Тройная идентификация в Яндекс.Деньгах

FinShark · 2009-11-02T15:17:17.0000000Z

В далеком 2008 году, если не ошибаюсь весной, мой Яндекс.Кошелек был заблокирован, по непонятной мне причине. После долгих переписок, мне сообщили, что необходимо явиться в офис и написать заявление, что я и сделал спустя месяц, поскольку не могу выкроить время для визита ранее. Продолжил пользоваться системой дальше, и в сентябре 2008 года, снова получил блок, и снова без объяснений. После очередной долгой переписки, меня снова попросили явиться в офис, на что и сильно возмутился, и объяснил, что за несколько месяцев до этого посещал офис. Через некоторое время меня разблокировали, и я продолжил пользоваться системой. Весь 2008 год пользовался системой без проблем, а с июля по октябрь находился далеко в отпуске, и к работе приступил только с октября 2009 года. В октябре в течении 2-х дней купил у знакомых около 250000 яндекс.денег, и вывел их на свою банковскою карту в АльфаБанке прикрепленную к счету. На следующий день получил снова блокировку. Когда начал разбираться в причинах, и требованиях к разблокировке, то получал по созданному мной тикету (Ticket#2009102933004015) следующие инструкции: 1. От Алексей Комов 29 Oct 2009 23:26:04 : Чтобы расходные операции по Вашему счёту снова были разрешены, Вам необходимо в соответствии с п. 4.6.2.3 указанного Соглашения пройти идентификацию. Мы можем предложить Вам три варианта: - Лично прийти в офис в Москве или Санкт-Петербурге; - Заверить заявление у нотариуса и прислать почтой; - Пройти идентификацию через систему CONTACT. Я объяснил, что уже ранее был в офисе, поэтому п. 4.6.2.3 не может быть применен, но всё же решил идентифицироваться через Контакт, поскольку даже уже интересно стало, что же будет в следующий раз?! 2. От Алексей Комов 30 Oct 2009 01:31:35 : Приносим свои извинения за неверно данный ответ на Ваше письмо. Чтобы расходные операции по Вашему счёту снова были разрешены, Вам необходимо в соответствии с п. 4.6.2.3 указанного Соглашения предоставить заявление согласно приложенному образцу. Я ещё раз объяснил, что уже был в 2008 году в офисе, и писал заявление. И попросил дать объяснение и назвать причину блокировки. На что получил ответ: 3. От Екатерина Змеева 30 Oct 2009 16:21:36 : 4.6.2.5. Запрещать Пользователю любые действия, связанные с управлением и использованием Виртуального Счета в случаях: 3). возникновения у Оператора Системы по его усмотрению необходимости идентифицировать Пользователя; Соответственно, наша Служба безопасности оставляет за собой право (по своему усмотрению) попросить пройти идентификацию любого пользователя. Вы приняли условия Соглашения при регистрации, поставив соответствующую галочку "Согласен". Тут я вообще в недоумении остался, и ответил им следующее: Я не отрицаю своего согласия с договором публичной оферты, но!!! идентификация была уже произведена ранее, а про повторные нет ни слова в соглашении. Т.е. требуя повторную идентификацию ваши действия нарушают пользовательское соглашение акцептированное мной при регистрации, и на которое вы же сами пытаетесь ссылаться. Чем вызвана ваша необходимость? Я посещу ещё раз офис в Санкт-Петербурге... На что получил ответ: 4. От Анастасия Кузнецова 02 Nov 2009 16:46:30 : Согласно п. 9.2.1 "Соглашения об использовании Системы Яндекс.Деньги" договор может быть расторгнут по инициативе пользователя и/или Оператора Системы в любое время. Инициатор расторжения договора направляет другой стороне соответствующее уведомление. Договор считается расторгнутым по истечении десяти дней после получения указанного уведомления. На основании вышеизложенного ООО "ПС Яндекс.Деньги" сообщает, что по истечении десяти дней с момента получения настоящего уведомления "Соглашение об использовании Системы Яндекс.Деньги" считается расторгнутым и используемый Вами виртуальный счет будет закрыт Оператором Системы. Вот оно, к чему всё шло. Т.е. долго переписываясь, и пытаясь получить нормальный ответ, вместо того чтобы его дать, сотрудница мне просто отказала в обслуживании. Однако!!! В 16:16 02.11.2009 г. лично отправил через систему контакт перевод, о чем имеются бумаги на руках. Т.е. сначала они мне мозги пудрили, а потом просто отказали. И это считает нормальным? Решил ещё раз прочитать соглашение, и что получается: 9.2.2. В случае расторжения Договора по инициативе Оператора Системы Договор считается расторгнутым по истечении 10 (десяти) дней после отправления указанного уведомления. При этом Оператор Системы вправе приостановить исполнение Соглашения (запретить Пользователю расходные операции или запретить любые операции) до даты расторжения Договора. Сумма Платежа, учтенного на Виртуальном счете Пользователя на момент расторжения Договора, подлежит перечислению на указанные Пользователем банковские реквизиты в течение 10 рабочих дней с даты получения соответствующих реквизитов для перечисления. Формат передачи реквизитов отсутствует на сайте, поэтому от меня достаточно предоставление реквизитов путем сообщения их на email Оператора Системы. В моем случае, поскольку имеется привязка карты АльфаБанка, к счету Яндекс.Деньги, средства должны быть в положенные сроки перечислены на мою банковскую карту?! Хотелось бы также посмотреть доверенность на имя Анастасия Кузнецова, от имени которой мне отказывают в обслуживании, поскольку у меня имеются сомнения в полномочиях на расторжение договора публичной оферты расположенного на сайте: http://money.yandex.ru/doc.xml?id=522764 . Странная политика у компании Яндекс.Деньги, и если уж выбирать тропу "войны", то если в течении 10 дней средства не будут перечислены мне на счет в АльфаКлике, я просто пойду писать заявление в милицию, и добиваться возбуждения уголовного дела по ст. 159 УК РФ, с последующей судебной блокировкой всех средств на счете, поскольку грамотно написав заявление, будут предположения что данная организация занимается подобными злодеяниями. Вот и встал вопрос: Что делать?

