4pokatel

Евген:
это внутренний, банковский. забей, всем пофигу. просто изображают бурную деятельность.

DannyEyes:
Мемори, ну, значит, надо всем открывать счета в Тинькофф и не париться насчет проверок. Нет отделений - нет операционисток, которым нужно понравиться)

xtras:
Вчера ходил опять в банк, девушка заполнила какую-то там форму в своей банковской программе, дала подписать и сказала, что деньги вскоре должны прийти на указанные реквизиты. Еще и спросила - буду ли я закрывать счет или продолжу оставться клинтом банка. Странный вопрос, особенно после того, как я в понедельник написал заявление на расторжение договора и закрытие счета.

Письмом от 10.11.2014 №191-Т «О направлении в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов» Банк России сообщает, что в результате осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями, а также по информации Росфинмониторинга, имеют место случаи расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего «противолегализационного» контроля, в частности, после отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, либо запроса у клиента ряда сведений, необходимых для исполнения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ.

Банк России по согласованию с Росфинмониторингом рекомендует кредитным организациям в рамках реализации правил внутреннего контроля в целях ПОДФТ рассматривать в качестве подозрительных и направлять на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения в Росфинмониторинг по операции клиента по его банковскому счету (вкладу), связанной с выдачей (перечислением) остатка денежных средств, предшествующая его закрытию по инициативе клиента вследствие проведения противолегализационных мероприятий.

Цели издания Письма №191-Т очевидны – собрать информацию о клиентах Банков, по которым проводится работа, но процедуры отказа, по которым Банками не запускаются.

Ранее писали о том, что на конец 2013 года Росфинмониторинг зафиксировал около 10 тыс. отказов банков в проведении операций. Однако случаев применения крайней меры, когда бы банки закрывали счет клиента или отказывали бы в его открытии, в Росфинмониторинге насчитали не более 100. «Правда, эта цифра не учитывает еще одну форму вытеснения криминальных клиентов, когда банк рекомендует клиенту самостоятельно закрыть счет, не делая это в принудительном порядке — о них банки перед нами не отчитываются»,— отмечает господин Ливадный.

awasome:
Больше похоже на бдительность. Она вообще по идее не должна была ничего требовать.

awasome:
Сегодня один знакомый знакомого отдавал за ипотеку полмиллиона, а ему почти отказали - сказали, давай справки. Потом все-таки приняли. Не поверил, пока в эту тему не зашел. Название банка завтра точно узнаю, вроде альфа.

Интересно, если у меня открыт счет в банке и я захочу открыть вклад в этом же банке, с меня справки спросят? :D

TheVS:
Судя по четырёхдневному отсутствию его уже закрыли.

xtras:
Интересует еще такой вопрос - чревато ли чем-нибудь получение выплат на счет физлица?

Ladycharm:
Незачем было самому на себя собирать "доказуху" и относить её в банк.
Заявление на закрытие счёта с переводом остатка на другой счёт, и через 7 дней ваши деньги - у вас.

Alex Agent:
В Русском Стандарте, да, "В
А в Ситибанк Онлайн - просто "Перевод из другого банка".