ТС это не должно волновать, это проблемы обменника.
Тем более, что скорее всего обменник за лужей.
Самое главное для ТС вот это: согласно закону №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», физические и юридические лица могут свободно покупать и продавать криптовалюту, однако использование криптовалюты как средства платежа за товары и услуги внутри страны запрещено.
Отсюда и нужно плясать...
А вообще, надо бы еще понять, это банк возбудился и хочет понять происхождение денег или это на самом деле блокировка счета по 115ФЗ.
Просто если это банк, то это не блокировка по 115ФЗ, ибо такую блокировку может наложить только ЦБ - тогда решать проблему с банком.
А если это ЦБ - то привет всем будущим счетам ТС...
Я об этом вообще не писал.
Я писал про пометку о причине закрытия счета.
Вы мои слова как-то иначе трактуете =)
В общем, ТС нужно попробовать лично явиться в банк, если это возможно и написать заявление с требованием разблокировки счета.
Если не проканает, то открывать счет в новом банке, а уже потом закрывать заблокированный счет.
Ибо без указания нового счета, у ТС никто не примет заявление на закрытие старого счета - там в самом заявлении обязательно указывается новый счет, куда банк должен перевести деньги клиента.
Вот только переведет банк эти деньги с "особой пометкой", что счет закрыт по 115ФЗ.
И привет новому счету, в новом банке...
Что конкретно банк у вас затребовал?
При выкатывании подобных требований банк перечисляет документы, которые ему необходимы.
Есть такое в требовании?
С чего бы это?
259ФЗ - запрета нет.
Другое дело, что там может легко быть транзакция связанная с отмывом денег, полученных преступным путем.
Этим и опасна P2P торговля, но её никто не запрещает на законодательном уровне.
Я лишь пишу из практики, а не теории =)
Но, как скажете...
И тут же влететь в под блокировку счета в новом банке =)
Она уже там, иначе бы банк не возбудился.
Триггеры всегда срабатывают в ЦБ или РосФинМон, а далее уже банк подключается.
Вы суть 115ФЗ не совсем верно истолковали.
Вам идут поступления от разных физиков.
И эти поступления вы никак не можете объяснить и подтвердить.
Обмен валюты, как и крипты, никто не запрещает.
Не запрещены и B2B переводы от физиков.
Однако, это заставляет ЦБ возбуждаться по поводу антиотмывочной деятельности и обнала, чем и является 115ФЗ.
Значит тупо автомодерация алгоритмами, как и всё в Я, через одно место.
Но, поздравляю, раз взяли.
Главное, чтобы так же рандомно не выкинули через время =)
Этим занимаются все ПС ))
Тогда нужно блокировать ботов всех ПС и гнать трафик из социалок.
Но это не на долго, скоро социалки свои ИИ обучать начнут =)
Маловат трафик для этой тематики, вот и не берут.
Была бы тематика: банки, кредиты и т.д. - даже с таким трафом взяли бы.
Понял механизм, юзал ИИ почти по аналогичному сценарию, это из разряда моделей GPT-WEB, с доступом к поисковой выдаче.
Жалко, что нельзя на поток поставить и наполнять автоматом.
Всё же ИИ пока даже с правильными промтами необходимо контролировать и вычитывать, ибо он иногда выдает такие перлы которые нельзя выпускать в ленту ))
Да, тут нужна команда из 5-10 человек...
PS: еще напрягает, что новостной трафик очень короткий и живет буквально 1-2 дня.
Поэтому лучше уходить на новостную аналитику, типа "мнение эксперта о событиях".
А с фактчекингом как?
Или юзаете поиск фактов по новостному серпу?
Иначе, у ИИ не будет ни новых знаний, ни тем более свежих фактов - без них он понапишет такого, что не разгребешь =)
Или тупо рерайтите свежак в топ сми?
Просто в новостях без выкладки свежих событий, ловить вообще нечего...
