DannyEyes: Мемори, ну, значит, надо всем открывать счета в Тинькофф и не париться насчет проверок. Нет отделений - нет операционисток, которым нужно понравиться)
Почитал отзывы на банки.ру по ткс, запросов подтверждающих документов ПОКА практически нету, иногда только при подозрениях в мошенничестве блочат. Надолго ли
xtras: Вчера ходил опять в банк, девушка заполнила какую-то там форму в своей банковской программе, дала подписать и сказала, что деньги вскоре должны прийти на указанные реквизиты. Еще и спросила - буду ли я закрывать счет или продолжу оставться клинтом банка. Странный вопрос, особенно после того, как я в понедельник написал заявление на расторжение договора и закрытие счета.
Письмом от 10.11.2014 №191-Т «О направлении в Росфинмониторинг информации по отдельным операциям клиентов» Банк России сообщает, что в результате осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями, а также по информации Росфинмониторинга, имеют место случаи расторжения договора банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего «противолегализационного» контроля, в частности, после отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, либо запроса у клиента ряда сведений, необходимых для исполнения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ.
Банк России по согласованию с Росфинмониторингом рекомендует кредитным организациям в рамках реализации правил внутреннего контроля в целях ПОДФТ рассматривать в качестве подозрительных и направлять на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения в Росфинмониторинг по операции клиента по его банковскому счету (вкладу), связанной с выдачей (перечислением) остатка денежных средств, предшествующая его закрытию по инициативе клиента вследствие проведения противолегализационных мероприятий.
Цели издания Письма №191-Т очевидны – собрать информацию о клиентах Банков, по которым проводится работа, но процедуры отказа, по которым Банками не запускаются.
Ранее писали о том, что на конец 2013 года Росфинмониторинг зафиксировал около 10 тыс. отказов банков в проведении операций. Однако случаев применения крайней меры, когда бы банки закрывали счет клиента или отказывали бы в его открытии, в Росфинмониторинге насчитали не более 100. «Правда, эта цифра не учитывает еще одну форму вытеснения криминальных клиентов, когда банк рекомендует клиенту самостоятельно закрыть счет, не делая это в принудительном порядке — о них банки перед нами не отчитываются»,— отмечает господин Ливадный.
Интересно БРС отправляет данные в РФМ или нет, и что они делают с этими данными
awasome: Сегодня один знакомый знакомого отдавал за ипотеку полмиллиона, а ему почти отказали - сказали, давай справки. Потом все-таки приняли. Не поверил, пока в эту тему не зашел. Название банка завтра точно узнаю, вроде альфа.
Интересно, если у меня открыт счет в банке и я захочу открыть вклад в этом же банке, с меня справки спросят? :D
Больше похоже на шутку кассира)) хотя если знакомый платил по графику пару лет, а потом каждый месяц стал приносить по 500к, то наверное могли и потребовать что-то
TheVS: Судя по четырёхдневному отсутствию его уже закрыли.
если ему отказали в обслуживании и заморозили именно счет, а не карту, то банк обязан уведомить РФМ об этом клиенте, а далее РФМ при достаточных основаниях может кого угодно уведомить...
xtras: Интересует еще такой вопрос - чревато ли чем-нибудь получение выплат на счет физлица?
Наверное могут заподозрить в незаконной предпринимательской деятельности.
Не решился вопрос с банком? Отдали деньги?
Интересно как же все таки дела у ТСа обстоят.
---------- Добавлено 01.04.2016 в 19:22 ----------
Ladycharm: Незачем было самому на себя собирать "доказуху" и относить её в банк.
Заявление на закрытие счёта с переводом остатка на другой счёт, и через 7 дней ваши деньги - у вас.
А далее инфа о клиенте может уйти в РФМ... а там хз как дальше
это внутренний, банковский. забей, всем пофигу. просто изображают бурную деятельность.
надеюсь что так, иначе при оборотах от 1.5кк могут быть проблемы
Мемори, ну, значит, надо всем открывать счета в Тинькофф и не париться насчет проверок. Нет отделений - нет операционисток, которым нужно понравиться)
Почитал отзывы на банки.ру по ткс, запросов подтверждающих документов ПОКА практически нету, иногда только при подозрениях в мошенничестве блочат. Надолго ли
Вчера ходил опять в банк, девушка заполнила какую-то там форму в своей банковской программе, дала подписать и сказала, что деньги вскоре должны прийти на указанные реквизиты. Еще и спросила - буду ли я закрывать счет или продолжу оставться клинтом банка. Странный вопрос, особенно после того, как я в понедельник написал заявление на расторжение договора и закрытие счета.
Банк России по согласованию с Росфинмониторингом рекомендует кредитным организациям в рамках реализации правил внутреннего контроля в целях ПОДФТ рассматривать в качестве подозрительных и направлять на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения в Росфинмониторинг по операции клиента по его банковскому счету (вкладу), связанной с выдачей (перечислением) остатка денежных средств, предшествующая его закрытию по инициативе клиента вследствие проведения противолегализационных мероприятий.
Цели издания Письма №191-Т очевидны – собрать информацию о клиентах Банков, по которым проводится работа, но процедуры отказа, по которым Банками не запускаются.
Ранее писали о том, что на конец 2013 года Росфинмониторинг зафиксировал около 10 тыс. отказов банков в проведении операций. Однако случаев применения крайней меры, когда бы банки закрывали счет клиента или отказывали бы в его открытии, в Росфинмониторинге насчитали не более 100. «Правда, эта цифра не учитывает еще одну форму вытеснения криминальных клиентов, когда банк рекомендует клиенту самостоятельно закрыть счет, не делая это в принудительном порядке — о них банки перед нами не отчитываются»,— отмечает господин Ливадный.
Интересно БРС отправляет данные в РФМ или нет, и что они делают с этими данными
Больше похоже на бдительность. Она вообще по идее не должна была ничего требовать.
Не должна, сумма то менее 600к, за такую бдительность можно и жалобу получить
Сегодня один знакомый знакомого отдавал за ипотеку полмиллиона, а ему почти отказали - сказали, давай справки. Потом все-таки приняли. Не поверил, пока в эту тему не зашел. Название банка завтра точно узнаю, вроде альфа.
Интересно, если у меня открыт счет в банке и я захочу открыть вклад в этом же банке, с меня справки спросят? :D
Больше похоже на шутку кассира)) хотя если знакомый платил по графику пару лет, а потом каждый месяц стал приносить по 500к, то наверное могли и потребовать что-то
Судя по четырёхдневному отсутствию его уже закрыли.
если ему отказали в обслуживании и заморозили именно счет, а не карту, то банк обязан уведомить РФМ об этом клиенте, а далее РФМ при достаточных основаниях может кого угодно уведомить...
Интересует еще такой вопрос - чревато ли чем-нибудь получение выплат на счет физлица?
Наверное могут заподозрить в незаконной предпринимательской деятельности.
Не решился вопрос с банком? Отдали деньги?
Интересно как же все таки дела у ТСа обстоят.
---------- Добавлено 01.04.2016 в 19:22 ----------
Незачем было самому на себя собирать "доказуху" и относить её в банк.
Заявление на закрытие счёта с переводом остатка на другой счёт, и через 7 дней ваши деньги - у вас.
А далее инфа о клиенте может уйти в РФМ... а там хз как дальше
В Русском Стандарте, да, "В
А в Ситибанк Онлайн - просто "Перевод из другого банка".
скорее всего это просто так видно в ИБ, а по платежкам думаю везде в счет оплаты ценных бумаг