...................................................
Большой Брат следит за тобой:)
Еще неделю назад обсуждали тему, когда парламент отправил сей документ на подпись Овощу. Тем, кому будет необходимо приобрести за наличку крупный товар (яхту к примеру🤣), найдут соответствующие методы не светиться лишний раз;). Основный механизм - занижение стоимости приобретаемого товара до необходимого лимита и расчёт налом за остаток после подписания договора купли-продажи.
Нет, не проще. Вывод через УГА - это переуступка прав требований титульных знаков от вас к юридическому лицу за вознаграждение. С начала этого года такие операции являются "негрошовими" и не разрешены предпринимателям-единщикам.
По факту были приняты поправки в НК для единщиков, которые запрещают включать в доход бартерные операции. Поскольку определение электронных платёжных систем не коррелируется с законодательством о деньгах, их налоговая относит к бартерным операциям, которые возможно осуществлять только на общей системе налогообложения, а для обычных физ. лиц: захотел заплатить налог на прибыль - плиз декларацию и 17 процентов от дохода отдай государству. Существуют варианты обхода данной проблемы с подписанием договора со сторонней финансовой организацией на приём платежей, т. е. они будут вам лить на банковскую карту деньги и сами возиться с титульными знаками за определённое вознаграждение в виде доп. процента но данные схемы они легальны лишь отчасти – если налоговики будут копать серьёзно, то всё равно будут проблемы.
Все единщики, продолжающие работать с УГА и включать их трансферы в доходы как бЭ на пороховой бочке – до первой серьёзной проверки налоговиками либо посещения Укргаранта крепкими ребятами в масках (а сей день, возможно, скоро настанет, ввиду принятия закона об электронных деньгах, инициированного товарищем Арбузовым, которой давно на WMT зуб точит, тем более что Вебмани официально вообще не зареганы в Украине как ЭПС).
Вывод: абсолютно легального способа работы с WM в Украине на данный момент нет. Для ТС выход - вывод через частные обменники с примечанием к платежу "Перевод личных средств", "возврат долга", "пополнение собственного баланса" и т. д. - доказать, что с этих денег не уплачена мзда государству, налоговой будет гораздо сложнее. Второй вариант - прямой обмен с частным заинтересованным лицом (ВМ на нал) при личной встрече и крупной сумме но такой механизм актуален только в больших городах где на данную услугу есть спрос. Ну и третий вариант -оффшорный счет или карта, оформленная за пределами Украины:)
По факту так и есть. Как в других банках - не знаю, но в Привате, например, ставят на учёт (не сливают, просто мониторят) после сумм в 50к гривен/месяц, не являющихся движениями по предпринимательским счетам либо з/п выплатам, особенно если приходящие деньги СРАЗУ снимаются. В том случае, если они остаются на карточном/текущем счету некоторое время или тем паче кладутся на депозит (хоть часть) - никто вас трогать не будет, поскольку банку выгодно чтобы у него вертелись ваши деньги:) Вышеозначенная инфа получена в частной беседе с замом руководителя приватовского отдела по работе с проблемными клиентами по Запорожской области. Каковы внутренние инструкции СБ в таких случаях для других финорганизаций - не в курсе.
В выписке по операциям счёта либо соответствующем меню (типа "лог операций") интернет-банкинга, если он есть у финорганизации в которой обслуживается ваш счёт/карта.
Угу, любопытный документ. Если платёж 150к разовый, то субъекты первичного мониторинга (банки, организации и проч.) ОБЯЗАНЫ предоставить инфу в УкрФинмониториг - он уже решает, направить по вам налоговую проверку либо нет. Если эта же сумма, но за отчётный календарный период (месяц) - отправка инфы по желанию (могут слить, могут нет), но в любом случае все такие транзации должны "откладываться в спецпапочку" службой безопасности и предъявляться по требованию в процессе выборочной проверки финучреждения (данная норма в законе не прописана - это внутренние инструкции финмониторинга, разосланные банкам).
Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" с изменениями от 18 мая 2010 года.
Поцелуями:)?
Понять и пропить😂
Никак за них уцепиться не может и всё время соскальзывает:)
ТО по всем видам карт (в том числе Виртуал) может возникнуть из-за:
1) Колебания курсов в процессе оплаты за товар-услугу в валюте, отличающейся от той, которая установлена на карте.
2) Технических ошибок авторизированной банковской системы
3) Наличия текущих неподтвержденных операций в процессе снятие всей суммы баланса по счёта.
4) Внеочередной оплаты по другим приоритетным банковским продуктам, которыми вы пользуетесь. Например есть непогашенный кредит с просрочкой: банк санкционирует снятие денег с ваших дебетных счетов в счёт погашения, а вы в это время снимаете деньги с них же. Итог - возникновение технического офердрафта.---------- Добавлено 30.09.2012 в 22:32 ----------
Минус - это овердрафт, только есть разрешенный овердрафт (он же кредит) и запрещенный (он же технический)
