О! Кстати, вот какую оговорку забыл сделать: все, что я писал про физиков справедливо лишь в отношение операций в рублях. Когда пойдет речь о валюте - там совсем другие правила.
И, да, чтобы закрыть вопрос "о слухах", вот выдержки из закона о банках:
Про физиков перечень весьма скромный:
тут нет финразведки - она в другой статье, а длинное название про страхование - это агентство по страхованию вкладов.
Нет, 3 года это срок давности по вопросу "а вы заплатили с них налоги?" :)
А вот вопрос "сможете объяснить откуда?" это может быть срок давности от 1 месяца до 25 лет, в зависимости от того, что они подозревают...
что-то я никакого УНП в структуре МВД не вижу
Фома, вы удивитесь: с точки зрения обмена информацией между банком и налоговой всё с точностью "До наоборот" - налоговая имеет право запрашивать информацию по движению средств на счетах юриков и ИП, но лишена этого права в отношение физиков...
считается, что юрики и ИП это по ведомству налоговой, но чтобы не было злоупотреблений, то запросы насчет физиков - через милицию, следствие и прокуратуру (ну и остальных силовиков конечно)... возможно, там какие-то другие устремления, но по-крайней мере объясняется это защитой интересов граждан: типа чтобы не расширять возможности утечек...
вообще-то я такого не писал :)
зависит от сумм и назначений платежа... потому что есть перечень видов операций и денежный лимит операций за 30 календарных дней подряд, которые относятся к ведомству финансовой разведки... они занимаются вопросами отмывки и финансирования терроризма...
ни перечня, ни лимитов банки не скрывают - это хорошо видно из их тарифов на обслуживание: если вы получите средства безналом в сумме больше 100 килорублей и выведете их налом менее, чем через 30 дней, или суммарно подобные операции составят больше 600 килорублей в любые подряд взятые 30 дней, то данные об операциях пойдут в финразведку, кроме операций по зарплате (зарплатные счета)
посмотрите тарифы на обслуживание любого банка и вы увидите как внезапно от определенного порога комиссия за выдачу наличных поднимается со скромных 0,5-1% до неприличных 7-10%... вот это и есть плата за риск и за работу - банки составляют перечень операций для финмониторинга вручную...
ОРМ относится к ОРД, а перечень организаций, которым разрешена ОРД тоже есть в открытом доступе.... думаете зря налоговики так упирались, когда им упраздняли налоговую полицию, которой ОРД была разрешена?
не выдавайте, пожалуйста, желаемое за действительное... в мои планы не входит делать из Вас мученника...
Надо же. интересно как. Скажите, а "закон о банках и банковской тайне" и Гражданский кодекс к какой части отнесете: к той, где "крайне мало" или той, которая "в виде слухов"?
Ничего, что закон о банках дает полный перечень организаций с которыми банк имеет право делиться информацией? Причем, не по собственной иннициативе, а только по запросу из этого органа? И налоговой в отношении информации о физических лицах в этом перечне нет. А ГК РФ к этому перечню добавляет только бюро кредитных историй с согласия гражданина.
Не распускайте слухов. Тогда не придется объяснять про 100%.
0alex1, напомните мне, пожалуйста, когда я разрешил Вам называть себя на "ты", это вопрос номер "раз".
Вопрос номер "два": я правильно понимаю, что Вы добровльно причисляете себя к сплетникам, разносящим слухи?
0alex1, хотел я было написать вам что-нибудь резкое, типа "ну и хрень же вы пишете", а потом подумал, махнул рукой и решил, что будет достаточно: не волнуйтесь так, каникулы скоро кончатся.
почему бы вам самому в вопросе не разобраться, прежде чем тут писать откровенные домыслы?
банки в РФ не сливают и не сливали в налоговую, мало того, им это прямо запрещает закон о банковской деятельности РФ...
не знали?
ответ неправильный (слышится звук выстрела)...
beginerx, а с чего вы взяли, что налоги платятся с "денег"?
В НК четко сказано, что такое "доход" и что такое "выгода"... да хоть горшками получайте... есть выгода - платите налоги...
если налоговики упрутся, то и скидку могут в выгоду записать и будете платить налог со скидки - хотя там вообще не то что денег - даже прихода нет...
ПО - программное обеспечение - кипер и т.д.
