может и на обменник, может и на продажу чего-то запрещенного с выводом куда-то дальше. И в СБ банка прекрасно это понимают. Если сказать, что обменник, то попросят показать декларацию о доходах, доки на ИП или ООО и т.д. Если нет доков, значит НПД ?
а причем здесь это? совершили операцию на 600к, получили требование пояснить экономическую суть, ваше пояснение ушло в РФМ, а может не ушло.
а 20 пункт значит то, что если вами заинтересуются в РФМ, то они могут сделать запросы в разные банки, а банки сольют все данные по вашим операциям (вместе с вашими поясняющими документами если есть такие), но об этом банк не вправе говорить клиенту что тот уже на крючке.
если сумма значительная, то наверное можно съездить в Анапу, Темрюк и подключиться с договором и печатью.---------- Добавлено 27.10.2016 в 00:58 ----------
если они откажут без печати на старом договоре, то наверное имеет смысл отправить жалобу в ЦБ РФ
Я для себя читаю как: по операциям подлежащих обязательному контролю вам будут гарантировано задавать вопросы и скорее всего запрашивать документы, тоже самое в случае операций вызывающих подозрения у банка, что и случилось у ТСа, только пока не факт что банк куда-то сообщал, а по итогам предоставления документов может и сообщить, может и нет.
Возможно действительно по каждой операции 600к банки еще и отчитываются в РФМ, поэтому у многих стоит ограничение не более 600к.
Вы только скажите когда соберетесь слить 1.500.000 btc, я заявки выставлю пониже
Имелся ввиду не термин из закона "обязательный контроль", а то что банк обязан осуществить контроль по такой операции.
600к это операция попадающая под "обязательный контроль". При такой операции кто будет задавать вопросы? кто будет у вас запрашивать подтверждающие документы? - банк, никакой Росфинмониторинг не будет этим заниматься, они там собирают статистику и обобщают инфу от банков и т.д. В случае 600к, банк обязан осуществлять контроль, ему по такой операции нужно отчитаться.
А этот пункт?
Признаки подозрительных операций тут http://base.garant.ru/70162622/9/#block_1000
Ну и как бы нормативные документы не ограничиваются одним законом, на эту тему полно документов от ЦБ РФ.
на короткий промежуток подвинешь цену конечно, а потом рынок вернется обратно, если не будет каких-то новостей объясняющих это движение
Обязательный контроль это контроль со стороны банка. При чем тут уведомление РФМ?
Или вы думаете, что обо всех кто совершил операцию на 600к докладывают в РФМ как о подозрительном лице? ))) таких операций несколько тысяч ежедневно совершается)---------- Добавлено 23.10.2016 в 23:29 ----------
с чего вдруг банк выдает кредит клиенту по чужому требованию?:)
Ну если вы скажите что один и тот же человек отдает вам долг и покажите договор на него, то СБ просто посмотрит по камерам с банкоматов (или уже посмотрели!) кто вносит нал в банкоматы. Какой они сделают вывод, хз. Потом будете отмазываться, что не знаете почему он не лично в банкоматах гасит долг, а через каких то других людей.---------- Добавлено 23.10.2016 в 15:24 ----------
вроде нет, все операции свыше 600к просто подлежат обязательному контролю со стороны банка, а уже в случае обоснованных подозрений на отмыв, банк обязан отправлять письма в РФМ с указанием кодов выявленных признаков отмыва, но вряд ли банки по каждой блокировке карты отправляют письма в РФМ.
не пишите ерунду, 600к уже давно не показатель, перечень признаков отмывания денег большой + еще есть куча разных инструкций и писем с различными схемами от ЦБ. С вашей картой банк может делать все что угодно, это всегда прописывается в договоре.
сбербанк может позволить себе службу как минимум в региональных банках, а то может и в каждом большом городе.
не слушайте байки про 600к, уже давно и за 15к могут законно блочить карты и спрашивать.
Правильно выше написали, лучше дождаться письма с указанием сомнительных операций, а потом уже дальше думать.
Я бы не спешил сразу закрывать счет и выводить средства, т.к. к признакам отмывания денег относятся:
- поспешное закрытие счета в связи с выполнением функций финмониторинга, с последующей выдачей наличных или переводом в другой банк;
- немотивированный отказ в предоставление подтверждающих документов.
Лучше хотя бы попытаться обосновать свои операции, ну или сделать вид что пытались, но не получается и закрыть счет.---------- Добавлено 22.10.2016 в 01:19 ----------
работать будет правдоподобная история, даже может и без документов, но куча займов с разными людям, наверное со всей страны, по моему как-то подозрительно для физика, вам не кажется?---------- Добавлено 22.10.2016 в 01:21 ----------
только надо учитывать что рисованные документы будут храниться в банке и есть вероятность что они когда-то могут всплыть не в вашу пользу...
