Ну скоро в Крыму будет не совсем в штатном режиме.
Постановление №27-Д/14 от 12 марта Совета министров АРК
1. Ограничить выдачу наличных денежных средств в отделениях коммерческих банков (в.т.ч. через банкоматы) суммой 300 гривен.
2. Запретить снятие денежных средств с депозитных счетов.
3.Составить план национализации банковских отделений банков-резидентов Украины (в том числе и их средств) в пользу спецфонда АРК.
Глобальные масштабы, паника в связи с последними событиями и противостояниями. Началось с Киева - люди стали массово деньги снимать и затариваться по карте в супермаркетах. Приватовская система лягла, терминалы в супермаркетах от Привата не пашут. К тому же паника в регионах - у нас в Запорожье толпы людей как бараны стоят и снимают с карт все средства, в "Варусе" не мог расплатиться банковской картой Привата (не принимает) - благо немного было на пластике от Дельта-Банка. В Одессе - аналогичная ситуация.
WOT, WOW, LA и прочие онлайн-игрухи - зло, только время отнимают. Сам ранее страдал Линейкой почти два года, потом бросил, ибо всё свободное время на неё утекало.
Онли копи:)
Вообще и ЧП-шники под финмониторинг подпадают, как выкручиваются, честно говоря не знаю (это стоит уточнить у владельцев обменников, которые тут на Серче есть). Видимо, в данном случае предпринимателей не ставят на внутренний мониторинг, а СБ банка начинает реагировать и отправлять данные, следуя требованию закона, только в случае операций на сумму свыше 150к гривен единоразово или в течение операционного дня. Предполагаю, что большая часть работает "на авось" - т.е. в случае вопросов со стороны контролирующих органов, вразумительных ответов на них не будет (недаром такие обменники периодически "накрывают"). Узнаете как точно решается эта проблема - стукните плиз в ЛС;)
Вариант с первого взгляда неплохой (можно в случае необходимости навыписывать чеков на предоставленные услуги:)) но есть несколько особенностей:
1) Актуально только в крупных мегаполисах, где есть несколько обменок, готовых выводить в нал. Я живу в областном центре, но у нас только один человек оказывает такие услуги, и при этому он ... ммм ... слегка двинутый, работать с ним неудобно:(. А ехать каждый раз в другой город, чтобы получить налом, довольно накладно.
2) Как правило, нормальными суммами с налом обменки не оперируют. Из разряда "выводим до 100 баксов, а если больше, то по согласованию и через неделю, как только необходимая сумма будет" не слишком устраивает. Проще в частном порядке найти человека, которому нужны WMZ, например, ну и обменяться 1 к 1;)
"Турбо" - спорт и классик. Классные, почти коллекцию собрал:)
Угу, естественно, товарищ практик. До недавнего времени был ЧП-шником на 3-ей группе по 72.60.0 (по новому КВЕД что вступил в силу с 2012-го, это 62.09), но закрыл, поскольку полностью легальные способы получения денег в обмен на фантики ВМ кроме перехода на общую систему налогообложения с ВЭД и индивидуальной лицензией НБУ (что огромный гемор) исчезли😡. Если вы их знаете и используете - публикуйте, не стесняйтесь;)
Нормально живут, если операции проводятся по предпринимательским счетам:). Вебмани при этом не засвечиваются, а обычный безнал можно подшить к любым, разрешенным единщикам, кодам КВЭД.
Там процедура простая (на примере Привата): пополнение через кассу или терминал самобслуживания собственного счёта за гривны/доллары, приём вебмани по мерчанту на сайте, передача данных о успешном приёме на API Привата ну и автоматическая выплата по Приват24. Обменники находят способы слить большое количество принятых вебденег, минуя механизмы украинской банковской системы;).
Да, этого в законе действительно нет. Просто инфу в своё время (это было около года назад) получал от товарисЧа, работающего в СБ Приват-банка (частная беседа) - он озвучил именно в такой интерпретации. ИМХО законом установлена разовая сумма в 150к, но вот в контексте "добровольного мониторинга" (Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, пункт 3 "выявление фактов неоднократного проведения финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных Законом") есть, как я понял внутренние инструкция для банков от самого Укрфинмониторинга, которые, естественно, не публикуются.
