Блокировка сбером карты физ. лица

Есть, не слушай дураков. Я работал так примерно 5 лет без всяких вопросов, но в конце концов счет заблочили и у знакомых тоже, все с одного региона.

А вы не в курсе, на счета в какие два банка были переводы? И какие были суммы перевода?

Если одну карту закроют,

другую можно завести в другом отделении.

Отказать не смогут - по какой причине?

Vasdimm, а разве у них общей базы нет и своей службы безопасности. думаю если одну закрыли по какой то причине, то вряд ли дадут дальше пользоваться услугами

Правильно ли я понимаю, что в случаю блокировки счета/вклада или каких-либо подозрений с просьбой предоставить документы. Можно ничего не объяснять, закрыть счет и перевести в другой банк.

1) Всегда ли это работает?

2) Что тогда будет с вторым банком? Или так переводить пока не перестанут просить доказательства?

Нужно читать договор, банки запрашивают такую инфу чтобы отмазаться от ЦБ, и не могут просто так заблокировать ни карту не счета, даже если вы ничего не предоставите.

Противодействие отмыванию это больше для юр.лиц и то если никаких документов не предоставить ничего блокировать не могут

В сбере грозились лишить права открывать счета на 5 лет, если документы не предоставить, закрыть счёт и перевести остаток в другой банк.

Не проверял.

Зависит от банка. По физ. лицу точно не подскажу, но для примера есть "уникальный" пункт из тарифов на обслуживание р/с для юр. лиц от банка Tinkoff:

Т.е. они при подозрениях в противоправных действиях не только счет закроют, но еще и 10% компенсации от него откусят )). Так и с физ. лицами, может быть совершенно разный расклад, в зависимости от банка.

10% грязных денег себе в карман? да это уже соучастие в отмывании денег.

по слухам, ранее можно было в другом территориальном банке сбербанка открыть карту и пользоваться дальше, возможно уже неактуально.