С тех пор много воды утекло, и все глобально поменялось по деятельности. Был залет по одному из ФОПов, на которого как раз шел Адсенс. По большой глупости его отправляли именно на ФОПа, у которого была оффлайн активность и наемные. В общем, не повезло тому ФОПу.
Прицепились изначально по другим нарушениям. Дальше паяли, что Адсенс - это роялти, плюс пытались паять курсовые разницы. В итоге, по Адсенсу все отбили. Штрафов итого около 65к заплатили, что неприятно, но сравнительно мало. Налоговая хотела много млн :)
Как говорится, нас reboot, а мы крепчаем... Сейчас Адсенс идет на отдельного ФОПа, который с нами формально не связан, помимо деятельности ФОПа официально трудоустроен (не у нас) + не ведет другой деятельности, кроме Адсенса + не имеет наемных + основной квед программирование. То есть, все сделано, чтобы свести вероятность проверки к минимуму + не платить за него ЕСВ.
ЗЫ: собственно, сам залет был еще до начала этой темы. Частично отголоски как раз отражены в старт-посте.
1. Там что-то с нюансами не так - надо у нашего бухов спрашивать после праздников.
Общая проблема работу с Пейонир на едином налоге в том, что по факту, исходя из назначения платежа ("Кредитная задолженность пейонир"), там идет передача прав требования. И, несмотря на отсутствие прецедентов, есть очень большая вероятность, что их приравняют к неденежной форме расчета. Соответственно, будет вылет с единого налога и по всем платежам залет на пряники. Ну то есть, нарушение очевидное - как было раньше с продажей WMU (там прецеденты были, и много).
2. Там ерунда в том, что согласно разъяснениям, платеж идет от посредника (Пейонир), а не от отправителя. То есть, налоговая не видит отправителя и получателя, и в итоге такую операцию считают безналичной, но расчетной, а не банковской. По аналогии с интернет-эквайрингом и банковским эквайрингом (платежи с применением карт). Здесь, конечно, же в случаях услуг есть отмазка в виде отсутствия места расчета. Поэтому действительно есть повод сомневаться в компетенции того консультанта с ДОУ, как и было заявлено в комментариях.
Догадываюсь, но доход от Адсенса все равно не сопоставим с доходами от основной деятельности.
Поэтому вопрос лишь в оптимизации без вреда для юзабилити.
1. 400к - это, сумма которая подлежит обязательному финмону. На банк может остановить даже 150 грн (не тысяч!), если у него начнется паранойя. Как правило, банки начинают суетится от 400к платежей по физику, но за месяц.
2. Счета, которые были до открытия фопа, обычно не фигурируют в личном кабинете налогоплательщика. Но моно, например. с какого-то хрена светит счета физика в этом же кабинете (из-за этого как раз пропало желание пополнять моно налом или переводами от других лиц). Физика без фопа проверять будут крайне маловероятно (по факту пока что даже невероятно). А вот ФОПа могут настоятельно "попросить" показать выписку по личным картам.
3. Бухгалтера рекомендуют при таких случаях иметь другой документ, который подтверждает снятие со счета подобной суммы. Иначе у них может быть соблазн посчитать эти платежи доходом единщика, хотя это и незаконно.
Для выплаты на фоп аккаунт другой в пейонире надо (бизнес).
Маловероятно, что у вас кто-то будет проверять историю физ.лица, если вопросов у банка не возникло до сих пор.
ЗЫ: для Пейонира некоторые эксперты говорят о необходимости РРО https://dou.ua/forums/topic/32265/
Также есть мнение, что ГНИ может это посчитать неденежной формой расчета и задним числом убрать с единого налога с доначислением 19.5% + пряниками.
Остальное неплохо написано https://payments.com.ua/payoneer-nalogovaya/
Ну и в соседней теме объяснено, что даже у правильного ФОПа (3 группа) там тоже не все гладко. При желании найдут, к чему прицепиться. То есть, спать спокойно не получится, и нужно просто соизмерять риски.
Вот, что я точно не делал бы в Украине, так не принимал бы на свой счет (ни физлица, ни тем более фоп) платежи от Яндекса и других забаненных организаций.
1. Физика проверять - дело неблагодарное. Проверяют только ФОПов, если вы: не политик, не госслужащий, по вам нет разработки по другим статьям со стороны СБУ, и следак не хочет впаять еще одну.
2. Подумайте головой: какой резон сантехника проверять, если есть куча лохов с РРО и нарушением трудового? Касса по штрафам не сопоставимая.
Строго говоря, в соседней теме уже пришли к выводу, что и айтишные фопы особо не проверяют, если нет работы в оффлайне и наемных.
Нельзя. Но по факту банк не интересует источник ваших доходов. Их интересует наличие соразмерной декларации. Т.е. деньги есть легальные, а остальное - проблемы налоговой, которые банку не интересны (по крайней мере пока).
То есть, при таком раскладе платежи все таки принимаются в серую на физика. Но зато есть дека с нормальной суммой.
При таких раскладах даже при залете на фин.мон. на пару лямов грн поступления на карту физ.лиц в этом году людям счета разблокировали.
Лайфхак для тех, кто хочет легализовать доход, но не знает как (именно так поступают родственники политиков, госслужащих и прочих основных получателей нелегального дохода):
Вуаля - у вас в деке чистеньких и легальных 40куе, заплатив чуть меньше 2% налогов, и на любые сопоставимые суммы за год банк закроет глаза.
Первую группу налоговой проверять смысла нет - поэтому не беспредельничайте с банком, и проблем не будет.
Не благодарите🤣 Достаточно лайка под постом!
