- Поисковые системы
- Практика оптимизации
- Трафик для сайтов
- Монетизация сайтов
- Сайтостроение
- Социальный Маркетинг
- Общение профессионалов
- Биржа и продажа
- Финансовые объявления
- Работа на постоянной основе
- Сайты - покупка, продажа
- Соцсети: страницы, группы, приложения
- Сайты без доменов
- Трафик, тизерная и баннерная реклама
- Продажа, оценка, регистрация доменов
- Ссылки - обмен, покупка, продажа
- Программы и скрипты
- Размещение статей
- Инфопродукты
- Прочие цифровые товары
- Работа и услуги для вебмастера
- Оптимизация, продвижение и аудит
- Ведение рекламных кампаний
- Услуги в области SMM
- Программирование
- Администрирование серверов и сайтов
- Прокси, ВПН, анонимайзеры, IP
- Платное обучение, вебинары
- Регистрация в каталогах
- Копирайтинг, переводы
- Дизайн
- Usability: консультации и аудит
- Изготовление сайтов
- Наполнение сайтов
- Прочие услуги
- Не про работу
Зачем быть уникальным в мире, где все можно скопировать
Почему так важна уникальность текста и как она влияет на SEO
Ingate Organic
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий
Здравствуйте!
Осуществил несколько переводов и снятие денежных средств с банковской карты, банк в итоге карту заблокировал и прислал письмо, сталкивался ли кто с таким и какие меры предпринять ведь деньги были переведены с одного Вебмани кошелька на другой, а потом пополнены на банковскую карту. За весь период пользования картой, т.е. с 24.03 сумма переводов составила 550 000р, на карте зависла сумма 165 000р, если раскрывать информацию банку, то каким путем? Много неясного...
Для осуществления ПАО «Промсвязьбанк» обязательного контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также нормативными актами Банка России, просим Вас просит Вас в течение 14 календарных дней с момента направления настоящего запроса предоставить копии документов разъясняющие экономический смысл операции пополнения счета Вашей пластиковой карты:
Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств
Письмо разъясняющие экономический смысл операции пополнения счета Вашей пластиковой карты с использованием электронного кошелька WebMoney:
За период с 24.03.2015 по н.в.
Также информируем Вас, что в соответствии с действующим законодательством Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.
В соответствии с законодательством Российской Федерации
ПАО «Промсвязьбанк» гарантирует конфиденциальное использование предоставленной информации.
Вебмани в свою очередь прислали следующее
Вы самостоятельно можете распечатать следующие документы:
1. Договор с гарантом WMR - https://banking.webmoney.ru/asp/RUPursePrintAgree.asp?p=RXXXXXXXXXXXX
2.Существует Договор (оферта) на куплю-продажу ценных бумаг, который был Вами подписан с ООО "Бюро Финансовых Гарантий"
На странице https://banking.guarantee.ru/PayHistory/Payment.aspx , в таблице с данными по платежу, в ячейке "Договор", рядом с номером договора (справа) наведите курсор на изображение голубой стрелки.
Вам откроется список документов:
* Договор купли-продажи
* Акт приема-передачи
* Платежное поручение
распечатав которые, Вы можете использовать при обращении в банк получатель.
3. Историю Всех операций - https://report.wmtransfer.com/
- получить мгновенный отчёт за последние 3 месяца.
- получить одноразовый отчёт можно начиная с даты годичной давности
- плановый отчет формируется с заданной регулярностью (раз в день, раз в неделю, раз в месяц).
Если у банка есть какие либо вопросы по платежам, поступившим на Вашу карту со счета ООО "Бюро Финансовых Гарантий" - пусть отправляют официальный запрос непосредственно в ООО "Бюро Финансовых Гарантий"
Ну и к чему тема?
Тема очень полезна, в отличии например от всего того что тут за день понаписали.
Предупрежден, значит вооружен.
Следовать инструкциям которые указаны в письме банка, то есть предоставить доки скачанные с сайта WebMoney и объяснить все как есть.
