Сегодня столкнулся с неприятной ситуацией. Позовнили с банка и сказали, что мне необходимо предоставить подтверждающие документы на получаемые денежные переводы из за границы. Счет у меня до востребования, платежи приходил регулярно по 4 платежа в месяц по 4000$ от Moneybookers вот уже на протяжение нескольких лет. И вот сейчас, якобы поступил запрос на меня от некого международного фин. мониторинга, им показалось подозрительным, то что мне поступают регулярные платежи на одну и туже сумму из за границы. И вот теперь они просят меня объяснить их происхождение, параллельно с этим банк заблокировал мои счета, на которых еще остались деньги. Также они угрожают, что если я эти документы не предоставлю, то эта международная организация добавит меня в черный список и со мной не будет работать ни один банк в мире.
.
В общем уточнил я у того, кто этим непосредственно занимается. Она мне сказала, что очень удивительно, что вам удалось пару лет вот таким образом получать деньги, и не получать "весточек" от банка. Как она говорит, тут два варианта: осуществляли проверку по указке ЦБ/Росфинмониторинга, либо сменился персонал внутреннего финмониторинга банка, и они начали работать нормально.
Ваши операции попадают под определение "подозрительные", и банк имеет право блокировать счета и средства на счетах до выяснения обстоятельств. Единственный выход - предоставить документы на средства. Без них вам имеют право отказать в обслуживании на основании инструкций ЦБ, 115 ФЗ (и ещё кучи инструкций, которые я не запомнил).
О всех подозрительных операциях сообщается в Росфинмониторинг. Как я понял, в большинстве случаев эти данные из росфинмониторинга дальше не идут, а остаются в некой БД. Эти данные обычно используют силовые структуры в рамках расследования преступлений (тут могу ошибаться, возможно неправильно понял).
Маэстро: Приехал из банка, поговорил с управляюшим банком, оказался адекватным человеком. Объяснил происхождение денег на словах, мол так и так, Moneybookers, деньги с азартных игр, документов подтверждающих нет и.т.п, вобщем как оно есть на самом деле... Деньги по счетам они мне все выдадут, но обслуживание счетов оставляют заблокированным. В их банк попросили такие деньги больше не выводить.
Жена работает в отделе финмониторинга физических лиц одного из крупнейших российских банков. Если не забуду, спрошу у неё, чем они руководствуются при блокировке счетов, и как сделать так, чтобы не блокировали. Хотя может и не расскажет, типа коммерческая тайна)
---------- Добавлено 17.08.2012 в 17:17 ----------
Gudini: про топ банков сказано в том контексте, что банку из топа в буквальном смысле ср@ть на все. Их задача тупо зарабатывать деньги. А вот мелкий банк дрожит за свою лицензию и СБ банка может клиенту очень сильно беременеть мозг.
Неверно. ТОПу банков не насрать. Есть внутренние инструкции о том, какие платежи считаются подозрительными, и что с ними делать. Все это делается в рамках противодействию отмывки нелегальных средств (115-ФЗ). Плюс все подозрительные операции отправляются в РосФинМониторинг.
Очень жаль, что нет формы отзыва об этой компании, очень хочется поблагодарить их за раскрутку моего сайта на такие деньги анонимно. Прям Тимуровцы какие-то.
Форма отзыва есть прямо на сайте ктопродвинул. Так что можете там написать спокойно.
Вообще, на данном сервисе очень интересно почитать как раз отзывы о компаниях. В основном пишут три группы: сами компании, прикидываясь клиентами; злые клиенты компаний; и недобросовестные конкуренты, которые от имени клиентов пишут нелестные отзывы. Есть единицы отзывов от реальных клиентов, они обычно подписываются полностью (ФИ, название компании, иногда должность).
Каждая контора делает ликбез для клиентов. Вопрос в том какие цели у конторы - получить партнера или получить бабки. Понятия близкие, но в конце диаметрально противоположные.
По своему собственному опыту могу сказать, что эти цели у ОДНОЙ И ТОЙ ЖЕ компании могут меняться друг с другом периодически.
