ePayService: Лицензионное обналичивание чеков за 2.5% и другие финансовые услуги

С самого начала всем потенциальным пользователям данной системы дают информацию о надежности фирмы ePayService. Если быть точным, то в ее юридической правомерности.

Вот хотелось бы только услышать ответы на некоторые вопросы, если можно, конечно, по поводу правомерности наших действий по использованию вашей системы и последствий от оного.

По всем доходам резидент РФ должен платить налоги. В том числе и, к примеру, по полученным от обналичивания чеков adsense. ePayService работает как инструмент сокрытия таких доходов от налоговой РФ? Какая есть анонимность с учетом того, что берутся сканы паспортов пользователей и вы зарегистрированы в налоговой РФ как фирма, которая обналичивает чеки граждан РФ в США.

Каждый резидент РФ должен платить подоходный налог (13%) со своих доходов от непредпринимательской деятельности или платить налоги как предприниматель. Так как все, чем занимаются люди на данном форуме, как правило, является предпринимательской деятельностью, то получается, что вы являетесь промежуточным звеном при получении денег, по которым необходимо платить налоги. Естесственно у вас все юридически красиво. К вам со стороны государства претензий нет . А вот к нам (физлицам) есть. Какие вы даете гарантии по неразглашению информации по платежам физ лиц (то есть сокрытия от налоговой РФ)? А то ведь статью УК РФ по незаконной предпринимательской деятельности никто не отменял. А мы (почти все физлица данного форума), пользующиеся вашим сервисом, под нее очень даже попадаем.

Карта, которую вы выдаете, имеет соответственно счет в США. По закону резидент РФ обязан по специальной форме в течение месяца уведомить налоговый орган об открытии счёта в иностранным банке. Также резидент РФ обязан представлять в налоговый орган отчёт об остатках средств на счетах (во вкладах) в банках за рубежом по состоянию на начало каждого календарного года. Я думаю вряд ли кто-то из тех, кто получает от вас карту, соблюдает вышеприведенные законы, то есть дает такую информацию налоговой. Соответственно вопрос: от вас какие есть гарантии соблюдения анонимности (неразглашения информации)? Что вы будете делать если вас прижмет наша налоговая по данному вопросу?

Интересуют также вопросы по поводу обналички денег с помощью вашей дебитовой карты через банкоматы РФ. Хотелось бы проконсультироваться по поводу того, какую информацию получает банк при осуществлении обналичивания денег. Какие действия может предпринять банк (например, отправка данных в службу финансового мониторинга и тому подобные действия, ведущие к объяснениям с налоговой). По этому вопросу информации на вашем сайте не нашел.

Хотелось бы узнать какие данные по физлицам, пользующимся вашим сервисом, передаются контролирующим органам в США? Возможна ли ситуация, что в США необходимо будет уплачивать налоги или придется объясняться, что деньги идут в РФ, и налоги платить физлицо будет в РФ и пр.

Мне думается, что данная информация будет интересна не только мне, потому как ваша позиция довольно пассивная в том плане, что "мы юридически соблюдаем все законы РФ и США по финоперациям", но вот последствия (возможные проблемы) от использования вашего сервиса не афишируете.

Вы, конечно, можете сказать, что финансовых консультаций не проводите, а только рассылаете карты по почте... и по поводу наших проблем с налоговой ваша хата с краю... но надеюсь ваша фирма ePayService компетентна ответить на заданные мною вопросы, раз вы этим занимаетесь.

И хотелось бы, чтобы информация эта доводилась до пользователей на вашем сайте и они понимали какие законы должны соблюдать, используя ваш сервис, и чем рискуют. А не задавать в лоб вопросы на форуме.

А кто то реально обналичил чеки Google Adsense этой системой?

vaho75 добавил 05.12.2008 в 12:07

А кто то реально обналичил чеки Google Adsense этой системой? И сколько времени длиться это процедура?

Спасибо за вопросы. Начну с конца

Нет, не скажу. Потому что мы бесплатно консультируем по финансовым вопросам всех желающих. Также предоставляем услуги финансового планирования, налогового планирования и оптимизации финансовых потоков и др. услуги, связанные с финансово-налогово-юридической деятельностью (но это уже не бесплатно).

