Я не корректно выразился. Смысл простой, этот пример я писал неоднократно. В Европе и США нет мути типа договоров и актов сдачи-приемки. Исполнитель получает от клиента purchase order (PO), а клиент инвойс, после выполнения обязательств, исполнителем. Все. Этими двумя документами обосновывается движение денег между исполнителем и клиентом. Если российская компания работает с иностранными, но начинаются проблемы. Получить подписанный договор и акт сдачи-приемки, от иностранной компании почти не реально. Не принято у них на суммы менее 50 000 USD заключать договора. Вот и приходится "выкручиватся".
По поводу карты. Вообще то они не только в отделениях банка установлены. Но так же в торговых центрах и на улицах. Так что задержать просто возможность не всегда есть. Хотя опять же, все это теория.
Опять теория и рассуждения.
Потому, что нет законов которые можно просто тупо исполнять. А трахаться стоя в гамаке, простите, очень не удобно. С моей точки зрения, лучше вообще эти деньги (на которых нет документов которые понятны налоговой и фин. контролю в банках) не светить, чем светить официально, и таким образом увеличивая вероятность залета в дыры наших законов и не с той стороны, которая выгодна мне.
Мои 500-2000 USD в месяц, снятые с банкомата, вообще затеряются как пыль в галактике, среди всех денег которые снимаются по картам. А мании преследования у меня к счастью нет. :)
Извините, если моментами агресивен, но просто хотелось четких ответов, без теории, но не судьба...
Unlock добавил 23.09.2009 в 22:54
Рядом с каждым банкоматом стоит группа захвата и каждую сотню баксов отслеживают :D
Это все теория. Если снимать по пол ляма рублей в день, то да. Только лимитов таких на картах не бывает, если это не виза голд или платинум.
Простите, но это вообще фигня какая-то. Что из банкомата подается сигнал охране банка? Кто и на каком основании меня задержит?
Ok. Давайте примеры банков, где с этим проблем не будет.
Сам факт наличия карты и снятие по ней денег, не является преступлением. Какой закон я нарушаю? И где написано что владеть картой и снимать по ней деньги, является нарушением?
Да, и какое наказание предусмотрено, за то, что я не сообщил об открытии счета? Кстати и счет я не открывал. Мне карту выдает компания, которая обналичивает чеки. Я вообще не уверен, что полные данные владельца, т.е. меня, есть в банке выдавшем карту.
P.S. То что вы юрист, верю. По манере сообщений, очень похоже :) Но ваша осведомленость, как мне кажется, строится на теоретических предположениях. Не в обиду. Ваши все схемы как берут за задницу сводятся к тому, что у нас законов нет и можно с человеком сделать все что угодно. По сути так и есть, но никто не будет заморачиваться со снятием денег с карты. Наркоту просто подкинут и все.
Каком счете? У меня есть карточка выданная банком в оффшоре, с нее получаю деньги. Нет у меня счетов в российском банке. Чем эта процедура подозрительная? Какие данные можно получить и проверить? И что предъявить? Только опять же, не общие фразу. А вот прямо конкретно ;)
По ИП.
В том конкретном банке где счет у моего ООО и ИП, 100% не будут работать с договором без подписей и печатей.
Акт сдачи-приемки, без подписи и печати заказчика - нонсенс. Не верю, что хоть один банк и тем более налоговая, такое примет.
Отлично! :) Будет интересно реальную ситуацию посмотреть и главное, если есть сведения от людей из банковской сферы.
Чем я попадаю под прицел? Откуда у меня деньги на кошельке, кого волнует? Даже если волнует и даже если пошлют запрос в WM, и даже если на запрос ответят. Что будет в ответе, что деньги с другого WM кошелька. И что дальше??? Что мне лично можно предъявить?
Давайте начнем с того, каким образом вообще снятие по моей карте, можно заинтересовать фин. разведку, из миллионов снятий по картам? К тому же, а есть ли вообще у фин. мониторинга доступ к данным ко всем снятием в системе Мастер Кард, к примеру? Даже если есть, в чем сильно сомневаюсь, представляете себе объем? Чем я могу заинтересовать фин. мониторинг? Вы уверены, что кто-то будет копаться и выискивать какие-то особенности той или иной карты?
И главное. Какие данные, при снятии денег в банкомате, попадают в банк, которому принадлежит банкомат. Даже если имя и фамилия владельца, мало ли у нас Ivan Ivanov в России? Хрен с ним, даже меня вычислили, на что уже огромную работу надо проделать, с огромным количеством серьезных запросов. Что дальше то? Как доказать, что эта карта реально мне, а не дропу принадлежит? Даже если доказали, у нас является преступлением снятие денег по карте? Короче, это все вилами по воде писано. Если конечно Вы не напишите четкую и реальную схему, как легко можно меня вычислить и главное под какую-то статью подвести.
Ну и напоследок про схему с ИП. Вы уверены, что банк или налоговая, примут договор без подписи и печати? Подпись и печать гугла, если я правильно помню, на оферте нет. Далее. Как оформлять паспорт сделки, если на каждое поступление денег нужен отдельный договор и акт сдачи-приемки?
Покапался сейчас в эккаунте Adsense, вообще не нашел никакого варианта договора.
Имхо, но делать все как должно быть, в нашей стране, это лишний раз задницу подставлять.
Тогда давайте подробно ;)
Всю тему прочитал, а толком нихрена не понял. Очень много воды и пессимизма. Sigizmund, если Вы реально шарите в теме, пишите пожалуйста без журналистского стиля, когда из одного абзаца надо сделать статью на 10K символов. Выбирать реально полезную информацию очень тяжело из ваших ответов.
Можно коротко и четко ответить вот на такой вопрос.
Чек Adsense обналичиваю через контору которая находится в США. Далее разные варианты:
1) Скидываю деньги с чека на ВМ и обналичиваю находя людей на форуме которым нужны WMZ.
2) Скидываю деньги с чека на ATM карту, которая выдана банком из оффшора. По карте снимают деньги в банкоматах Москвы.
Каким образом меня можно взять за жопу? Начиная с того, как вообще узнать про хотя бы схему, конкретно касательно меня.
Критичные вещи - только к спецам. У меня бэкап, это подстраховка на случай, что у хостера какой-то косяк случится. Сам хостер хранит бэкапы за 7 суток. Так что почему бы и самому не поэкспериментровать, раз особой срочности нет ;)
Даже догадываюсь, кто был последней каплей ;) Андрей, спасибо.