У Demis Group была (есть?) такая услуга, не очень афишируемая.
То есть у Дэмиса есть пул собственных сайтов по различным тематикам, которые находятся или в ТОПе, или близко к нему. На них размещаются ссылки на сайты клиентов Дэмиса.
Чаще всего такие сайты сдавались в аренду тем, кто только открыл свою компанию, и кто обратился в Дэмис за разработкой сайта. Плата клиента складывалась из самой аренды, плюс стоимость поддержки/продвижения сайта.
seolink74: Вам хорошо.. хоть причину указали..а мне просто отписались..не соответствует требованиям. Пол дня голову ломал пока обнаружил "бревно в своем глазу"
А я получил аж такой ответ на мой вопрос в саппорт, по поводу уточнения формулировки "несоответствие содержания www.******.ru п.5 Требований к сайтам в Яндекс.Каталоге (http://help.yandex.ru/catalogue/?id=1111130, поисковый спам)":
Рекомендуем Вам обратить внимание на представленные на сайте тексты. Если они содержат избыточное повторение определённых слов, неестественные словесные конструкции, в целом написаны таким образом, что обычный посетитель вряд ли станет их читать и т.п., то мы не можем рассматривать их как качественные и, следовательно, рекомендовать содержащий их сайт нашим пользователям.
На правах пользователя программы оставлю свой отзыв.
Система управления выполняет заявленные возможности на 100%. Техподдержка оперативная, при покупке помогут установить и сделать первоначальную настройку. Важно: лучше использовать рекомендуемые разработчком хостинги, дабы избежать проблем в установке и настройке (потерял на этом неделю, в итоге плюнул, и разместил на рекомендуемом хостинге).
В общем разработчику спасибо за программу, особенно за 4 версию:)
Добрый день.
Сегодня столкнулся с неприятной ситуацией. Позовнили с банка и сказали, что мне необходимо предоставить подтверждающие документы на получаемые денежные переводы из за границы. Счет у меня до востребования, платежи приходил регулярно по 4 платежа в месяц по 4000$ от Moneybookers вот уже на протяжение нескольких лет. И вот сейчас, якобы поступил запрос на меня от некого международного фин. мониторинга, им показалось подозрительным, то что мне поступают регулярные платежи на одну и туже сумму из за границы. И вот теперь они просят меня объяснить их происхождение, параллельно с этим банк заблокировал мои счета, на которых еще остались деньги. Также они угрожают, что если я эти документы не предоставлю, то эта международная организация добавит меня в черный список и со мной не будет работать ни один банк в мире.
.
В общем уточнил я у того, кто этим непосредственно занимается. Она мне сказала, что очень удивительно, что вам удалось пару лет вот таким образом получать деньги, и не получать "весточек" от банка. Как она говорит, тут два варианта: осуществляли проверку по указке ЦБ/Росфинмониторинга, либо сменился персонал внутреннего финмониторинга банка, и они начали работать нормально.
Ваши операции попадают под определение "подозрительные", и банк имеет право блокировать счета и средства на счетах до выяснения обстоятельств. Единственный выход - предоставить документы на средства. Без них вам имеют право отказать в обслуживании на основании инструкций ЦБ, 115 ФЗ (и ещё кучи инструкций, которые я не запомнил).
О всех подозрительных операциях сообщается в Росфинмониторинг. Как я понял, в большинстве случаев эти данные из росфинмониторинга дальше не идут, а остаются в некой БД. Эти данные обычно используют силовые структуры в рамках расследования преступлений (тут могу ошибаться, возможно неправильно понял).
Приехал из банка, поговорил с управляюшим банком, оказался адекватным человеком. Объяснил происхождение денег на словах, мол так и так, Moneybookers, деньги с азартных игр, документов подтверждающих нет и.т.п, вобщем как оно есть на самом деле... Деньги по счетам они мне все выдадут, но обслуживание счетов оставляют заблокированным. В их банк попросили такие деньги больше не выводить.