Более того, на такие вопросы мне гараздо приятнее отвечать, чем на вопросы "как подписать чек", так как это моё. Я в таких вопросах как рыба в воде :)

Итак, начнём...

Начнём с того, что дадим некоторые определения, которые будут фигурировать в ответах ниже:

Резидент - человек (не обязательно гражданин), находящийся на терр. той или иной страны в течении более 181 дня в году.

Гражданин - лицо, принадлежащее на правовой основе к определенному государству, который наделен правами, свободами и обременен обязанностями того или иного государства.

Договор об избежании двойного налогообложения - двусторонний договор, подписанный между теми или иными странами, который регулирует налогообложение резидентов этих двух стран

Налоговый агент - организация, удерживающая самостоятельно НДФЛ с гражданина и/или резидента и уплачивающая налоговые отчисления за него.

FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) — международная группа по противодействию отмыванию денежных средств. В эту группу входят 34 страны, в том числе Россия и США.

FinCEN (Financial Crimes Enforcement Metwork) - Американская служба финансового мониторинга, которая проверяет законность финансовых операций.

Что значит сокрытие доходов?

Сокрытие - это когда умышенно что-то скрываешь, с целью получить какие-либо выгоды. Это с одной стороны. С другой стороны, мы не имеем никакого права предоставлять какие-либо сведения в налоговую РФ на том основании, что наша компания (юр. лицо) не является резидентами РФ. Мы - американская платёжная система и руководствуемся исключиетельно законами США и штата Калифорния. Мы не являемся налоговыми агентами и не подчиняемся никаким требованиям налоговой и каким либо другим фискальным органам РФ.

Ваша обязанность, как гражданина и/или резидента, платить налоги в соответствии с законами страны местонахождения. Мы не являемся налоговыми агентами и не удерживаем налоги с вас самостоятельно. Если вы не платите налоги, то сокрытие происходит не с нашей стороны, а с вашей.

А кто вам сказал или где вы прочли, что ePayService является анонимной платёжной системой? Мы везде говорим о том, что мы не анонимная платёжная система и никогда ей не будем.

Но и данные о клиентах мы не предоставляем никуда, за исключением официальных запросов органов США.

В принципе я ответил на этот вопрос выше. Повторю - мы, как юр. лицо, не резиденты РФ. Налоговые органы РФ не имеют право от нас что-либо требовать, а нам нет никакого резона что-либо им передавать. Зачем себе портить репутацию.

У вас устаревшие данные.

С 1 января 2008 года данная норма отменена. Физ. лица и ЧП не обязаны что-либо подавать при открытии счёта в зарубежном банке, а так же не обязаны подавать информацию об остатках средств на счетах в зарубежном банке.

Данная норма осталась только для юридических лиц (ООО, ЗАО, ОАО...)

Более того, данная норма касалась (сейчас касается только для юр. лиц) исключительно банков тех стран, которые не являются членами ФАТФ (FATF)

Магнитная полоса на карте можеть быть LoCo (низкоэрцитивная магнитная полоса) и HiCo (высокоэрцитивная магнитная полоса). И в том и в другом случае магнитная полоса имеет три дорожки (слоя) содержит закодированную запись данных владельца карты:

- первая дорожка (слой) хранит имя держателя карты (то имя, которое эмбоссированно на карте);

- вторая дорожка (слой) хранит номер карты и срок годности карты;

- третья дорожка (слой) позволяет записывать дополнительную информацию (название банка эмитента, его код, и др. межбанковскую информацию).

Другое дело, что её не будут проверять и мониторить. Объёмы операций очень огромны и никому не нужен Вася Полесов, снимающий 2-3-5-10 тыс долл с банкомата. Её могут только поднять в рамках уже возбужденного дела по запросу органов.

Контролирующим - никакая информация по физлицам не передаётся.

