Надо ли платить налоги при снятии денег через обменники?

Это достоверная информация? Т.е. если переводить суммы до 100.000 ежемесячно на постоянной основе ни у кого не будет вопросов?

Непонятно, какие такие нужны пометки, важен факт передачи денег от частного лица. Если они придут не со счета частного лица - нафиг надо такое.

Систематичность вызовет вопросы когда-нибудь, да только у финмониторинга на предмет отмывания, а не у прочих.

100% гарантию никто не даст, это всё таки от банка зависит. Но если вы выберите хороший обменник, кто вам будет переводить от физлица, и будете работать с крупным банком типа альфабанка - вероятность быть замеченным банком с такими суммами 0.01% максимум)

Обратите внимание только, чтобы обменник был серьёзным. Если это "форумный меняла", кто клиентов не верифицирует, есть вероятность прохода грязных денег, и как следствие - внимание СБ банка к вашему аккаунту. Я для передачи денег в РФ пользовался неоднократно крупными обменниками типа http://planetwm.ru и http://cashinout.ru проблем никогда не было

nikki4, раскрою секрет. Обменниками пользуются люди, которые ориентированы на уклонение от уплаты налогов. Собственно этим и обусловлены довольно высокие комиссии: 4-6%

А то, что вы выводите деньги через обменник, обязанность уплаты налогов не отменяет. Величина этой обязанности зависит от системы налогообложения и способа отражения этих средств в отчете. Другое дело, что скорее всего не найдут.

Если вы не хотите рисковать и серьёзно интересуетесь этой темой, рекомендую изучить мануалы по бухучету, составленные самими Webmoney:

http://www.guarantee.ru/information

http://owebmoney.ru/articles/buhg.shtml

http://wiki.webmoney.ru/projects/webmoney/wiki/Отражение_операций_в_бухгалтерском_учете

Клиент звонит по телефону в обменник:

-Подскажите, а вы в налоговую "стучите"?

-Неееет

-ОК, выезжаю!

Тут тема такая: узнать можно только после того, как попадешь. Практически всегда такие организации регистрируются на подставных товарищей(т.н. "номинальных директоров") и являются классическим вариантом фирмы-однодневки. Сам обменник, конечно, не стучит ни в какую налоговую. Но в любой момент к нему могут прийти. И тут уж все зависит от реакции владельца и того, насколько крепко "возьмут". Чтобы избежать проблем, обменник может просто сдать данные на всех клиентов. Дескать деньги были вот этих товарищей, а мы только агентскую комиссию с них взяли в размере 1 рубль ноль копеек. Дальше уже приходят к вам и просят пояснить, каков источник средств, почему эти средства вам поступают регулярно и не занимаетесь ли вы предпринимательской деятельностью. Если занимаетесь, то показывают эту статью: http://www.rosnalog.ru/info/13_0.htm

Это описан худший вариант. Может быть и не отдаст, успеет убежать. Тут уж как повезет.

Тут дело даже не в грязных деньгах.

Помню года три назад был один крупный обменник, через который все вводили на Альфа-банк. В какой-то момент Альфа-банк просто стал блочить счета клиентов, получавших от этого обменника. А далее приглашал прийти к ним в СБ пояснить, чем вы занимаетесь и от кого получаете деньги.

Суть проста: когда со счета, оформленного на физическое лицо(причем в 100 случаях из 100 - подставное) регулярно рассылаются тучи переводов на приличные суммы - у СБ банка возникают вопросы. Причем следует понимать, что такие телодвижения обязательно будут сильно выделяться из общей массы. А следовательно видны для банка как на ладони.

Вот, кстати, ссылка на эти темы:

/ru/forum/442121

/ru/forum/456596

И еще:

http://www.banki.ru/services/responses/bank/?responseID=1652839

Поэтому вероятность попасть в эти 0.01% вполне реальна.

Спасибо за совет. Я вот только боюсь, что даже через эти проверенные обменники, которые вы перечислили, могут также проходить "грязные" деньги ибо там постоянные обороты и т.п. И как бы не случилось так, что потом будут проблемы.. Как мне кажется с любым обменником могут быть подобные ситуации.

Платиновый тред ветки "Финансы" серча :D

Пожалуйста. В случае если пользоваться серьёзным сервисом с многолетней репутацией, я уверен что вероятность этого минимальна, а если проблема какая-то возникнет - будет с кого спросить. Проверенному обменнику будет проще вернуть вам деньги, чем репутацией рисковать, в случае если проблемы возникли из-за них.

А кто, знает подобные обменники, которые выдают сразу наличные отправляют информацию куда-либо? Вот пример авторизованного обменника WebMoney http://wm-centr.ru/. При выдаче наличных берется копия паспорта. У них же идет учет получается.

Это требование WebMoney ко всем обменникам, которые меняют наликом. Не более того.

Пользуйтесь системами типа Liberty Reserve, которые если что к РФ отношения не имеют. Вебмани, судя по всему, раздают данные клиентов направо и налево, почитайте про Хронопея дело, ФСБ и прочие (включая даже журналистов сомнительных ресурсов), все как к себе домой в вебмани ходят за данными. В общем, имхо, система совсем уже стала в плане конфиденциальности никакая.