Нет, нету. И плюньте в лицо если кто-нибудь публично такую инфу выложит, проще базу клиентов банка получить со всеми данными, чем алгоритм оценки.
Ну ок. На форумном примере. Форум существует уже несколько лет, тут туева хуча сообщений и никто до сих пор алгоритма не знает, только общие соображения на тему "чем пузомерки круче тем лучше", а изучают-то всего две поисковых системы - яндекс и гугл. А банков-то больше чем два.
Общие соображения будут столь же достоверны.
Например, получение платежа на 5 млн с комментарием "за партию наркотиков" - чета подозрительно. Взнос своих 100к рублей на счет по паспорту - вряд ли (хотя тоже бывают варианты). Все остальное - посредине и грань никто не проведет, да и не нужно, потому что максимум чем грозят вопросы - задержка денег на несколько дней.
Тогда Вам придется возвращать ему деньги. А Вы прикупили бы себе опыта на сумму этого корейского металлолома и в дальнейшем брали бы расписки после отгрузки о том, что товар получен. Мы уже в соседнем топике где-то это объясняли.
Проблема ТС не в том что бы доказать что ему должны деньги (с этим вопроса нет, он же переводил по сбербанку), проблема у ТС в том что бы получить свои деньги. Переводил он скорее всего их на счет открытый по левому паспорту, а того кто открывал этот счет будет не найти. Если бы ТС переводил живому человеку на его счет, а не на заведомый фейк (как обычно в этих сценариях), то ситуация была бы в корне другой и бабло можно было бы вернуть.
Равновесию рубля в версии от набиуллиной можно позавидовать:)
10.11.2014 курс 48.5 Набиуллина. "Снижение курса рубля в эти дни, а также чрезмерные колебания в течение определенных дней не имеют ничего общего с действием фундаментальных экономических факторов. В итоге курс рубля оказался ниже того уровня, который является равновесным,
РИА Новости http://ria.ru/economy/20141110/1032670407.html#ixzz3m06YlrU1
20.04.2015 курс 52 "Набиуллина сообщила журналистам, что рубль находится примерно на равновесном уровне
РИА Новости http://ria.ru/economy/20150420/1059671851.html#ixzz3m05ningT
04.06.2015 курс 56 " Набиуллина заявила, что ЦБ РФ не стремится влиять валютными интервенциями на курс рубля, он находится в равновесии.
РИА Новости http://ria.ru/economy/20150604/1068234617.html#ixzz3m05Qha55
17.09.2015 курс 66 Набиуллина назвала текущий курс рубля близким к равновесию
Нет никакого закона об обязательных вопросах по переводу >600 тысяч, разово или даже не разово, если обе стороны это российские физ.лица. Общая сумма так же значения не имеет.
Все возникающие вопросы по таким поводам это исключительно инициатива СБ банка. А тут никаких нормативов нет. Будет у СБ банка плохое настроение с утра - начнут задавать вопросы даже по поводу внесения Вами 10р наличных лично, на свой личный счет.
При чем не надо нагонять паранойю по поводу "задавать вопросы", Вы на их вопросы вполне можете ответить "да пошли вы" (в вежливом виде это звучит "все переводы законны, я уверяю вас"), забрать свои деньги и уйти в другой банк... или даже не забирать, а продолжить обслуживаться.
С налоговыми и финмониторингами проблема приходит всегда с другой стороны. Со стороны контр-агента, который либо в чем-то замазан, либо чем-то обижен и решил настучать.
Не городите чушь, опять. Рядовой специалист js/ajax никак 10 тысяч в час (150 баксов) не будет получать, 20-50 баксов час это его потолок, это при огромном опыте и знаниях и даже легкой брендированности, которые ТС очевидно не нужны.
Не говоря уже о том, что технологии это далеко не самые дорогие как и из вебовских так и из требуемых, а пожалуй одни из самых дешевых. Вы бы еще на требование знать фотошоп сослались и в пример расценки лебедева привели 😂
... лесник:)
Банк-то какой?
Закон-то в пользу банка, только когда он следует закону.
А по Вашему описанию Ваше СБ действует примерно так "чет на пиво не хватает, давай бабло у клиента отожмем, а если возбухнет, скажем что все по 115 ФЗ".
Вы в законы-то хоть иногда заглядывали бы "индивидуальные предприниматели - физические лица, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, главы крестьянских (фермерских) хозяйств."©
Для ЮЛ? Возможно. Для ИП - фигу Вам, а не точка.
вефк-петровский-открытие, альфа, авангард, промсвязьбанк, сбербанк.
Нам надо до топ100500 добраться видимо, что бы нарваться на те ужасы, которые Вы тут расписываете.---------- Добавлено 16.09.2015 в 22:19 ----------
По ссылке претензия в том, что сбербанк не осилил выдать выписку по мошеннической операции. Мы ее привели в ответ на Ваше заявление что "сбербанк всегда поможет".
И что касается отсутствия бонусов - Вы немного заблуждаетесь, работают программы, как минимум по визе платинум, может не все - но часть работает. По крайней мере в авангарде. Он в РФ если Вы не в курсе.
Окажет. Со временем 😂 http://pikabu.ru/story/_3618186
Что Ваша СБ курит? Очередной незаконный высер, извините за прямое выражение. Деньги ИП это деньги физ.лица, хочет - хоть все может снять.
И да - с 2008 как ИП работали с несколькими разными банками, всегда все приходящие деньги снимали в нал в ноль. Ни одной проблемы.
Во-первых, деньги банка отправителю в ситуации ТС никто возвращать не будет. Для этого нет оснований, ну нет даже пункта у банка на дарение денег клиентам вида "обидели клиента, давай ему поможем".
Во-вторых, что бы трясти получателя у банка тоже оснований нет. Аргумент вида "я лоханулся вернул деньги из своего кармана, теперь как-то должен возместить свои потери" это в топ анекдотов годится и не более. А без оснований это самоуправство и хищение чужого имущества.
Это невероятная чушь, практическая реализация которой может быть обусловлена только сговором СБ обоих банков, низкой грамотностью бухгалтеров делающих эти проводки и очковостью клиентов, которым впарили "что так и положено".
Первый юридически грамотный клиент (физик защищенный зозпп между прочим, мы же о ТС ситуации говорим) с белым деньго-траффиком и банк (который стряс деньги) влетает на некислые штрафы (до 100% от суммы в пользу клиента + от государства еще прилетит) за такую самодеятельность.
pupseg, мы не оспариваем что то, что Вы говорите может иметь дело на практике. Но описываемое Вами это нарушение самих основ и банковского и гражданского законодательства. Искренне надеемся что это просто байки СБ-шников из курилки имеющее отдаленное отношение к реальной ситуации, которым хочется показать свою крутость.
Можно полноценное описание хотя бы одного такого случая в деталях? То что Вы пишете не укладывается ни в какие законные рамки.
Помним Вы рассказывали, что в Вашем банке уже зачисленные на счет деньги за счет отправителя самовольно отправляли назад, потому что "чета подозрительно" показалось, но это чисто самоуправство и незаконно от начала до конца, поэтому советовать исходя из этого...
При данном случае p2p сбер не является выгодоприобретателем, перевод отправлен добровольно, а следовательно у сбера нет обязательства возвращать деньги, равно как и права требовать их с получателя.
