Пассивные инвестиции, на старость. Биржа!

basterr, чтобы разумно ответить на ваш вопрос, нужно больше данных. Вы кто, трейдер, активный инвестор, долгосрочный инвестор? Какой у вас состав портфеля и какая цель, приумножить капитал или выйти на пассивный доход. На какой срок инвестируете и сколько прошло времени. Очень много факторов будут влиять на рекомендацию.

Во время коррекции бумажный убыток будет в любом случае, примерно равный падению сипишки. Это нужно понимать. А вот какими инструментами уменьшать этот убыток, каждый решает сам. Можно до посинения усредняться, особенно если уже дивы позволяют на них закупаться и нервы не позволяют пополнять баланс. Можно расчехлить подушку безопасности. Можно в портфель добавить защитных активов, которые сильно сгладят падение, но в во время роста также будут сглаживать и рост. Можно взаимодополнять эти 2 способа. Есть еще менее очевидные способы. Все их можно использовать как по отдельности, так и миксовать. Можно вообще ничего не делать. Вариантов масса.

---------- Добавлено 11.01.2019 в 23:31 ----------

Т.к. котировки постоянно изменяются, я не могу назвать точный процент. Но падение примерно равно падению sp500. В этом в принципе не может быть секрета.

Именно так. Если бы вы сделали расчет, сами бы в этом убедились.

https://ru.investing.com/etfs/spdr-s-p-500

Сделаете? Прям с бума доткомов, по 1 лоту в месяц.

---------- Добавлено 11.01.2019 в 23:34 ----------

Как, как вы давеча говорили?

Давайте все же больше по делу.

ну я про вас спрашивал. ну, в принципе уже не нужен ответ.

а толку от всех этих действий, если по итогу вы в минусах? и ведь не факт, что падение закончилось. дальше может быть хуже.

У меня стратегия "Разумный инвестор" чтобы это ни значило. Там есть определенный свод правил.

Итог будет лет через 20, а сейчас ожидаемая волатильность.

Мне до стоимости портфеля нет абсолютно никакого дела. У меня задача нарастить ком из дивидендных выплат.

А портфель сам вырастет со временем, для этого даже можно вообще ничего не делать.

Вам тоже предлагаю посчитать, https://ru.investing.com/etfs/spdr-s-p-500 начиная с любого неудобного года 2000 или 2007. 1 месяц + 1 лот, и реинвест дивов.

Сделав расчет вы увидите, что по сравнению с конечным результатом на сегодняшний день, временная просадка вообще ни о чем.

черт. или осел помрет или падишах или я. так не интересно(

S&P же перетряхивают постоянно. если просто то это 500 крупнейших компаний США. вот сдохнет одна компания из него, так ее тупо вычеркивают и заменяют на другую. как-то так же? т.е. в самом индексе этот убыток не отразится от смерти компании, а вот у вас в портфеле еще как. можно конечно индекс купить, но вы ведь так не делаете и дивиденды не получится же получать? ну и не забываем что сейчас просто хаи и если рынок с них развернется на медвежий на годы это будет жесть для вашей методы.

з.ы. вот, я понял как проще объяснить, даже черт с этими дивами, раз вы S&P в пример приводите. есть допустим миллион. заходим в начале 18-го по 2700. на сколько по деньгам и какие ваши дальнейшие действия в теч года будут?

Кому не интересно долгосрочное инвестирование, для них есть депозиты.

Скорее всего исключают из индекса значительно раньше, нужно смотреть.

Ни еще как, а самую малость. Могу подсказать как сделать расчет чтобы убедиться в этом.

Я так не делаю, потому как предпочитаю докупать на незначительных коррекциях. А дивы прекрасно платятся.

Очень надеюсь что дождусь этого.

Опять же, то что это не критично и даже хорошо можно убедиться сделав расчет. Только кому это нужно?

Про цикличность экономики и фазы экономического цикла, я думаю рассказывают на 1 курсе в любом вузе с экономическим уклоном. За циклом роста следует спад. Периодичность цикла составляет от 1 года до 12 лет. Посмотрев на график S&P видно что бычья фаза началась в 2009 году. В любом случае глупо входить всей суммой сразу. А уж после 8-9 роста так подавно. Это и моей стратегии противоречит.

Но отвечая на вопрос... я бы входил суммами не более 5-10К в месяц, ловя небольшие коррекции. А дальше уже в зависимости от стратегии и поставленной задачи, или усредняться или скидывать.

Сам себе яму копаешь. Смотри, припомнят тебе эту заяву.

5-10к в месяц с миллиона? это 10 лет только входить в рынок? и тупо вход на 5-10к в месяц это не усреднение.

я в этом не разбираюсь просто. если etf на сиплого купить будут дивы платить?

ну да, если у вас акции 500 компаний. дык это же аццкая работа их купить, следить за всеми когда скидывать или докупать на корреции.

з.ы. я если что не ради переспорить. разобраться хочу, ну и доказать, что усреднение это смерть депо, кроме случаев когда просто повезет. ну, например, сейчас коррекция, вы войдете на все и рынок еще раза в 2-3 вырастет.

Про усреднение я не увидел упоминания в первоначальном вопросе про вход. Да и 10 лет входить нет нужды. По 5-10К тошнить до серьезного спада, от 20%. После этого, условно можно войти на процентов 20. Дальше по ситуации.

Да. В терминал сейчас некогда заходить смотреть точные цифры, но можно ориентироваться на 1,9%

Ну 500 компаний это бред какой-то, а не портфель. Этим только фонды занимаются. А в отслеживании никакой проблемы нет, на любые движения котировок по интересующим меня бумагам у меня настроены уведомления.

Если хотите разобраться, сделайте расчеты о которых я говорил выше. Вот именно так усреднение и работает. Вы инвестируете в месяц 100-500 долларов. Вот и считайте ежемесячный прирост на эту сумму за последние 10-20 лет.

А то о чем вы говорите, про закупку на подушку безопасности, это не усреднение. И в эту коррекцию умные люди ее еще не распаковывали. Подушка распаковывается при падениях от ~30%.

---------- Добавлено 12.01.2019 в 13:42 ----------

Цифры очень приблизительные. Для принятия решения нужно смотреть на множество факторов: цена нефти, ВВП США, уровень безработицы, ключевая ставка, политические и геополитические моменты и т.д. и т.п.

Точные цифры вам соврет с удовольствием алготрейдер, а я себя считаю фундаменталистом.

ну я в вашей стратегии вижу вот что - при бычьем рынке ваше депо вообще задействовано не будет почти, при медвежьем, все уйдет на усреднение, но не факт, что рынок потом вырастет выше вашей средней цены. или по крайней мере при вашей жизни.

з.ы. ну и про подушку безопасности. она ж где-то в пол депо, не меньше быть должна. т.е. на половину все доходы сразу делить получается надо. по процентам в смысле. ведь если с 100 заработать 10, а 100 еще в подухе, то вы заработали не 10%, а всего 5% минус инфляция.

Это ваше "не факт что отрастет до предыдущих значений" из разряда "не факт что и банк отдаст депозит" в РФ по крайней мере. Возьмите график S&P 500 за все время и посмотрите, было ли уже такое? Нет. А раз такого не было, то и обсуждать нет смысла.

Все что вы увидите на графике, это цикличность экономики, о чем я говорил чуть раньше. Ну и отражение роста экономики США увидите.

З.Ы. а вот с банками было и неоднократно. Но это уже демагогия...

Подушка 20% от депозита более чем достаточно. Хранится в долларах на долларовых вкладах или у брокера. Доходность по подушке будет 1,8-2%, т.е. на уровне инфляции.