Метка ставится не в платежке, платежка тут вообще не при делах.
Метка ставится в истории клиента, о причине отказа в ДБО и закрытии счета.
А история эта хранится в ЦБ и доступна любой финансовой организации.
Тут уже много раз написали ТС, что нужно идти в банк и попытаться выяснить причину блокировки, если причина лишь в возбуждении банка по использованию карты для обнала, то уладить эту проблему можно на раз-два.
Еще лучше будет, если ТС по шурику зарегистрируется как СЗ и оплатит налоги с прибыли, хотя бы за текущий год - это будет хорошим положительным сигналом для банка.
Но ТС сам похоже не знает, что ему нужно... а нужно ему забыть и забить на всё, чтобы от него отстали, судя по его постам - ток это не получится...
Тут блин одни теоретики собрались, похоже )))
Все забыли уже что ли, что с 1 июня банки получили распоряжение строже отслеживать транзакции по счетам ввиду новых дополнений в 115ФЗ?
Вот ТС и попал одним из первых под это дело, с сомнительными переводами и попытками юзать карту для обнала, а не как платежный инструмент.
PS: Вангую, что следующий запрос по суммам на счете к ТС будет уже не от банка, а от ФНС.
Если это ошибка модератора, то з/п у него как раз может значительно уменьшиться )))
Не обязательно.
Но, банк тогда сам откажет в ДБО.
Если отказ в ДБО будет связан с подозрением в нарушении закона, возможны более серьезные последствия, вплоть до передачи информации в Росфинмониторинг и Прокуратуру.
Но, это уже я пугаю ))) хотя, всякое бывает и может быть, так как мы не знаем за что именно тормознули счет.
Вам нужно было истребовать у банка постановление о приостановке счета, там должны быть указаны требуемые документы со стороны банка и более точная причина, с указанием подозрительной транзакции/транзакций.
Тогда было бы понятно: почему и за что.
А так, мы тут на кофейной гуще гадаем.
Тогда тема себя сама изжила.
Что делать при таком раскладе - вам тут уже ответили не один раз.
Есть еще вариант, но это уже больше из раздела маркетинга - можно кринж устроить и монетизировать его.
Забить на всё и ждать приезда масок, но заранее к нему подготовиться и запустить он-лайн трансляцию на ЮТ.
За один ролик можете легко выйти на монету.
Везде есть выгодный путь, нужно лишь его увидеть )))
Мы этого не знаем.
ТС пишет про партнерку.
Оферта, не?
Можно еще справочку принести, что оплатил все налоги как СЗ.
Но, согласен, что это детский сад какой-то...
Пока там такое требование: Просят подтверждение происхождения денежных средств.
Но, соглашусь, это приводит в 99% случаев к отказу в ДБО.
А иногда в поддержке операторы буробят ересь и дело может быть вовсе не в 115ФЗ, а лишь в запросе от СБ банка - тогда есть вариант разрулить.
В любом случае, с момента запроса у ТС есть всего неделя.
Дальше будет полноценная блокировка и последствия.
И не факт, что ввиду отсутствия реакции на требование от ТС, карты других банков будут продолжать работать...
Причину то мы не знаем, о 115ФЗ мог оператор ляпнуть, да и подвести под 115ФЗ можно дофига чего.
Решение с банком - это закрытие счета или попытка выяснить детали блокировки, именно об этом речь.
В любом случае, дорога для ТС в банк, иного варианта нет.
Вам тут уже несколько раз на этот вопрос ответили.
А если это были деньги на спонсирование терроризма? =)
Ждать пока маски приедут - ну, тоже вариант...
В банке и РосФинМониторинге знают, про эти сказки что якобы сам крипту менял. 😁
Уже система детекнула грязного дропа а ты про проканать.
Дык, тем более тогда нужно выяснять и разруливать проблему, а не тупо забить, как тут советуют.
Я лишь пишу про то, что с банком нужно попробовать решать, а не забивать или чего-то требовать.
А там уже видно будет, по итогам...
Ну, я об этом и написал в том пункте.
Но всё равно этот варик лучше, чем все остальные.
Попытка - не пытка, может и проканать.
Да нельзя забивать, нужно решать проблему или закрывать счет.
Что значит забить, зачем такой совет?
Вы же понимаете, что банк просто так не забудет и не оставит эту историю?
Если ТС забьет, то проблема, спустя время, всплывет в новом банке.
А если это вообще от ЦБ исходит?
Вы же сами ниже пишете:
Это уже статья и придут не из банка, а из полиции.
Тоже блин забить на эту проблему что ли и тупо дверь не открывать? =)
В общем, у вас только три варианта.
1. Прийти, как тут советовали выше и потребовать от банка возврата денег.
При этом желательно открыть дверь с пинка и требовать так, чтобы операционист нажала кнопку =)
Через три минуты подъедут ребята, которые занимаются обслуживанием VIP-клиентов и порешают все ваши вопросы, но предложат для этого проехать в более удобное место.
2. Попытаться объяснить банку происхождение денег и всех прочих транзакций по вашему лицевому счету.
Вариант всё попытаться разрулить всегда более приемлем, чем попытка что-то требовать.
Желательно перед этим зарегистрироваться как СЗ и заплатить налог с прибыли, чтобы прийти уже с правильной справочкой в банк, эта справочка вам не помешает.
Этот вариант может проканать, если в перечислениях вам не было транзакции отмыва денег, заработанных преступным путем, и всё исходит лишь из-за перестраховки и любопытства банка.
3. Открывать новый счет в новом банке, писать заявление о закрытии счета в старом банке.
Но, всегда есть 99% вероятности, что банк переведет сумму с пометкой о причине закрытия счета.
Тогда счет в новом банке сразу же закроют по аналогичной причине.
Эта цепочка будет длинной, пока не закончатся все существующие в РФ банки.
4. Все остальные способы - это прямой путь к блокировке в ЦБ и возможно к статье за участие в отмыве криминального бабла.
Я за второй вариант, но выбирать вам...
Да кто же его знает. Может вам дали на поддержку терроризма =)
А если серьезно, то это должно быть прописано как акция в системе, где зарегистрирован кошелек.
Если это акция, то это донат (добровольное пожертвование).
Донаты в РФ не запрещены и налогом не облагаются.
