В общем уточнил я у того, кто этим непосредственно занимается. Она мне сказала, что очень удивительно, что вам удалось пару лет вот таким образом получать деньги, и не получать "весточек" от банка. Как она говорит, тут два варианта: осуществляли проверку по указке ЦБ/Росфинмониторинга, либо сменился персонал внутреннего финмониторинга банка, и они начали работать нормально.
Ваши операции попадают под определение "подозрительные", и банк имеет право блокировать счета и средства на счетах до выяснения обстоятельств. Единственный выход - предоставить документы на средства. Без них вам имеют право отказать в обслуживании на основании инструкций ЦБ, 115 ФЗ (и ещё кучи инструкций, которые я не запомнил).
О всех подозрительных операциях сообщается в Росфинмониторинг. Как я понял, в большинстве случаев эти данные из росфинмониторинга дальше не идут, а остаются в некой БД. Эти данные обычно используют силовые структуры в рамках расследования преступлений (тут могу ошибаться, возможно неправильно понял).
Жена работает в отделе финмониторинга физических лиц одного из крупнейших российских банков. Если не забуду, спрошу у неё, чем они руководствуются при блокировке счетов, и как сделать так, чтобы не блокировали. Хотя может и не расскажет, типа коммерческая тайна)---------- Добавлено 17.08.2012 в 17:17 ----------
Неверно. ТОПу банков не насрать. Есть внутренние инструкции о том, какие платежи считаются подозрительными, и что с ними делать. Все это делается в рамках противодействию отмывки нелегальных средств (115-ФЗ). Плюс все подозрительные операции отправляются в РосФинМониторинг.
В "обычном" интерфейсе тоже есть. Правда это было сделано по моей просьбе закрепленным за нами менеджером от Директа.
Ну то есть, в стандартном обычном интерфейсе данной возможности нет, но она подключаема при желании.
Форма отзыва есть прямо на сайте ктопродвинул. Так что можете там написать спокойно.
Вообще, на данном сервисе очень интересно почитать как раз отзывы о компаниях. В основном пишут три группы: сами компании, прикидываясь клиентами; злые клиенты компаний; и недобросовестные конкуренты, которые от имени клиентов пишут нелестные отзывы. Есть единицы отзывов от реальных клиентов, они обычно подписываются полностью (ФИ, название компании, иногда должность).
По своему собственному опыту могу сказать, что эти цели у ОДНОЙ И ТОЙ ЖЕ компании могут меняться друг с другом периодически.
У Demis Group была (есть?) такая услуга, не очень афишируемая.
То есть у Дэмиса есть пул собственных сайтов по различным тематикам, которые находятся или в ТОПе, или близко к нему. На них размещаются ссылки на сайты клиентов Дэмиса.
Чаще всего такие сайты сдавались в аренду тем, кто только открыл свою компанию, и кто обратился в Дэмис за разработкой сайта. Плата клиента складывалась из самой аренды, плюс стоимость поддержки/продвижения сайта.
А я получил аж такой ответ на мой вопрос в саппорт, по поводу уточнения формулировки "несоответствие содержания www.******.ru п.5 Требований к сайтам в Яндекс.Каталоге (http://help.yandex.ru/catalogue/?id=1111130, поисковый спам)":
На правах пользователя программы оставлю свой отзыв.
Система управления выполняет заявленные возможности на 100%. Техподдержка оперативная, при покупке помогут установить и сделать первоначальную настройку. Важно: лучше использовать рекомендуемые разработчком хостинги, дабы избежать проблем в установке и настройке (потерял на этом неделю, в итоге плюнул, и разместил на рекомендуемом хостинге).
В общем разработчику спасибо за программу, особенно за 4 версию:)
Ну вот, попался)) Картинка не то чтобы неправильная, но нюансы в ней есть конечно. Ну да не в ней дело, главное текстовый посыл.
Более того, использование двух этих инструментов наоборот полезно. Так как у каждого есть свои преимущества.
Маленькая часть различий для примера (за картинку спасибо учебному центру Cybermarketing)
