Блокирование счетов физического лица, как быть?

Надо. НО, чтобы проверить его существование на вас нужно заводить уголовное дело 🍿

Хм... Ну а сами как думаете?

Мне что-то подсказывает, что ему это не понравится. Или я ошибаюсь и парятся на этот счет только российские банки?

Ну... есть лицевой (физ.л) в чешском банке (литовском, ирландском и т.п.). Есть платеж за что-то/перевод со стороны юр.л (пусть сегодня Кипр) на счет данного ф.л. Есть нал именной картой данных или меньшей части суммы этим физиком. Или безнал перевод далее. Пока я не вижу проблемы...

РФ вопросы могут быть во исполнение 115 ФЗ. Так это умудриться надо.

Все имхо, я в не меньшей степени - интересуюсь :)

1) Есть ли личный опыт применения такой схемы?

2) Если эта схема работает, то зачем и почему народ пользуется epayser* и им подобными посредниками?

2.1) Зачем народ заморачивается в соседней теме на тему выаода WMR на р/c ИП: переведи в WMZ и кидай переводом WMZ минус 0.6% на свой счет в зарубежном банке, а потом уже и на карту и живи спокойно.

Коллега, мне кажется есть только один вариант/плюс в том, зачем есть вывод wmr на ИП :)

Профилактика геморроя за 0.8%: так как спокойно сидеть на стуле не придется...

16000 баксов в месяц это что-то. Надо ставить человека на прослушку и палить тему на которой он делает бабло.😂

В общем уточнил я у того, кто этим непосредственно занимается. Она мне сказала, что очень удивительно, что вам удалось пару лет вот таким образом получать деньги, и не получать "весточек" от банка. Как она говорит, тут два варианта: осуществляли проверку по указке ЦБ/Росфинмониторинга, либо сменился персонал внутреннего финмониторинга банка, и они начали работать нормально.

Ваши операции попадают под определение "подозрительные", и банк имеет право блокировать счета и средства на счетах до выяснения обстоятельств. Единственный выход - предоставить документы на средства. Без них вам имеют право отказать в обслуживании на основании инструкций ЦБ, 115 ФЗ (и ещё кучи инструкций, которые я не запомнил).

О всех подозрительных операциях сообщается в Росфинмониторинг. Как я понял, в большинстве случаев эти данные из росфинмониторинга дальше не идут, а остаются в некой БД. Эти данные обычно используют силовые структуры в рамках расследования преступлений (тут могу ошибаться, возможно неправильно понял).

Единственный выход - разорвать договор обслуживания. Ибо насобираешь бумажки, а 99% они потом откажут в обслуживании.

Но быковать с ними можно, если денежки чистые. Забрать-то можно, но они потом могут заявить куда положено.