Ну и к чему тема?
Куда полезнее половины остальных. По крайней мере ответ ВМ со ссылками весьма редкая информация.
---------- Добавлено 14.04.2015 в 01:11 ----------
Следовать инструкциям которые указаны в письме банка, то есть предоставить доки скачанные с сайта WebMoney и объяснить все как есть.
Куда умнее закрыть счет и забрать деньги без всяких объяснений.
Деньги отдать обязаны, а раз так докапываются - значит один черт нормально использовать банк уже не получится.
псб всегда начинал быстро нервничать от переводов с юрика. имхо самый простой вариант просто закрыть счет и забрать бабло и псб больше для переводов с юрика не использовать.
Тут дело даже не столько в переводах от юрика, сколько в обналичке. ТС слишком резво взялся за обналичку, не дал денежкам отлежаться, не дал банку заработать.
В глазах банка - вы осуществляли обналичку в чистом виде.
ВМ все рекомендации вам написало. Далее необходимо предоставить эту информацию в банк, если банк сочтет нужным - счет разблокируют, вы снимите остаток и банк попросит не пользоваться картой для этих целей.
другой вариант - приходите в банк , требуете закрыть там ваш счет. По хорошему - могут закрыть и выдать нал со счета, по плохому - закрыть счет, остаток отправить отправителю.
Могут счет не разблокировать, примут от вас документы и попросят необходимые документы об уплате налогов с указанных сумм 13% + штрафы и пени, если они появились... как то так.
В глазах банка - вы осуществляли обналичку в чистом виде.
ВМ все рекомендации вам написало. Далее необходимо предоставить эту информацию в банк, если банк сочтет нужным - счет разблокируют, вы снимите остаток и банк попросит не пользоваться картой для этих целей.
Более вероятно - счет не разблокируют, а банк сольет полученную информацию в финмониторинг, или потребует еще документов, потом еще документов, потом еще документов - чего бы не потребовать-то, если клиент видно что идиот и все предоставляет безропотно? А оно клиенту надо?
По поводу "обналички в чистом виде" тоже лол. Обналичка на счет физика со счета юрика? Это где и когда и кто такое делал? На однодневку ООО не скинуть? На ИП не выбросить левое?
другой вариант - приходите в банк , требуете закрыть там ваш счет. По хорошему - могут закрыть и выдать нал со счета, по плохому - закрыть счет, остаток отправить отправителю.
"Плохого" варианта тут быть не может. Вы или путаете с юр.лицами (сидящими на очень хитрых договорах иногда) или наслушались басен от СБ (там тоже те еще сказочники зачастую сидят).
На самом деле - если нет запросов из органов, то в течении 7 дней после заявления обязаны закрыть счет и выдать остаток на руки. А банку достаточно чревато нарушать эти правила, что бы вставать в третью позицию.
Могут счет не разблокировать, примут от вас документы и попросят необходимые документы об уплате налогов с указанных сумм 13% + штрафы и пени, если они появились... как то так.
Вот поэтому и не надо предоставлять никаких документов. Если банк не хочет разблокировать просто по заявлению "ничего незаконного не делал", то надо закрывать счет и уходить из банка. Без вариантов.
не надо ничего доказывать, пишите заявлении о закрытии счета/карты, в основном 30-45 дней срок возврата средств (в договоре этот срок указан), а с этими проверками и доказательствами месяца 2-3 будете морочиться
не надо ничего доказывать, пишите заявлении о закрытии счета/карты, в основном 30-45 дней срок возврата средств (в договоре этот срок указан), а с этими проверками и доказательствами месяца 2-3 будете морочиться
В договоре может быть хоть 1500 дней указано, по закону не больше 7 дней. Цифра 45 дней имеет логическое объяснение, т.к. в случае закрытия карты от визы/МС могут прийти данные еще в течении 45 дней, но законной основы под собой этот срок не имеет.