Для желающих учесть инфляцию в расчетах...
Вот тут https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio?s=y&timePeriod=4&startYear=2000&firstMonth=1&endYear=2018&lastMonth=12&calendarAligned=true&endDate=01%2F15%2F2019&initialAmount=100&annualOperation=1&annualAdjustment=100&inflationAdjusted=true&annualPercentage=0.0&frequency=2&rebalanceType=0&absoluteDeviation=5.0&relativeDeviation=25.0&showYield=false&reinvestDividends=true&symbol1=SPY&allocation1_1=100 за вас все уже посчитали и инфляцию учли (по желанию).
Там инвестирование 100$ в месяц в индекс, с 2000 года по конец 2018.
Сенсация! Раскрыт секрет, да чего там секрет, мировой заговор 🤪 Американский рынок все это время падал, а рос исключительно "на бумаге" за счет перестановки компаний в нужный момент :kozak:
Покурите график за максимальный период... ну скажем Vanguard Total Stock Market (VTI). Наверняка есть и более правильные инструменты, может даже igork734 подскажет. Но VTI это первое что пришло в голову.
Если рассматривать высказывание вырванным из контекста, то так и есть. Но я ведь не утверждал что будет расти только потому что раньше росло.
Мы входим в рынок в надежде на рост, пусть и в перспективе. А по поводу входа я писал на предыдущей странице. Кроме фундаменталки по самой компании, новостного фона, мультипликаторов, погоды в секторе, нужно также смотреть и на
Но. Все эти сложности способствуют только большей доходности и обгону S&P500. А я в который раз повторю свою мысль, успешно инвестировать может и дурак. Главное чтобы он был финансово дисциплинированным. Х шт. етф в месяц на S&P500 по стратегии buy&hold и этот дурак просто обречен на успех на дистанции.
Усреднение в данном случае это приятный бонус, это вторично. Первично, это закупка акции по хорошей цене с фиксацией повышенной дивидендной доходности на каждый вложенный доллар.
Капитал формируется не для изымания. При текущей див.доходности и росте рынка, к моменту поступления ребенка в ВУЗ, дивы будут составлять около 700$ в месяц.
В контексте долгосрочного инвестирования забываем про капитал. Пусть он сильно отрастает и незначительно падает в момент коррекций и кризисов. Главное что он есть и на длинном отрезке растет вместе с рынком. Все на что можно рассчитывать это дивиденды.
Все правильно, увидел знакомое слово "подушка" выскажи свое мнение :)
В контексте инвестиций, подушка это именно тот кэш, на который закупаются при серьезных просадках.
Вроде уже писал, подушкой не усредняются, а докупают акции по привлекательны ценам. фиксируют хорошую див.доходность.
Если копите, вэлком на депозит. Опять же писал уже, не нужно путать инвестиции в акции с депозитом.
Лично я коплю капитал на старость. В старости буду прожирать дивы, если не будет хватать, буду прожирать капитал не более 4% в год вместе с дивами. Если обойдусь дивами, капитал перейдет детям. Соответственно моя задача оплатить детям лучшее образование, чтобы этот капитал не просрали.
Зря старались, выше я ведь писал, чтобы дивы по S&P покрывают инфляцию.
Это ваше "не факт что отрастет до предыдущих значений" из разряда "не факт что и банк отдаст депозит" в РФ по крайней мере. Возьмите график S&P 500 за все время и посмотрите, было ли уже такое? Нет. А раз такого не было, то и обсуждать нет смысла.
Все что вы увидите на графике, это цикличность экономики, о чем я говорил чуть раньше. Ну и отражение роста экономики США увидите.
З.Ы. а вот с банками было и неоднократно. Но это уже демагогия...
Подушка 20% от депозита более чем достаточно. Хранится в долларах на долларовых вкладах или у брокера. Доходность по подушке будет 1,8-2%, т.е. на уровне инфляции.
Про усреднение я не увидел упоминания в первоначальном вопросе про вход. Да и 10 лет входить нет нужды. По 5-10К тошнить до серьезного спада, от 20%. После этого, условно можно войти на процентов 20. Дальше по ситуации.
Да. В терминал сейчас некогда заходить смотреть точные цифры, но можно ориентироваться на 1,9%
Ну 500 компаний это бред какой-то, а не портфель. Этим только фонды занимаются. А в отслеживании никакой проблемы нет, на любые движения котировок по интересующим меня бумагам у меня настроены уведомления.
