Звоночек

Нет...

Обычно банки по тихой банят счёт и после отказывают в обслуживании... :(

Раз-два, может, и пройдёт. Но если постоянно выводить - могут проблемы возникнуть.

Ещё и не такое требуют.

а разве такое возможно по правилам вебмани?

Я сужусь с открытием по аналогичной ситуации уже полгода.

Могу сказать из предоставленных ими документов, что в фин мониторинг они сливают всех и сразу. Еще до того, как вы успеете какие-то доки принести. Если письмо пришло - значит вы уже слиты.

Но фин мониторингу, естественно, все наши копеечные, по их масштабам, движения параллельны. Не их суммы, не их формат. Никаких распоряжений/постановлений о приостановлении операций по счету они не выносят и дальше открытие уже само гнет пальцы и считает себя королями мира.

Я их официально слал, шлю и буду слать. Никаких доков они от меня не получали и не получат. Получают только отсыл полюбоваться на ст. 845 ГК о том, что они не имеют права никоим образом контролировать мои операции по счету, а также воспрепятствовать операциям, проводимым мною (за исключением случаев наложения ареста на счет и пр. распоряжений от контролирующих органов, которым, как я писал выше, они жаловались, но никаких предписаний не получили).

Нужно сказать, что большинство сотрудников отделений - мразотнейшие персонажи, готовые вдоль и поперек нарушать законодательство РФ, выслуживаясь перед руководством и исполняя свои должностные инструкции, в которых изложено, чего не нужно делать, какие документы нельзя принимать и подписывать, чтобы не попасть в просак в суде, в котором и без того, стоит должным отметить, - у них снисходительно настроенная к ним судья, в канцелярии висят везде календарики с символикой банка, а дело работница канцелярии вечно достает из-под полы, где хранятся исключительно дела открытия, а не с общего стенда.

Справедливости ради также стоит заметить, что моя позиция тоже не совсем верна (просто я выбрал самый хардкор), и ответ на их письмо проще предоставить - можно застебать чеками на презервативы, договорами с вебмани, рассказами о сотне добрых друзей, шлющих вам ежемесячно матпомощь на кипер, и еще хрен пойми чем, но наличие Вашего ответа, вне зависимости от его содержания, значительно улучшит Ваше положение в дальнейших боданиях, если Вы их планируете.

Если кто-то захочет встать с ними на тропу войны и боится ошибок, которые были даже у меня как у дипломированного юриста, - велкам в личку, с радостью помогу и проконсультирую по этим мудакам.

Из общего, что могу посоветовать:

1) максимум, что они могут сделать, - заблокировать Вашу карту, причем основания тоже достаточно спорны, лично в моем случае до настоящего времени суд не принял решение, были ли основания для блокировки, или же банк должен мне возместить комиссию за обслуживание + неустойку по ЗОПП по неисполнению моего требования об устранении недостатков предоставляемых услуг.

2) по нашему законодательству счет банк Вам закрыть не может. Открытие лишь будет всячески понуждать Вас написать заявление на закрытие, так как сами они в этом бессильны.

3) даже при заблокированной карте Вы можете продолжать слать на нее деньги с вебмани (она будет продолжать отображаться в banks.webmoney или же в вашем кипере, если у вас Classic) и снимать деньги через кассу непосредственно со счета.

на п.3 на самом деле Вас ждет облом. Так как это то, что должно быть по законодательству. Фактически же открытие - шайка непуганных идиотов, Вас отправят решать вопросы к СБ, писать заявление на закрытие счета, после которого якобы только выдадут средства и пр. Вот за это уже можно идти в суд и нагибать, иначе так всегда и будет - как урвать кусок за выпуск и обслуживание карт с такого лакомого куска как вебмани - так это они рады, а как фактически обслуживать карты и зачислять электронку - так идите лесом за документами.

Непонятно тогда, зачем было выпускать карту с привязкой к вебманям.

Так в обмениках же тоже указывается ФИО, паспортные данные и прочее.

Да и не в каждом городе есть обменник, как быть тогда?

Ради небольших сумм регистрировать ИП?

Или где прочитать про уплату 13% налога для ФЛ?

В обменниках ФИО указываются для соблюдения правил вебмани и защиты себя от грязи.

Никому Ваши данные и операции не сливаются.

Также есть несколько типов обменников - отправляющие деньги от ИП / отправляющие деньги от физ лиц как частные переводы. В случае с первыми, естественно, можно также огрести проблем.

А иметь в каждом городе обменник давно не обязательно - достаточно иметь карту одного из популярных банков для получения мгновенных внутрибанковских переводов, либо карту любого банка для получения денег в течение 1-3 дней.

Я тут где-то недавно писал, что на этой дэбильной карте обнулился счет (было вроде 200 рублей или около). Куда списано, непонятно. Ну хоть закрыть счет можно в любом офисе

Годовое обслуживание не забыли?

И списывается оно не обязательно через год после выдачи Вам, а через 11 месяцев после выпуска карты (а Вам могли выдать залежалую). То есть если у вас стоит срок действия на карте 04/14 - то комиссию они легко могли списать в марте.

Вы говорите о вот таких обменниках, которые, помимо выдачи наличных в руки, осуществляют вывод ВМ на банковскую карту, или о чем-то другом?

Тоже как раз об этом же. Может, кто-нибудь объяснить – когда говорят о том, что правильней выводить ВМ через обменники, то это относится только к получению наличных в офисе или к переводу на карту через обменник тоже?

Вот, например, по СПб – первый в списке обменников Nevabank. Цитата с сайта на злобу дня:

Это похоже на правду? Можно ли выводить через подобные сервисы и спать спокойно?

Или также можно ожидать «звоночка»? 🤪

Спать спокойно можно, если средства к Вам на счет приходят от частного лица.

Такой вывод не может стоить дешево.

Все обменки, предлагающие тарифы до 2 - 2.5% на вывод вмр, - практически наверняка осуществляют вывод с ИП. Можно позвонить/написать и спросить у них прямым текстом. Это не секретная информация.

Вывод на руки в нал, конечно, самый спокойный вариант, так как деньги не светятся вообще нигде. Но переводы от физика в принципе практически равносильны. Тем более редко кто говорит о суммах более 100-150к в месяц. Как уже верно замечали, выводящие миллионы обычно не спрашивают, как их выводить ))