39

ёпрстейка

1 марта 2010, 21:57

#251

Да а смысл то в этой идентификации? Все равно счет точно также блокируется. Единственное, что у неидентифицированных он блокируется при скоплении на счете суммы свыше 30 тыс. руб., у идентифицированных, скорее всего, этот предел чуть выше. Но тем не менее - возможности спокойно пользоваться системой ни у кого и никогда не будет. И если я хочу, например, купить в интернет-магазине ноутбук за 70 тыс. и сегодня набрала карточек и пополнила счет - то вполне могу ожидать, что завтра мой счет окажется заблокированным по причине наличия на нем слишком большой суммы, что крайне подозрительно. Не говоря уж о том, что неидентифицированный пользователь вообще такую покупку совершить не имеет права, т.к. у них установлен предел суммы платежа в магазины в 15 тыс. Это вообще полнейший бред.

Мой блог (http://eprstejka.ru/)

S

130

sperans

2 марта 2010, 12:56

#252

ёпрстейка:
блокируется при скоплении на счете суммы свыше 30 тыс. руб

Абсолютно бессмысленное утверждение. Могут быть запрещены расходные операции по счёту, на котором нет ни копейки, могут не быть запрещены по счёту, на котором сотни тысяч рублей. Сами по себе суммы на счёте НЕ подозрительны, если это не поступивший в один день миллион.

Ограничения на платежи в магазины установлены законом, для нас эти ограничения невыгодны, но увы.

Теперь я не работаю в Яндекс.Деньгах.

147

FinShark

2 марта 2010, 13:10

#253

sperans:
Ограничения на платежи в магазины установлены законом, для нас эти ограничения невыгодны, но увы.

В каком это законе? Можно ссылочку?

По вопросам прямого подключения к Контент провайдеру, пишите в Личку - не кормите биллинги и реселлеров. http://wapconvert.ru (wapconvert.ru) - ПП от руководителя КП

42

Skop

2 марта 2010, 13:36

#254

Похоже закон №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Тынц

Мой блог (http://skoper.ru/) | Nopepad2 - скачать текстовый редактор (http://notepad2.ru/)

147

FinShark

2 марта 2010, 13:50

#255

Про ограничение в 15к не нашёл инфы.

42

Skop

2 марта 2010, 14:16

#256

Так быстро оба закона с изменениями прочитали?

Что-то такое:

1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

(п. 1.1 в ред. Федерального закона от 03.06.2009 N 121-ФЗ)

1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

(п. 1.2 введен Федеральным законом от 27.07.2006 N 147-ФЗ)

1.3. Утратил силу. - Федеральный закон от 03.06.2009 N 121-ФЗ.

и ещё в п.7 где-то было

147

FinShark

2 марта 2010, 14:28

#257

Спасибо, я когда смотрел искал только по цифре "15", и не нашел.

Хорошо, идентификация при желании!!! клиента проводить сделки более 15000 RUR объясняется.

S

130

sperans

2 марта 2010, 15:09

#258

Skop:
Похоже закон №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

да, большое спасибо.

C

0

chelalex

9 марта 2010, 03:55

#259

sperans:
У Вас программа, да? Хорошо, я уточню, почему для программы не исправлено.

04/03 - тоже получил ошибку 119.

Т.к., проблем с платежами до этого никогда не было, погрешил на провайдера, к-рому делал платеж. Написал ему. На всякий случай (машинально) продублировал ЯДу. С ЯДом завязалась переписка. Через 2 сообщения узнал, что это МОЙ счет заблокирован. Написал провайдеру, что 1-е сообщение лажа. Потом начал чесать репу в инете. Добрался аж до этого форума. Вывод: сделайте НОРМАЛЬНОЕ сообщение в программе, будет меньше всякой хренотени.

Маркетинг для шоколадной фабрики. На 34% выше средний чек

Дзен реализовал для авторов возможность вывода денег через СПБ