Если хотите разобраться, сделайте расчеты о которых я говорил выше. Вот именно так усреднение и работает. Вы инвестируете в месяц 100-500 долларов. Вот и считайте ежемесячный прирост на эту сумму за последние 10-20 лет.
А то о чем вы говорите, про закупку на подушку безопасности, это не усреднение. И в эту коррекцию умные люди ее еще не распаковывали. Подушка распаковывается при падениях от ~30%.---------- Добавлено 12.01.2019 в 13:42 ----------Цифры очень приблизительные. Для принятия решения нужно смотреть на множество факторов: цена нефти, ВВП США, уровень безработицы, ключевая ставка, политические и геополитические моменты и т.д. и т.п.
Точные цифры вам соврет с удовольствием алготрейдер, а я себя считаю фундаменталистом.
Кому не интересно долгосрочное инвестирование, для них есть депозиты.
Скорее всего исключают из индекса значительно раньше, нужно смотреть.
Ни еще как, а самую малость. Могу подсказать как сделать расчет чтобы убедиться в этом.
Я так не делаю, потому как предпочитаю докупать на незначительных коррекциях. А дивы прекрасно платятся.
Очень надеюсь что дождусь этого.
Опять же, то что это не критично и даже хорошо можно убедиться сделав расчет. Только кому это нужно?
Про цикличность экономики и фазы экономического цикла, я думаю рассказывают на 1 курсе в любом вузе с экономическим уклоном. За циклом роста следует спад. Периодичность цикла составляет от 1 года до 12 лет. Посмотрев на график S&P видно что бычья фаза началась в 2009 году. В любом случае глупо входить всей суммой сразу. А уж после 8-9 роста так подавно. Это и моей стратегии противоречит.
Но отвечая на вопрос... я бы входил суммами не более 5-10К в месяц, ловя небольшие коррекции. А дальше уже в зависимости от стратегии и поставленной задачи, или усредняться или скидывать.
У меня стратегия "Разумный инвестор" чтобы это ни значило. Там есть определенный свод правил.
Итог будет лет через 20, а сейчас ожидаемая волатильность.
Мне до стоимости портфеля нет абсолютно никакого дела. У меня задача нарастить ком из дивидендных выплат.
А портфель сам вырастет со временем, для этого даже можно вообще ничего не делать.
Вам тоже предлагаю посчитать, https://ru.investing.com/etfs/spdr-s-p-500 начиная с любого неудобного года 2000 или 2007. 1 месяц + 1 лот, и реинвест дивов.
Сделав расчет вы увидите, что по сравнению с конечным результатом на сегодняшний день, временная просадка вообще ни о чем.
basterr, чтобы разумно ответить на ваш вопрос, нужно больше данных. Вы кто, трейдер, активный инвестор, долгосрочный инвестор? Какой у вас состав портфеля и какая цель, приумножить капитал или выйти на пассивный доход. На какой срок инвестируете и сколько прошло времени. Очень много факторов будут влиять на рекомендацию.
Во время коррекции бумажный убыток будет в любом случае, примерно равный падению сипишки. Это нужно понимать. А вот какими инструментами уменьшать этот убыток, каждый решает сам. Можно до посинения усредняться, особенно если уже дивы позволяют на них закупаться и нервы не позволяют пополнять баланс. Можно расчехлить подушку безопасности. Можно в портфель добавить защитных активов, которые сильно сгладят падение, но в во время роста также будут сглаживать и рост. Можно взаимодополнять эти 2 способа. Есть еще менее очевидные способы. Все их можно использовать как по отдельности, так и миксовать. Можно вообще ничего не делать. Вариантов масса.---------- Добавлено 11.01.2019 в 23:31 ----------
Т.к. котировки постоянно изменяются, я не могу назвать точный процент. Но падение примерно равно падению sp500. В этом в принципе не может быть секрета.
Именно так. Если бы вы сделали расчет, сами бы в этом убедились.
https://ru.investing.com/etfs/spdr-s-p-500
Сделаете? Прям с бума доткомов, по 1 лоту в месяц.---------- Добавлено 11.01.2019 в 23:34 ----------
Как, как вы давеча говорили?
Давайте все же больше по делу.
