ЦБ возбуждаться по поводу антиотмывочной деятельности и обнала, чем и является 115ФЗ.
