Онли копи:)
Вообще и ЧП-шники под финмониторинг подпадают, как выкручиваются, честно говоря не знаю (это стоит уточнить у владельцев обменников, которые тут на Серче есть). Видимо, в данном случае предпринимателей не ставят на внутренний мониторинг, а СБ банка начинает реагировать и отправлять данные, следуя требованию закона, только в случае операций на сумму свыше 150к гривен единоразово или в течение операционного дня. Предполагаю, что большая часть работает "на авось" - т.е. в случае вопросов со стороны контролирующих органов, вразумительных ответов на них не будет (недаром такие обменники периодически "накрывают"). Узнаете как точно решается эта проблема - стукните плиз в ЛС;)
Вариант с первого взгляда неплохой (можно в случае необходимости навыписывать чеков на предоставленные услуги:)) но есть несколько особенностей:
1) Актуально только в крупных мегаполисах, где есть несколько обменок, готовых выводить в нал. Я живу в областном центре, но у нас только один человек оказывает такие услуги, и при этому он ... ммм ... слегка двинутый, работать с ним неудобно:(. А ехать каждый раз в другой город, чтобы получить налом, довольно накладно.
2) Как правило, нормальными суммами с налом обменки не оперируют. Из разряда "выводим до 100 баксов, а если больше, то по согласованию и через неделю, как только необходимая сумма будет" не слишком устраивает. Проще в частном порядке найти человека, которому нужны WMZ, например, ну и обменяться 1 к 1;)
"Турбо" - спорт и классик. Классные, почти коллекцию собрал:)
Угу, естественно, товарищ практик. До недавнего времени был ЧП-шником на 3-ей группе по 72.60.0 (по новому КВЕД что вступил в силу с 2012-го, это 62.09), но закрыл, поскольку полностью легальные способы получения денег в обмен на фантики ВМ кроме перехода на общую систему налогообложения с ВЭД и индивидуальной лицензией НБУ (что огромный гемор) исчезли😡. Если вы их знаете и используете - публикуйте, не стесняйтесь;)
Нормально живут, если операции проводятся по предпринимательским счетам:). Вебмани при этом не засвечиваются, а обычный безнал можно подшить к любым, разрешенным единщикам, кодам КВЭД.
Там процедура простая (на примере Привата): пополнение через кассу или терминал самобслуживания собственного счёта за гривны/доллары, приём вебмани по мерчанту на сайте, передача данных о успешном приёме на API Привата ну и автоматическая выплата по Приват24. Обменники находят способы слить большое количество принятых вебденег, минуя механизмы украинской банковской системы;).
Да, этого в законе действительно нет. Просто инфу в своё время (это было около года назад) получал от товарисЧа, работающего в СБ Приват-банка (частная беседа) - он озвучил именно в такой интерпретации. ИМХО законом установлена разовая сумма в 150к, но вот в контексте "добровольного мониторинга" (Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, пункт 3 "выявление фактов неоднократного проведения финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных Законом") есть, как я понял внутренние инструкция для банков от самого Укрфинмониторинга, которые, естественно, не публикуются.
Карта Visa есть? Можно https://x-obmen.ru/exchange/sell1/buy21 - вывод на карту VISA любого банка мира, только регламент зачисления - 3-6 дней.
А он только гривневый и пополнит, другие там не берут:). Способ дурной и неинтересный: такие терминалы берут от пяти до десяти процентов комиссии + 2 дня регламент зачисления. После этого еще нужно конвертануть WMU в WMZ, поскольку 99 процентов людей не хотят принимать U🙄.
Для примера пополнение на 800 гривен:
1) падает на гривневый кошель 760 WMU (-5 процентов через терминал).
2) Конвертация в WMZ (по лучшему курсу bestchange.ru) на Z кошель c учётом комиссий упадёт 81 WMZ.
А вот через Приват24:
1) По тому же bestchange.ru 800 гривен Приват24 UAH (точнее 792:), там 1 процент за перевод со счёта на счёт внутрибанковский) меняются со всеми комиссиями на 94,6 WMZ, при этом операция через мерчант автоматическая и мгновенная, уже через 10-20 секунд после проведения операции с вашей стороны и подтверждения приват-платежа по СМС, доллары вебмани на кошеле;).---------- Добавлено 10.01.2014 в 00:35 ----------
Не было, нет и к сожалению не будет:)
Интереснее через обменники, описал выше калькуляцию.
Ну не привык наш народ напрягаться - сканы загружать и проходить проверку, необходимую для частных обменников (а то еще и перс. аттестат оформлять😮), поэтому и ворчит:)
