1. 400к - это, сумма которая подлежит обязательному финмону. На банк может остановить даже 150 грн (не тысяч!), если у него начнется паранойя. Как правило, банки начинают суетится от 400к платежей по физику, но за месяц.
2. Счета, которые были до открытия фопа, обычно не фигурируют в личном кабинете налогоплательщика. Но моно, например. с какого-то хрена светит счета физика в этом же кабинете (из-за этого как раз пропало желание пополнять моно налом или переводами от других лиц). Физика без фопа проверять будут крайне маловероятно (по факту пока что даже невероятно). А вот ФОПа могут настоятельно "попросить" показать выписку по личным картам.
3. Бухгалтера рекомендуют при таких случаях иметь другой документ, который подтверждает снятие со счета подобной суммы. Иначе у них может быть соблазн посчитать эти платежи доходом единщика, хотя это и незаконно.
Для выплаты на фоп аккаунт другой в пейонире надо (бизнес).
Маловероятно, что у вас кто-то будет проверять историю физ.лица, если вопросов у банка не возникло до сих пор.
ЗЫ: для Пейонира некоторые эксперты говорят о необходимости РРО https://dou.ua/forums/topic/32265/
Также есть мнение, что ГНИ может это посчитать неденежной формой расчета и задним числом убрать с единого налога с доначислением 19.5% + пряниками.
Остальное неплохо написано https://payments.com.ua/payoneer-nalogovaya/
Ну и в соседней теме объяснено, что даже у правильного ФОПа (3 группа) там тоже не все гладко. При желании найдут, к чему прицепиться. То есть, спать спокойно не получится, и нужно просто соизмерять риски.
Вот, что я точно не делал бы в Украине, так не принимал бы на свой счет (ни физлица, ни тем более фоп) платежи от Яндекса и других забаненных организаций.
1. Физика проверять - дело неблагодарное. Проверяют только ФОПов, если вы: не политик, не госслужащий, по вам нет разработки по другим статьям со стороны СБУ, и следак не хочет впаять еще одну.
2. Подумайте головой: какой резон сантехника проверять, если есть куча лохов с РРО и нарушением трудового? Касса по штрафам не сопоставимая.
Строго говоря, в соседней теме уже пришли к выводу, что и айтишные фопы особо не проверяют, если нет работы в оффлайне и наемных.
Нельзя. Но по факту банк не интересует источник ваших доходов. Их интересует наличие соразмерной декларации. Т.е. деньги есть легальные, а остальное - проблемы налоговой, которые банку не интересны (по крайней мере пока).
То есть, при таком раскладе платежи все таки принимаются в серую на физика. Но зато есть дека с нормальной суммой.
При таких раскладах даже при залете на фин.мон. на пару лямов грн поступления на карту физ.лиц в этом году людям счета разблокировали.
Лайфхак для тех, кто хочет легализовать доход, но не знает как (именно так поступают родственники политиков, госслужащих и прочих основных получателей нелегального дохода):
Вуаля - у вас в деке чистеньких и легальных 40куе, заплатив чуть меньше 2% налогов, и на любые сопоставимые суммы за год банк закроет глаза.
Первую группу налоговой проверять смысла нет - поэтому не беспредельничайте с банком, и проблем не будет.
Не благодарите🤣 Достаточно лайка под постом!
1. Платить налоги - это хорошо, когда вы знаете, что они идут на благо социума, а не на распил, не финансирование беспредела и не на создание административного кошмара с РРО и прочими "плюшками" для мелкого бизнеса.
Крупный бизнес в свою очередь имеет ресурс и знает, как сделать так, чтобы не только налоги не платить, а еще и фиктивное возмещение НДС на границе получать.
2. Если хотите заплатить налоги с 200-300$/мес, правильнее подать деку о доходах физлица и заплатить с них 19.5%.
Расчет такой: допустим сумма, 3000$/год, тогда ЕСВ с нее ~630$ за год, налог 5% = 150$/год, плюс курсовые потери в пределах 2% - 60$. Итого платежей на ЕН 840$. Это 28%. А при деке дохода физ.лица на 8.5% меньше. Не говоря уже о том, что квартальные отчеты не так просто заполнить без мелких ошибок, как кажется. И тут либо самому вкуривать, либо платить на аутсорсе еще по 15-20$ раз в квартал.
На единый налог выгоднее идти, если у вас сумма хотя бы от 4300$/год.
3. По банкам здесь пояснение здесь.Если кратко, то банку НЕТ дела до ваших налоговых проблем. Его задача выполнить инструкцию о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. И тут скорее всего залет на платежах от Яндекса, как организации, которая запрещена в Украине. Если Вам на счет ФОП зайдет платеж от Яндекса, в теории можете еще на статью попасть за нарушение санкций.
Финмон - это не налоговая, а подразделение НБУ. И у него другие задачи. Не говоря уже о том, что они часто друг друга не понимают и шлют противоречащие друг другу разъяснения :))
Ваши пояснения относительно происхождения средств банк НЕ светит в налоговую - это тоже не его задача. Более того, даже процедуры такой нет.
Утки вообще жжгут - контент на болгарском решили подсунуть.
Пару слов о качестве поиска...
Искал только что информацию об оптимизации Адсенс в 2021 году... Итог - в выдаче в топе в большинстве своем автоперевод без форматирования, без коррекции и с забаненными из-за хотлинкинга картинками.
Ну или материалы 2010-2014 года, которым Гугл присвоил дату в 2021 году.
Вот она борьба за качество контента - да здравствуют говносайты!
