Клиент просит предоставить массу документов перед заключением договора

ну .. обычно мы просим у контр-агентов перед согласованием договоров:

- учредительные документы

- копию устава

- выписка

это все проверяют юристы, экономисты, финансисты, после - дают добро:)

Никакой это не пережиток, а реальная практика, приходящая с большими оборотами, горой контрагентов и опытом налоговых проверок.

В наших условиях засилья "фирмами-однодневками", тотальными обнальщиками и всебщей "серой и черной оптимизацией налогообложения", крупные компании, перед тем как отправить платежку на контрагента должны получить максимум информации, чтобы в случае чего доказывать свою позицию в суде.

это называется "должная осмотрительность" и конторы, где бухгалтер очень умный всегда запрашивают такой перечень.

суть простая: убедиться что ваша фирма не однодневка и что деньги, которые они будут вам перечислять не будут расценены как "Обнал".

все просто :)

Нормальное требование. Просим, сами предоставляем по первому требованию. На своей стороне доки передаём безопаснику, без его визы договор не подписывается. Ну юрист ещё, понятно.

Поверьте, достаточно одной выписки из ЕГРЮЛ. А вот устав, справка из налоговой и т.д. это все дает мало толку. Если будет спор, суду необходима выписка из ЕГРЮЛ, договора, бухгалтерские документы и возможно выписка из банка по движению средств по счету, - все остальное по желанию стороны. Выписки ЕГРЮЛ, договора и бухгалтерских подтверждений того, что состоялась финансовая операция - будет достаточно чтоб вернуть долг. Вот не совсем понятно, как при этом применять Устав, например? Или приказ о назначении? Эти же все данные вносятся в регистры.

Нормальная практика, на этот случай просто лежит архив с документами, правда устав не весь отсканирован а обложка, первая и последняя страницы. По другой конторе раньше еще сканировал там где прописаны полномочия директора, но там стройматериалами торговля. А по сайтам и так всем хватает.

В ходе законной деятельности компании собирается такое количество бумаги, что мне и сложно представить где складировать всю инфу о контрагентах. А если это торгующая организация, и в нагрузку делать скан всего устава, так вообще, необходимо арендовать отдельное помещение под такие доки)))

Может быть вариант, когда нет никаких подводных камней, а просто у крупных клиентов есть внутренние требования по безопасности, и при работе с новым контрагентом необходимо (по инструкции) приложить эти данные к первому договору. Т.е. просто формальности.

О понаписали, чтоб показать какие крутые. Клиент ТС просто задрот, был бы крупный проверил еще до и без ведома ТС. Даже для получения кредита, надо из налоговой о том что нет задолженностей и какие счета где есть + банковскую справку по движению средств. Все остальное просто вкладывается как необходимый пакет не глядя, так как все шаблонно. Но с каждым годом специалистов меньше задротов демонстрирующих значимость и много просящих дабы показать много работы. Вот только в судах эти задроты слово вымолвить не могут, как только чуть не стандартная ситуация.

Все зависит от объема гемороя и оплаты за него.

Если это клиент с которого я заработаю 500 рублей, то лично по мне проще вежливо отказать и прервать сделку.

Если я заработаю со сделки 21000 руб (при том, что средний чек у меня 3100), то я готов на такой геморой как копии и пусть даже нотариально заверенные.

И поверьте, копии уставных документов это мелочи. Цветочки если так можно сказать.

А вот ягодки это когда клиент нерезидент, договор по предоплате и служба безопасности просит кучу документации из банка, налоговой и т.п. А маржа со сделки 30000 руб.