Блокировка сбером карты физ. лица

не пишите ерунду, 600к уже давно не показатель, перечень признаков отмывания денег большой + еще есть куча разных инструкций и писем с различными схемами от ЦБ. С вашей картой банк может делать все что угодно, это всегда прописывается в договоре.

сбербанк может позволить себе службу как минимум в региональных банках, а то может и в каждом большом городе.

не слушайте байки про 600к, уже давно и за 15к могут законно блочить карты и спрашивать.

Правильно выше написали, лучше дождаться письма с указанием сомнительных операций, а потом уже дальше думать.

Я бы не спешил сразу закрывать счет и выводить средства, т.к. к признакам отмывания денег относятся:

- поспешное закрытие счета в связи с выполнением функций финмониторинга, с последующей выдачей наличных или переводом в другой банк;

- немотивированный отказ в предоставление подтверждающих документов.

Лучше хотя бы попытаться обосновать свои операции, ну или сделать вид что пытались, но не получается и закрыть счет.

---------- Добавлено 22.10.2016 в 01:19 ----------

работать будет правдоподобная история, даже может и без документов, но куча займов с разными людям, наверное со всей страны, по моему как-то подозрительно для физика, вам не кажется?

---------- Добавлено 22.10.2016 в 01:21 ----------

только надо учитывать что рисованные документы будут храниться в банке и есть вероятность что они когда-то могут всплыть не в вашу пользу...

Они там именно для того и хранятся, чтобы всплыть. Вместе с перепиской из интернета, кстати. ))

Это не к одному банку отностится скорее, а к ужесточению политики регуляторов в отношении карт. В альфе тоже блочат, эквайринг централизованно мониторят по всем банкам. Жестко контролируют операции по съему кэша, с этим тоже будьте внимательны. 🍿

У них теперь все хорошо автоматизировано с точки зрения сбора информации о фин операциях и интернете. Лучше, чем многие могли бы подумать.

Мониторинг АБС безами банка показал, что возникает подозрение в предпринимательской деятельности. Либо показывать документы, все какие найдете, и следом Вас попросят предоставить какую-нибудь справку из налоговой (это вполне возможно). Объяснять, бадаться, качать права, щеголять знаниями финансового законодательства - полностью бесполезно, ну или по-судиться если только. Это что касается сбера. Это отдельная планета и сдвинуть ее с оси - полностью бесполезно.

Что касается любого другого вменяемого крупного банка: примерно тоже самое. Просто там пока еще хотя бы с клиентами разговаривают, пытаются с ними договариваться.

Если деньги заливаются на карточный счет и тут же сливаются в банкомате - в лице банка - это обнал. Теперь уже и с ФЛ. Банк просто вежливо сначала попросит больше так не делать. Во второй раз - закрыть счет. Остаток переведут на счет в другом банке, да, теперь остаток налом в кассе получить все более проблематично.

Другое дело - если деньги остаются в банке. Залили на карту и перевели на вклад например....

Если банк используется как транзит, прослойка для расчетов - то могут быть проблемы.

Регламент у разных банков - абсолютно разный. Любые суммы могут контролироваться. Просто 600круб - контролируется в обязательном порядке.

Здесь проблематика еще в том, что крупные блочат физов, а мелких ЦБ отзывает. "Хрен редьки не слаще" – как говорится.

ну так ведите бизнес честно, без мути, и все будет ОК :)

Позволю себе немного вас перефразировать, ради красного словца :)

"ну так ДАРИТЕ ваш бизнес честно.." и так далее

Во многих случаях эти фразы будут равнозначны по смыслу 🤪

конечно будут. Как я уже писал: настали тяжелые времена. Нефтегазовая труба уже не приносит тех денег, которых приносила раньше. Зато за последние 15 лет в карманах у населения скопились ахулиарды неучтенных, необналоженных денег. Эти карманы сейчас активно вытрясаются и ближайшие лет 5 вытрясаться будут и еще лет на 15 хватит, а там глядишь и труба снова подорожает. К этому нужно быть готовым, не пытаться что-то менять, а просто адаптироваться и все. Либо менять страну проживания. Тот, кто не гибок, не изворотлив - тонет и потонет в будущем. Пишу, как банковский сотрудник. За последние 5 лет банковская система претерпела серьезные изменения и эти изменения продолжаться в будущем. Не могу , кстати, сказать, что эти изменения - все плохие. Никакого "открытия" в этом нет, все и так очевидно более чем.

"Проверять надо не то, сколько ты зарабатываешь, а то - сколько ты тратишь!" (с) Сейчас эта политика набирает обороты и будет разгоняться в будущем.

Какое другое? Это я вас как знающего человека спрашиваю, т.к. как раз по сберу использую эту схему... практически сняв его с внешних пополнений, т.е. пополняю только со своих счетов или налом. Суммы небольшие, но истерия нарастает)))

И еще вопрос в параллель.

Ситуация не моя, так что тонкостей не скажу, но интересует как работает такая схема:

1.У человека есть долг (не кредит) пусть - 50 000

2.У человека есть дебетовая карта с балансом - 10 000

3.Есть решение суда о взыскании, приставы и пр. няшки

Здесь все понятно и логика подсказывает, что арест 10 000 с карты, так же нормален.

Вопрос: как и почему может получиться, что на балансе карте оказывается -40 000?

Каких-либо отдельных договоров с банком нет, условий "кредита?" тоже нет...

Подобная ситуация произошла у знакомца в сбере, ему же там сказали, все вопросы к приставам.

перечитывай хотя бы что пишешь. нифига не понятно о чем речь. какая истерия? по поводу чего или кого?

pupseg внятно написал. если не обналичивать сразу, а переводить во вклад, то у банка меньше притензий.