Жена работает в отделе финмониторинга физических лиц одного из крупнейших российских банков. Если не забуду, спрошу у неё, чем они руководствуются при блокировке счетов, и как сделать так, чтобы не блокировали. Хотя может и не расскажет, типа коммерческая тайна)
---------- Добавлено 17.08.2012 в 17:17 ----------
про топ банков сказано в том контексте, что банку из топа в буквальном смысле ср@ть на все. Их задача тупо зарабатывать деньги.
А вот мелкий банк дрожит за свою лицензию и СБ банка может клиенту очень сильно беременеть мозг.
Неверно. ТОПу банков не насрать. Есть внутренние инструкции о том, какие платежи считаются подозрительными, и что с ними делать. Все это делается в рамках противодействию отмывки нелегальных средств (115-ФЗ). Плюс все подозрительные операции отправляются в РосФинМониторинг.
Это только в агентском интерфейсе. В обычных интерфейсах - только ежедневный перенос денег, только хардкор.
В "обычном" действительно нет, давно я там не бывал, для мне обычный - это агентский.
В "обычном" интерфейсе тоже есть. Правда это было сделано по моей просьбе закрепленным за нами менеджером от Директа.
Ну то есть, в стандартном обычном интерфейсе данной возможности нет, но она подключаема при желании.
Очень жаль, что нет формы отзыва об этой компании, очень хочется поблагодарить их за раскрутку моего сайта на такие деньги анонимно. Прям Тимуровцы какие-то.
Форма отзыва есть прямо на сайте ктопродвинул. Так что можете там написать спокойно.
Вообще, на данном сервисе очень интересно почитать как раз отзывы о компаниях. В основном пишут три группы: сами компании, прикидываясь клиентами; злые клиенты компаний; и недобросовестные конкуренты, которые от имени клиентов пишут нелестные отзывы. Есть единицы отзывов от реальных клиентов, они обычно подписываются полностью (ФИ, название компании, иногда должность).
Каждая контора делает ликбез для клиентов. Вопрос в том какие цели у конторы - получить партнера или получить бабки. Понятия близкие, но в конце диаметрально противоположные.
По своему собственному опыту могу сказать, что эти цели у ОДНОЙ И ТОЙ ЖЕ компании могут меняться друг с другом периодически.
У Demis Group была (есть?) такая услуга, не очень афишируемая.
То есть у Дэмиса есть пул собственных сайтов по различным тематикам, которые находятся или в ТОПе, или близко к нему. На них размещаются ссылки на сайты клиентов Дэмиса.
Чаще всего такие сайты сдавались в аренду тем, кто только открыл свою компанию, и кто обратился в Дэмис за разработкой сайта. Плата клиента складывалась из самой аренды, плюс стоимость поддержки/продвижения сайта.
Вам хорошо.. хоть причину указали..а мне просто отписались..не соответствует требованиям. Пол дня голову ломал пока обнаружил "бревно в своем глазу"
А я получил аж такой ответ на мой вопрос в саппорт, по поводу уточнения формулировки "несоответствие содержания www.******.ru п.5 Требований к сайтам в Яндекс.Каталоге (http://help.yandex.ru/catalogue/?id=1111130, поисковый спам)":
На правах пользователя программы оставлю свой отзыв.
Система управления выполняет заявленные возможности на 100%. Техподдержка оперативная, при покупке помогут установить и сделать первоначальную настройку. Важно: лучше использовать рекомендуемые разработчком хостинги, дабы избежать проблем в установке и настройке (потерял на этом неделю, в итоге плюнул, и разместил на рекомендуемом хостинге).
В общем разработчику спасибо за программу, особенно за 4 версию:)
WHO?, это неправильная картинка )
Ну вот, попался)) Картинка не то чтобы неправильная, но нюансы в ней есть конечно. Ну да не в ней дело, главное текстовый посыл.
Более того, использование двух этих инструментов наоборот полезно. Так как у каждого есть свои преимущества.
Маленькая часть различий для примера (за картинку спасибо учебному центру Cybermarketing)