Звонили из банка, хотят карту заблокировать

банкам просто работать лениво, греф сел, открыл эксель и отсортировал все поступления физиков по назначению платежа, затем копипастнул всех физиков с примечанием: продажа ценных бумаг и спустил вниз распоряжение лочить всех из этого списка...

а по сути, клиент платит банку за обслуживание + комиссии всякие. почему клиент должен расплачиваться картой, если ему налик нужен? сберу проще этот список скинуть налоговой, чтобы та дернула со всех физиков ндфл, а там может и всплывет конкретный обнал, но мы здесь и сейчас обсуждаем суммы до 600к (ибо если серчанин имеющий 600к+, выводит всю эту сумму ежемесячно на карту сбера, значит у него проблемы со зрением) и как правило это не обнал, а доход с клиентов по продвижению или партнерских программ.

конечно можно вспомнить про пункт: банк вправе разорвать договор в одностороннем порядке, ну и лесом такие банки... есть другие, которые не шлют писем щастья и прочей ереси, ибо банк не является налоговым агентом (кроме случаев с депозитами и то не всегда), поэтому происхождение денег клиента его не касается, это дело налоговой. а если начинает касаться, значит пора менять банк

---------- Добавлено 22.03.2013 в 01:56 ----------

angr, Русский Стандарт

+100500

а и нечего больше добавлять...

Не волнуйтесь, вопросы будут через 3 года :) Сразу за все :) Доки всегда проверяют на границе срока давности, в Вашем случаи это 2 года и 11 месяцев. А если это ещё и первые 3 года существования Вашего ИП, то лучше бы Вам уже начинать придумывать отмазку :)

дыр быр 8 дыр. по закону банк в налоговую скинуть ничего не может. в общем все что вы написали просто бурные фантазии, не относящиеся к сути вопроса.

По какому закону? Фин мониторинги банков работают по доках ЦБ, при чем многих документов нет в свободном доступе.

trahtor, по закону гор конечно. что за вопросы?

финмониторинг не налоговая.

а уж финмониторинг банков - вобще никто. еще фантазии будут?

именно так и есть, только вот ещё кто-то в этой связке является налоговыми агентами

sh@m@n, и кто же? :D

Евген, конечно же ))))))))) а если без шуток, то банки могут быть а могут не быть налоговым агентов, это как в целом касается, так и для конкретных ситуаций, точнее движений денег по счетам

могу расписать если кому интересно

банк точно является налоговым агентом и с недавних пор не только налоговая, но и другие структуры перекладывают на банки контрольные функции, финмониторинг в этом случае это подразделение банка осуществляющее валютный контроль, и грозят они этим т.к. это предусмотренно законом о противодействии легализации, к налоговому агенту это отношение не имеет, так же финмониторинг есть в центробанке который в свою очередь курирует деятельности подразделений в каждых конкретных банках и банки отвечают за свои действия или бездействия своими лицензиями полученными в ЦБ