Блокировка сбером карты физ. лица

Вовсе не гарантировано что задавать вопросы будут, в инструкции по предоставлению сведений в Росфинмониторинг сказано:

А что касается конкретной ситуации ТС, то

Samail,

в том то всё и дело :)

что в законе чётко прописано, что нужно СООБЩИТЬ,

а не как не заблокировать счёт и приостановить все операции по нему :)

всё остальное самодеятельность банка.

банк не вправе отказать вам в обслуживании или приостановить обслуживание основываясь на своих предположениях или подозрениях, без решения суда, налоговой, прокуратуры и т.д.

возникли у них подозрения, ну и пусть себе сообщают куда хотят...

вот только сберу (извините меня за мой французский) всё по болту... творят что хотят...

---------- Добавлено 27.10.2016 в 23:17 ----------

Diamonds,

один мой знакомый, когда ему поступило предложение продать квартиру за нал... попросил накинуть к цене 100 000 рублёв :)

мотивировал тем, что примерно в такую сумму ему обойдётся охрана полученных денег в чемодане при продаже, и нести эти расходы он не желает :)

либо перечисляйте на счёт - либо накиньте на охрану :) - всё логично :)

s2709,

Жадности вашему знакомому не занимать. :kozak: Мало того, что сэкономил на налогах поболе.., так еще и с покупателя содрал. Жук, ничего не скажешь 😂

На каких налогах он сэкономил? Те, кто палится по налогам безнал изначально не готовы принимать, а он был готов.

а причем здесь это? совершили операцию на 600к, получили требование пояснить экономическую суть, ваше пояснение ушло в РФМ, а может не ушло.

а 20 пункт значит то, что если вами заинтересуются в РФМ, то они могут сделать запросы в разные банки, а банки сольют все данные по вашим операциям (вместе с вашими поясняющими документами если есть такие), но об этом банк не вправе говорить клиенту что тот уже на крючке.

Diamonds,

на каких налогах можно экономить продавая свою собственную квартиру в которой прожил 12 лет? :)

может и на обменник, может и на продажу чего-то запрещенного с выводом куда-то дальше. И в СБ банка прекрасно это понимают. Если сказать, что обменник, то попросят показать декларацию о доходах, доки на ИП или ООО и т.д. Если нет доков, значит НПД ?

Зачем пояснение? Если банку будет и так ясно за что получил, зачем им пояснение требовать? Отправят данные в Росфинмониторинг и всё. А там уже могут и возникнуть вопросы.

Вне зависимости, сколько он там жил, поступление денег от продажи имущества – это его декларируемый доход, с которого он обязан уплатить налог.

Если он провел сделку за нал, то он в договоре купли/продажи мог занизить стоимость имущества.

Diamonds,

тут вы ошибаетесь :)

С 2013 года налог с продажи недвижимости физическим лицом не изменился. В ситуации, когда в роли продавца физическое лицо и продавец является резидентом Российской Федерации, а срок владения этой недвижимостью (квартирой, коттеджем, загородным домом или дачным участком) свыше трех лет, — налог равен нулю.