А вот проверяющим органам, которым является FinCEN мы передаём, в определённых случаях, следующую информацию:

ФИ клиента

Адрес клиента

Вид операции

Сумма операции

Выходные данные операции (каким способом клиент забрал эти средства)

Случаи, когда передаётся данная информация:

1. Чек или сумма чеков от одного клиента в день привышает 5.000 долл США, сопряжённая с выдачей наличных денег за этот чек/чеки

2. Покупка чеков за наличные деньги от одного клиента в день, привышающие 5.000 долл США

3. Получение перевода для клиента на сумму более 10.000 долл США в день из-за пределов США, сопряжённая с выдачей наличных денег за этот перевод

4. Перевод средств для одного клиента свыше 10.000 долл США в день за пределы США

Но, данная информация никаким образом не попадает в налоговые службы. Она попадает в FinCEN.

Там её обрабатывают и смотрят, чтобы деньги были чистые (например оплата гугла).

Пример: вы получили от гугла чек на 15.000 долл. FinCEN смотрит - аха, гугл, оплата, всё чисто, свободен.

Или вы получили перевод от компании ZZZ Corp. на сумму 11.000 долл. FinCEN смотрит - аха, ZZZ Corp., она была замечена 4 года назад в переводе денег в Пакистан, где по мнению властей США есть террористы. И тогда вас возьмут под наблюдение.

Главное запомнить одно - если у вас легальный вид деятельности в США - гугл, порно, трафик там всякий и т д - всё законно и никаких рапортов в FinCEN боятся не надо, так как они эту бумажку положат в архив через 5 минут.

А вот если у вас деньги от непонятно кого, кто был замечен в проституции, торговли наркотиками и людьми, терроризме, онлайн казино, спаме и другие сферы деятельности запрещённые в США - вот тогда могут быть проблемы. И это не налоговые проблемы.

Да, в двух случаях

1. Вы фактически находитесь в США более 181 дня в году и получаете там доход

2. Вы фактически находитесь в США менее 181 дня в году и получаете там доход, при этом между США и страной, гражданином которой вы являетесь не подписан двусторонний договор об избежании двойного налогообложения.

Некоторые партнёрки (их мало, но они есть), могут попросить вас заполнить форму W-8BEN. Эта форма предназначена для того, чтобы не платить налоги этой партнёрке. В этой форме вы указываете, резидентом какой страны вы являетесь и указываете где вы платите налоги. Остальное на вашей гражданской совести.

Не правда. Это написано в ФАКЕ: http://www.epayservice.ru/info/voprosu_i_otvetu

5-тый вопрос снизу.

Но мы физически не можем абсолютно все вопросы написать на сайте.

В один топик не поместилось :)

Мы в налоговой РФ зарегистрированы НЕ как фирма, которая обналичивает чеки граждан РФ в США, а как представительство иностранной организации, не ведущую хоз. деятельность на терр. РФ и не получающих доходов на терр. РФ, а для открытия банковского счёта на представительство иностранной организации для оплаты представительских расходов (аренда офиса, реклама, менеджмент и оплата сотрудникам). Основание: НК РФ статья 306 часть 4.

Я Обналичил через epayservice уже 5 чеков. Новый чек идёт ко мне в Минск примерно 3 недели, и примерно 2-3 недели заказным письмом идет в с-петербург. Там ещё дней 10 (2 дня на проверку и около недели как отправят чек в США). Если сумма больше 1k$ - нужно прибавить ещё 10 дней. Получается чуть меньше месяца (как повезёт).

Раз уж удалось наконец встретить знающего человека то хотелось бы узнать.

Есть дебетовые co-branding карты которые как пишут привязаны к консолидированному счету, что в таком случае записано на первой дорожке?

Спрошу еще по другому, есть ли карты в которых не записано на ленте имя держателя карты?

Если есть то какие?

Заранее спасибо за ответ.

Дополнение к предыдущему вопросу: Если на карте написано имя, это значит что оно тоже есть на магнитной полосе, или нет?

Технология изготовления co-branding'овых карт такая же.

Есть, но не пополняемые. Visa Travel Money например. Это альтернатива чекам American Express.

Купили карту в банке определённого номинала (или зарядили на неё определённую сумму), приехал в другую страну, снял нал с карты и карту можно выкидывать.

Cent добавил 07.12.2008 в 21:01

Да, есть..

А куда вывод есть кроме EPass?

В WebMoney