Блокирование счетов физического лица, как быть?

ТС, палю тему. Приходите в банк, говорите, что играете на ставках. Выплаты зарубежных буков идут исключительно на манибукерс. Выигрываете и снимаете эти деньги. Почему всё время по 4000$? Потому что мне так удобнее - накопил 4 штуки и вывел. Вот и всё.

Налог Вас платить никто не заставит (если контроль идёт со стороны зарубежных финансовых организаций), зато деньги свои отбелите, так как выигрыш в букмекерских конторах - не криминальное дело.

А на будущее заведите себе счета в нескольких банках (в том числе и зарубежных) и не мельтешите.

Вот сегодня поеду к ним в офис, буду общаться с начальником какого-то отдела и управляющим, если вопрос не решитя на словах, буду закрывать счет и требовать, чтобе вернули остатки по счетам.

---------- Добавлено 17.08.2012 в 08:41 ----------

Спасибо за совет - про азартные игры я сосбтвенно говоря и собираюсь им говорить, к тому же это правда.

судя по описанию :) международный мониторинг и запрос оттуда и русский банк

другими словами это выглядит так :)

Банк корреспондент заметив постоянство переводов поинтересовался происхождением и документацией

Русский банк нарисовал этого "черта" как финмониторинг :) Что бы серьезность дела показать ☝ . Ведь что такое "корреспондент банк" - не каждый банковский планктон понимает.

Что в итоге нужно делать решать вам :)

Можете потребовать деньги и закрыть счет

или объяснять что за переводы были и скорее всего они скоро вам сами закроют счет

Приехал из банка, поговорил с управляюшим банком, оказался адекватным человеком. Объяснил происхождение денег на словах, мол так и так, Moneybookers, деньги с азартных игр, документов подтверждающих нет и.т.п, вобщем как оно есть на самом деле... Деньги по счетам они мне все выдадут, но обслуживание счетов оставляют заблокированным. В их банк попросили такие деньги больше не выводить.

Вот видите, всё разумно и благополучно разрешилось. Поздравляю!

Это частая ситуация (общаюсь с капперами и покеристами), когда выводят регулярно деньги одинаковыми частями в один и тот же банк. Просто используйте разные банки и неровные суммы (например, 3786$).

Имхо, дело не в топ-10 банков, тут скорее СБ-шка конкретного филиала отработала или из головного предписание проверить пришло, человеческий фактор. За примером далеко ходить не надо, на том же банки.ру сотрудники банков скромно обсуждают как закон о противодействию, так и свои внутренние инструкции и советуют, как, куда и при каких платежах/поступлениях - стучать.

По сабжу - коллеги в какую сторону мыслить правильно советуют ;)

Все таки в данном случае лучше мельтишить :)

Nomiki про топ банков сказано в том контексте, что банку из топа в буквальном смысле ср@ть на все. Их задача тупо зарабатывать деньги.

А вот мелкий банк дрожит за свою лицензию и СБ банка может клиенту очень сильно беременеть мозг.

Жена работает в отделе финмониторинга физических лиц одного из крупнейших российских банков. Если не забуду, спрошу у неё, чем они руководствуются при блокировке счетов, и как сделать так, чтобы не блокировали. Хотя может и не расскажет, типа коммерческая тайна)

---------- Добавлено 17.08.2012 в 17:17 ----------

Неверно. ТОПу банков не насрать. Есть внутренние инструкции о том, какие платежи считаются подозрительными, и что с ними делать. Все это делается в рамках противодействию отмывки нелегальных средств (115-ФЗ). Плюс все подозрительные операции отправляются в РосФинМониторинг.

WHO? вы в какой стране живете?

Понятие административный ресурс вам знакомо?

И как например ВТБ24 выплатил обратно бабки акционерам просто потому, что Альфа-самец сказал им выплатить :)

Пример утрированный, но суть показывает четко.

Топикстартер выводил по 16к в месяц зелени несколько лет в достаточно крупном банке, а мелком банчишке сразу задают вопросы если чувак 100 тысяч рублей на вебмани вывел (есть примеры и на этом форуме) :)

Ну например имея счета (как юр., так и ф.л.) в любимом ВТБ24 были случаи, когда вежливо звонили и интересовались "чо, парни и откуда?".

Как раз маленькие региональные блатные банки, или банки, скромно работающие в основном с юр.лицами, гораздо более лояльно относятся к клиентам и не просят выйти в дверь и больше не приходить ;)