Rapida и ИП (вывод денег)

borisd, прокомментируйте, пожалуйста, вот эти рекомендации по выводу средств на валютный счет. И еще хотелось бы услышать ваше мнение по поводу выплат через рапиду, как описано вот здесь. Очерь интересно узнать ваше мнение. Человек работает таким способом с адсенсом в качесиве ИП, и вроде пока проблем не возникало.

borisd, вы уже давно и много пишите о существующих проблемах, все хотел спросить, вы как ИП или Физик платите налоги?

Посколько, вывод на SWIFT уже идет больше года, скоро появится много людей, у кого возникла необходимость оформлять Паспорт Сделки. А то сплошные теории в интернете, ни одной реальной практики не описано.

На практике всё зависит от позиции конкретного банка. Если банк не возражает против сканов и условий оферты, то народ безпроблемно получает валютные выплаты. Но реальные проверки финконтроля пока еще никто не проходил, поэтому ничего обнадеживающего сказать нельзя. А главное, как оформлять паспорт сделки, и будут ли проблемы, пока никто не знает.

И по сути, чисто мое ИМХО: как я понял, целью валютного контроля является проверка того, все ли деньги, причитающиеся вам по договору, вы получили и точно ли в оговоренные сроки, не утаили ли часть за рубежом (что равносильно вывозу валюты). Т.е. в классической ситуации должен быть договор, в котором указано, что за услугу (или товар) вы должны получить к примеру 1000$ в такой то срок. А далее идет документальная проверка, получили ли вы эти 1000$ в указанные сроки, не оставили ли их в иностранных юрисдикциях.

А теперь посмотрите на оферту Гугла, где нет ни сроков, ни сумм, ни гарантий того, что вы вообще что-нибудь получите. В итоге из этого договора не ясно, сколько и когда Гугл вам должен выплатить. И действительно, вы к примеру имеете возможность часть выплат напрявлять в другие места (юрисдикции) и эти факты по такому договору нельзя будет проконтролировать. Так что с таким договором от валютного контроля толку никого нет. Устроит ли это проверяющих? Неизвестно.

Имхо, это самый большой риск и вполне реальный: Рапида косячит->Её дрючит налоговая->получает транзакции->выбирает самых жирных челов->дрючит их

Способ нивелировать это я вижу только один: оффшорная фирма, на неё счет в таком же банке. С тем же Белизом адсенс отлично работает, но требует подтверждения пина именно из Белиза и перевод аккаунта в корпоративный. Но это для тех, кто живет и тратит не в России. А вот как минимизировать налоги россиянам?)

И про штрафы. Допустим, вы получали по 100к/мес на протяжении 3 лет (3600к). Вас поймала налоговая. Вам вкатывают 13% налог = 468к + 20% штрафа от этой суммы, всего выходит 562к. Но там ещё, кажется, пеня есть.

borisd, то есть, вы считаете, что главной проблемой в получении выплат на валютный счет является непонятность с оформлением паспорта сделки? Где-то в комментариях писали, что вроде банк за полторы тысячи сам все сделает. А если даже не сделает, какие по вашему мнению могут быть проблемы у человека, который честно выплачивал налоги, но из-за коллизий в законодательстве не может выполнить данное требование? Не посадят же его в тюрьму, верно?

Кстати, можно ведь, наверное, сменить банк не дожидаясь суммы в 50к$ и опять начать отсчет поступающих сумм сначала? Да и понадобиться паспорт сделки этот может лет через десять при небольших доходах, а там может и законы десять раз поменяются. Или все-таки лучше сидеть, как мышь под веником и не высовываться, пока не спрашивают?

---------- Добавлено 22.07.2015 в 01:37 ----------

Присоединяюсь к вопросу :)

xtras, В банке наверно что угодно может пройти. А вот проверка (плановая или внеплановая) Росфиннадзором, думаю, будет отличаться от проверки банком. Чем закончится такая проверка, не знаю. Прецедентов еще не было.

borisd, а на счет вопроса от Sasha Zerg, поделитесь, какую схему все же для себя выбрали?

Некоторые налоговики разъясняли, что это договор комиссии и не относили его к предпринимательской деятельности.

Опять же, потому и нет сумм, что это комиссия, а не просто договор.

А могут ли запросить - вот в чем вопрос? Насколько я знаю, налоговики могут запросить только сведения по операциям по расчетным счетам и юрлицам. Доступа к физлицам они не имеют, только по решению суда или судебным актам.

А если так как вы говорите - дак причем тут рапида тогда? Можно дернуть сбер, альфу, втб - миллионы физиков, дернуть выписки по операциям по всем физлицам, и дальше уже работать по всем по факту поступлений, не внесенных в декларацию.

Или webmoney выдернуть - вообще все поседеют 😂

Полагаю что как раз таки дернуть физиков из платежной системы без повода - не легко и не просто, а попросту противоречит текущему законодательству.

awx5, тут как посмотреть: данные из банков сложно анализировать, особенно цепочки типа рапида-сбер-ткс-альфа-ткс-втб-наличные-...сбер-втб-мдм, а построить такую цепочку по датам и проанализировать, откуда и куда шли деньги - бооольшой геммор. Также и с вебмани. С другой стороны, в рапиде они сразу увидят Google->Рапида->Вася. И предъявят именно за эту цепочку.

Насчет того, что просто так не дернут - согласен, но этож Россия, непредсказуемо)

Чтобы уж быть 100% увереным, что до тебя не доберутся, нужно оформить рапиду и банковский счет на левого чела, который имеет иммунитет к налоговой (хз кто там: судьи, прокуроры, бомжи, "иностранцы") и снимать за него деньги налом и налом ложить на свой счет. Но это преступление и так делать нельзя!