Угу, любопытный документ. Если платёж 150к разовый, то субъекты первичного мониторинга (банки, организации и проч.) ОБЯЗАНЫ предоставить инфу в УкрФинмониториг - он уже решает, направить по вам налоговую проверку либо нет. Если эта же сумма, но за отчётный календарный период (месяц) - отправка инфы по желанию (могут слить, могут нет), но в любом случае все такие транзации должны "откладываться в спецпапочку" службой безопасности и предъявляться по требованию в процессе выборочной проверки финучреждения (данная норма в законе не прописана - это внутренние инструкции финмониторинга, разосланные банкам).
Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" с изменениями от 18 мая 2010 года.
Поцелуями:)?
Понять и пропить😂
Никак за них уцепиться не может и всё время соскальзывает:)
ТО по всем видам карт (в том числе Виртуал) может возникнуть из-за:
1) Колебания курсов в процессе оплаты за товар-услугу в валюте, отличающейся от той, которая установлена на карте.
2) Технических ошибок авторизированной банковской системы
3) Наличия текущих неподтвержденных операций в процессе снятие всей суммы баланса по счёта.
4) Внеочередной оплаты по другим приоритетным банковским продуктам, которыми вы пользуетесь. Например есть непогашенный кредит с просрочкой: банк санкционирует снятие денег с ваших дебетных счетов в счёт погашения, а вы в это время снимаете деньги с них же. Итог - возникновение технического офердрафта.---------- Добавлено 30.09.2012 в 22:32 ----------
Минус - это овердрафт, только есть разрешенный овердрафт (он же кредит) и запрещенный (он же технический)
Отсутствуют средства в момент терминального запроса = ошибка запроса и отмена операции (в том случае, если у вас по карте не предусмотрена кредитная линия). Технический офердрафт имеют право взымать только банки но никак не хозяйствующий субъект. Снимут деньги только если на момент перевода на R-кошель будет висеть санкционированная неподтверждённая терминальная операция со статусом "в обработке" ("Hold" и т. п.)
Тогда если ваш интернет-банкинг подаёт данные по балансу и текущим операциям в реал-тайм режиме, можно успеть ранее них: за час скажем, проверяете состояние счёта и логи - в том случае если нет информации, что "Общий баланс ххххх рублей, заблокировано хххх рублей" или отсутствует строчка "Перевод ............ (назначение какое-либо) со статусом "неподтверждён" (либо в "обработке")" то успеете снять. Но это актуально только в том случае, если
1) вашинтернет-банкинг предоставляет такую инфу в режиме реального времени
2) перевод на R кошель осуществляется мгновенно.
Баланс любой карты или счёта (в том числе и VISA Virtual Card/MasterCard Virtual) может уйти в минус по техническому офердрафту (исключение составляют неперсонифицированные анонимные подарочные карты с жестким лимитом, предъявить требования по которым банк не сможет никому, ибо нет информации по держателю).
Второй вопрос - каким образом подаёт запрос на снятие средств сам отель? Если проводится текущая неподтвержденная операция со статусом HOLD то снять деньги сможете некоторое время, но позже они пойдут вам в минус на карту. Обжаловать подтвержденный позже платеж можно только в том случае, если получатель не выполняет своих обязательств (а они выполнены, поскольку бронь предоставлена). Скорее всего, товариСчи из отеля предусмотрели подобную уловку со стороны недобросовестного потенциального клиента.
А на бронь какая сумма? Вся, или в пределах 100-150 бачей?
forys, убейте нафиГ об стену вашего копирайтера:). Не сочтите за педанта и сноба, но на главной сайта куча ошибок, словно заполнял её школьнеГ.
