Какой юрист? Ни один нормальный юрист не будет это дело брать по двум причинам:
- ePayments ничего с точки зрения закона не нарушили. Было постановление регулятора прекратить все финансовые операции на неопределенный срок.
- судиться против мегарегулятора Британии - это тоже самое что судиться против ЦБ РФ, который приостановил деятельность кредитной организации.
Нет оснований для спора, который подлежит разрешению в судебном порядке. Вот, если FCA снимает возложенные ограничения с платежки, а последняя продолжает удерживать деньги клиентов замороженными - тогда и имеет смысл задумываться об юристах и прочем.
Этот серафим вообще неадекватный. С лычкой модератора носится по форуму, свою значимость пытается показать. Истина в последней инстанции. Смешно, детский сад.
https://fintelegram.com/fca-finally-acts-against-robert-courtneidge-and-his-regulated-epayment-systems/
Сегодня вышла статья о том, почему FCA выступает против Robert Courtneidge и его компании ePayments LTD.
FCA finally acts against Robert Courtneidge and his regulated ePayment Systems
Никто там бесплатно работать не будет! Я на 100% уверен, что наемных сотрудников компании эти ограничения FCA никак не коснулись (собственно там все итак черным по белому написано на сайте это британского регулятора). Так что свои зарплаты ребята получат вовремя, вероятно получают на нормальные банковские счета, а не на eWallet`ы в своей конторе.
Возврат не может не поступить - так работает MasterCard. Даже если вы закроете счет в банке, в течение (по моему 120 дней) на закрытую карту будет зачислен возврат, или может возникнуть технический овердрафт. Так что ничего особенного.
Теперь в ответах их службы поддержки: "Мы работаем над Планом Работ", туфталогия и бред. Если работаем над планом работ в течение двух недель, то возникает вопрос: а когда к работе по этому Плану Работ вы приступите и сколько она будет продолжаться.
Компания потеряла доверие после внезапного блока всех счетов, а в дальнейшем она его окончательно похоронила - такой манерой общения со своими клиентами. Все их "пресс-релизы", которых, аж целых 2(!) несут нулевую информационную полезность, в принципе, там тоже самое, что и в ответах саппорта, только другими словами и бонусом - никому ненужное FAQ.
Никакой конкретики, никаких сроков: план работ, улучшения, проблемы с AML и т.д. по десятому кругу.
Про блокировку карт, посмотрел ответ от API, сейчас возвращает:
Доступные для карты операции - отмена блокировки, т.е., они не врали, когда сказали, что блокировка карт временная.
На оф. сайте FCA вся информация указана https://register.fca.org.uk/ShPo_FirmDetailsPage?id=001b000000m4IXgAAM
1. This firm has requirements or restrictions placed on the financial services activities that it can operate
Нажтмаете на Permission и в блоке Requirements будет представлен полный перечень ограничений возложенных FCA на ePayments.
Будем считать, что FCA "жарит" "епов" за то, о чем сообщается в пресс-релизе: несоответсвие их AML процедур регламенту, который установил регулятор (AMLD5). В ePayments нет анонимных клиентов, поэтому и никакой деанонимизации не может быть.
Открыть банковский счет на клиента ePayments также НЕ может, она не является кредитной организацией и лицензии от FCA на ведение банковской деятельности у нее нет.
Payment-счета (eWallet) в компании уже открыты на каждого верифицированного клиента.
Платит какой либо mr.Smith с поступлений на e-wallet 000-12345678 налоги в юрисдикции налоговым резидентом, которой он является, FCA интересует меньше всего (а вернее совсем не интересует!). FCA интересует за ЧТО mr.Smith получает платежи, соответствуют ли движения по payment-счету его бизнес-моделе, которую он указывал проходя процедуру KYC, от каких контрагентов эти платежи поступают, резидентом какой юрисдикции mr.Smith является (высокорисковой или нет), оборот средств, оборот обналичивания, операции с криптовалютой.
Это должно беспокоить тех, кто занимается деятельностью о которой говорится в названии этого закона. Если ты получаешь зп и работаешь в белую, то даже в случае вопросов, экономический смысл любой приходной операции легко обосновывается.
