Блокирование счетов физического лица, как быть?

Вопрос к общественности: в этой теме в основном давали 2 совета:

1) Продолжать пользоваться услугами российских банков;

2) Оффшор.

Советов по использованию ePayments.com, ePayService и т.д. никто не давал.

1) У этих посредников есть явные минусы в сравнении с оффшором и/или российскими банками?

2) Учитывая озвученные объемы и отсутствие проблем в связи с регулярным перечислением на счет крупной суммы в валюте, не будет ли проблем с регулярным выводом WMZ на долларовый счет/карту в российском банке за 0.6%, что собственно предлагает WebMoney любому желающему?

счета в оффшорном банке и карточки собственно тоже оффшорного банка, по крайней мере у epayservice и ecoin.

он вообще из РФ. внизу страницы есть юридические реквизиты, следовательно как минимум какую-то отчетность продавец ведет.

пишите в контакты и договаривайтесь о бумажных вариантах договоров и актов.

откажется - значит работает в лушем случае в серую.

тоже у них уточняйте, а не у меня :) и заодно легальность такой деятельности в РФ без лицензий. :)

Я бы посоветовал обратится к юристу

обычно банки ссылаются на наш финмониторинг и на ФЗ № 115-ФЗ.

во первых требуйте от банка письменный запрос о предоставлении подтверждающих документов. ЧТо они там усно вас просят все это фигня.

Отстаивайте свою правоту.

Банк вообще обязан при любой подозрительной транзакции сообщать Росфинмониторинг, и только Росфинмониторинг может выдать предписание о блокировании счетов.

В противном случае они нарушают уже закон а не вы.

в личку могу предоставить пример аналогичного письма составленного мной в банк, который заблокировал счет правда совсем по другому поводу.

Я выше уже отписывал. Удалось разобраться, деньги со счетов они сказали можете снимать, но обслуживание прекратили.

Касательно той секретной организации, типа международного финмониторинга, то там прозвучала фраза: международный комплайнтс (я так понимаю от слова complaint - жалоба), что это за организация я понятия не имею.

Мне после блокировки все разблокировали и извинились.

Ибо отказать в обслуживании наш банк по нашему законодательству не может

3) Открыть счёт в зарубежном банке как частное лицо и скидывать деньги туда. Снимать по мере надобности дебетовой картой.

Зачем для расчётного счёта офшор заводить то ?

Интересно, как отнесется чешский банк к регулярным выводам USD с кипрской компании на счет физического лица. (подразумеваю банковский перевод с комиссией 0.6%)

О счетах в иностранных банках вроде сообщать надо, или я ошибаюсь?